時間：2022-07-26 17:52:07
導語：在年度營銷方案的撰寫旅程中，學習并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優秀范文，愿這些內容能夠啟發您的創作靈感，引領您探索更多的創作可能。
營銷公司薪酬分配及費用管理細則 10記錄文件 10.1
營銷公司銷售指標考核評估表 10.2
三包報務對外索賠明細匯總表 10.3
市場旬報 10.4
市場分析報告 10.5
一年伊始，又到企業制定新年度銷售目標之際，營銷之劍揮向何方？如何讓年初的希望變為年底可及的現實？需要企業溯本清源，找到年度銷售目標無法完成的“病因”和“病根”。問題的外衣，將問題暴露在陽光之下，讓“身患重疾”的年度銷售目標，在發展中得到有效的醫治。本文從影響年度銷售目標達成的因素和解決方案分別加以闡述，供廣大同仁參考。
一、“老板拍腦袋”，目標制定不合理
很多企業銷售目標決策規律是老板拍腦袋、高層拍胸膛、經理拍屁股（走人）。這種“三拍決策” 在產品同質化，市場透明化的今天，年度銷售目標完成的夢想很難如愿。時值年底，會常聽到一些企業老板喊出諸如明年銷售目標要確保增長30％、力爭增長50％的口號，這只是一種口號，而不是目標，只是企業老板鞭打快牛意識作用下的一廂情愿而已。
企業老板拍腦門定目標，目標決策成了老板的一言之堂，僅憑積淀的經驗和知覺本能的判斷來制定企業的年度銷售目標，目標的制定缺乏科學的市場調研、分析、預測的研究。銷售目標的失真，從而直接或間接地影響到公司的資金周轉、生產計劃、材料采購等計劃的制定，以及績效考核體系的運行，致使企業年度銷售目標的達成漸行漸遠。
二、營銷計劃無法落實，喊得兇、抓得松
營銷計劃是企業的戰術計劃，營銷戰略對企業而言是“做正確的事”，而營銷計劃則是“正確地做事”。很多企業在實際經營過程中，因業務流程不合理，營銷計劃落實執行缺乏支持系統（制度保障、績效考核、過程管理等），銷售人員則不能把銷售方針、政策、方案等付諸實施，致使營銷計劃無法得到有效執行，企業年度銷售目標的實現也隨之失去保障。
企業一旦忽視計劃落實的重要性，不抓落實，只是“喊得兇、抓得松”，不能把銷售目標轉化成為工作目標，即使是制定了科學合理的年度銷售目標、縝密的計劃，完善的措施、正確的政策、嚴格的制度，都只能成為一紙空文。企業年度銷售目標的完成也即將成為水中月、鏡中花，終難現實。
三、“殺雞取卵做市場”造成“市場自殺”
無論是銷售人員還是商，為了實現公司的銷量目標，往往會采用“殺雞取卵”的方式做市場，導致市場出現“銷量增長后遺癥”，雖然銷量上去了，但市場基礎并不穩固，對市場的管理和控制力并沒有得到強化，銷量會很容易地滑落下來。表面上看業績增長迅速，但許多違規降價、賠本促銷、串貨等推廣手段造成了“市場的自殺”，導致產品生命周期縮短，企業年度銷售目標的實現也即將隨著“市場自殺”的行為而過早的夭折。
四、薪酬設計不合理
薪酬是激發營銷人員達成目標的原動力，合理的薪酬制度讓人工作振奮，而不合理的薪酬制度則使人工作消極。設計公平、公正、公開、適合本企業的薪酬體系，則是企業能否實現銷售目標的核心與關鍵。
薪酬體系事關營銷人員“人心向背”，眾多企業年度銷售目標之所以“禍起蕭墻”，連連失手，其實都是難以服眾的薪酬制度“惹的貨”。因此，銷售目標的順利達成，離不開合理、富有競爭性的薪酬考核體系。
有些企業對銷售代表的考核過于直接，那就是完成任務。一個月完不成任務，你就拿不到基本工資，連續兩個月不完成任務，就要亮黃牌警告，第三個月再完不成任務，就要直接走人。導致銷售人員不愿花精力去培養市場，造成銷售工作出現壓貨，拿錢，走人的惡性循環。銷售服務斷檔，銷售政策不連續，朝令夕改，出爾反爾，企業信譽下降，致使企業年度銷售目標難以實現。
如何制定一個科學合理的年度銷售任務，并將其行之有效的執行與落實，使年初制定銷售任務時豪言壯語，年終總結銷售任務時唉聲嘆氣的企業“目標之痛”得到有效醫治，本人認為企業需要重點做到以下幾方面：
一、銷售目標制定科學合理化
企業要想做到年度銷售目標制定的科學合理化，首先，盤點市場，尋找銷量增長點，經過詳實的市場調研后，通過開發空白市場、鞏固提升原有的薄弱市場、新產品的推廣、強化通路管理等措施手段，尋找銷量增長點。其次，盤點自己，確認可以實現的年度銷售目標，企業要依據自身的實力和資源優勢以及行業的發展趨勢制定銷售目標。 年度銷售目標除了銷量和利潤外，還需要一些輔助參數，市場占有率、產品覆蓋率、銷售管理狀況、人員狀況等。企業可以根據自身狀況，確定各考核因素的系數，進行綜合考核。明確達到銷售目標所需的資源（人力、物力、財力），并對一年內公司資源的變化情況進行預測（替代品的出現、市場規模的增長或萎縮、團隊骨干的離職、融資環境的變化等），制定應對市場變化的可行性舉措，確保年度銷售目標保質保量的完成。
二、制定可行的營銷策略
企業通過調研與分析，制定切實可行的營銷策略和方案，為銷售團隊銷售目標的達成提供策略和方法，是促進年度銷售目標得以完成的重要保障。企業有了可行方案，銷量增長300%也是可行的；沒有可行方案，銷量增長1%也可能只是一個一個愿景。年度營銷目標不能只有指標，沒有措施；不能只有口號，而沒有可供實施的方案。因此，企業根據目標制定配套的實施策略和方案，才能保障年度銷售目標的實現。
三、銷售目標計劃分解，橫向到邊，縱向到底
根據年度銷售目標制定銷售計劃，明確各部門的任務，明確各崗位人員的責權和薪酬制度，明確銷量增長空間在哪里，明確要達成銷售目標需要執行哪些任務、采取哪些行動以及時間進度的要求。將目標按計劃層層分解落實，做到“千斤重擔人人挑，人人頭上有指標”。
任務指標分解要根據不同市場的實際情況來分解，勿要一刀切。只有任務指標分解符合市場的實際情況，員工才會愿意去接受，才有信心去落實完成。避免出現老板拍腦袋，員工拍胸脯，最后老板拍大腿后悔，員工拍屁股走人的結局。
對各項關鍵業績指標定標準、定進度、定質量，使目標分解橫向到邊，縱向到底，責任到人。將銷售計劃實施步驟分解細化，細化到具體的市場、具體的終端、具體的人、具體的廣告計劃、促銷計劃、新品開發計劃、營銷政策、管理制度等。并通過各項分指標的完成，確保總體目標的完成。
四、加強過程管理，落實勝過一切
當企業制訂一個年增長80%的銷售任務時，我們一定要確保業務員每天做的工作是為了實現80%的增長目標，做對銷量增長有貢獻的工作。需要企業加強過程管理和目標管理，狠抓工作落實。
很多沒有完成銷售目標的企業，總是聽到業務員為自己找借口，如產品不如競品、價格高、促銷力度小、廣告太少等，經理們往往無言以對。是因為銷售經理對業務員在市場做什么？業務員是否處于工作狀態？是否在做“對銷量增長有貢獻的工作”一無所知。銷售經理缺乏對業務員的行為進行有效的過程管理，導致團隊執行力差，沒有領導力的提高也就不會有業績的提高。
銷售工作月計劃模板一按照市委、市政府提出的總體工作要求和局黨委XX年度工作部署，今年熱力公司將繼續優化管網和設備配置，提升供熱保障能力，加強供熱管理，提高供熱服務質量和水平，確保XX年度城市供熱安全、優質、高效、平穩運行。為確保以上目標的實現，熱力公司落實責任，強力推進各項工作，實現了時間過半，任務過半，為年度任務目標的順利完成打下了堅實的基礎。現將熱力公司上半年工作情況及下半年工作打算匯報如下：
一、上半年工作情況
1、圓滿完成XX-XX年度冬季供暖任務
在XX-XX年度供熱季供熱運行工作中，市熱力公司堅持以人為本，努力做好供熱服務和保障工作，目前，我市集中供熱面積達到350萬平方米，為保證城市集中供熱正常運行，熱力公司全體員工始終把用戶滿意作為工作的出發點和落腳點，從用戶的需要出發，創新服務舉措，改進工作作風，提高工作效能，進一步健全了社會服務承諾制度，強化24小時全天候服務制度，及時排除用戶供熱系統出現的供熱故障，保障供熱管網的安全平穩運行，切實為廣大用戶辦好事，服好務，受到用戶的廣泛好評。
在XX-XX年度供熱季，我公司首次采用了主循環泵變頻控制技術，使供熱管網壓力、流量等主要技術參數實現了自動調節和自動控制，大大改善了供熱管網的穩定性，提高了供熱安全性能，改善了供熱質量，減少了供熱投訴，整體供熱質量大大好于往年，受到領導和社會各界一致的好評。
2、明細本年度任務分工，排查、檢修熱力管網和設施
為保證本年度采暖季的安全、高效運行，在今年3月17日采暖結束之后，公司隨即召開領導班子會議，對上一采暖季中出現的問題進行全面總結，并制定今年工作任務，進行了明確分工;同時，調集力量對全市所有熱力設施和管網進行全面摸底、排查，對排查出的問題及時制定維修方案和整改方案，今年計劃對紅花西街、文化路及兩側分支干線、飛龍街兩側分支干線進行改造升級，重點改造華安小區、塔前小區、市委一宿舍、長安小區(東區、西區)、礦山三處、華夏小區等，目前華安小區、長安小區改造方案和工程預案已經完成，并在上報上級部門批準后實施，其他小區改造也在有序展開。
3、評審、通過我市城市供熱專項規劃
5月12日，公司會同省、市熱力行業主管部門的有關領導和專家，對我市城市供熱專項規劃進行了評審，與會領導和專家經過對專項規劃的嚴格審議，一方面基本肯定了我市新一輪城市供熱專項規劃所確定的各項技術指標，原則通過了我市近、中、長期的供熱規劃。同時，與會領導和專家也對規劃存在的不足之處提出了寶貴的意見和建議，為今后幾年我市集中供熱事業科學、持續的發展明確了方向。
4、完成了對熱源廠鍋爐設備的處置
按照市政府指示精神，為減少國有資產的損失，今年5月，完成對熱源廠鍋爐設備的資產評估和熱源廠設備處置的準備工作，報市政府批準，將之沖抵熱力公司所欠聚源熱電公司債務，降低公司債務總額，并減少因設備折舊而造成的國有資產的損失。目前，熱源廠鍋爐設備正處于拆裝中。
5、制定我市城市供熱管理辦法實施細則
為進一步加強我市城市供熱經營管理和運行管理，明確供用熱各方的權力和義務，規范供用熱各方的行為，確保城市供熱系統的安全高效運行，根據《山東省供熱管理辦法》并結合兗州的實際，在充分調查研究的基礎上，研究制定《兗州市城市供熱管理辦法實施細則》，以便為今后城市供熱管理打下良好的法制基礎。目前已完成初稿，正處于完善、修訂中，力爭在本采暖季開始之前完成法律程序并經市政府批準后得以實施。
6、強化民主管理，完善公司管理制度
為強化民主管理，提高職工參與公司管理的自覺性和積極性，增強公司的凝聚力和向心力。今年6月2日，公司召開第四屆職工大會二次會議，會上認真總結了上一年城市供熱工作，分析了當前供熱工作新面臨的形勢和任務，明確了下一步的努力方向。全體職工通過分組討論，審議并開通過了能夠適應新形勢下的公司管理制度，為今后的工作打下了堅實的基礎。
7、供熱服務大廳建設
為進一步推動我市城市集中供熱科學、持續、健康發展，提高管理水平，推進窗口服務建設，市熱力公司根據我市開展“三亮、三創、三評，擦亮文明窗口”活動的要求，并結合自身實際，在熱力公司院內中心換熱站原有建筑基礎上，進行供熱服務大廳改造建設。現已完成工程設計、預算編制和項目評審，目前正處于工程招投標中。在工程招投標結束后，將迅即開展服務大廳的改造、建設，保證在本供暖季前正式投入使用。
二、XX年下半年的工作重點
XX年我們立足新起點、實現新跨越，推動我市集中供熱事業向更高目標邁進的關鍵年。下一步，我們將繼續在市委市政府和住建局黨委的正確領導下，以“三個代表”重要思想和xx大及xx屆四中、五中全會精神為指導，堅持貫徹和落實科學發展觀，確保年度各項任務目標的順利完成。
1、太陽紙業電廠至西城區供熱主管網工程
上半年完成項目可行性研究、環境影響評估、項目立項、管網施工圖設計，力爭完成過鐵路頂管工程的報批、設計和批復，下半年啟動管網施工，完成管網施工3000米，啟動并完成供熱首站設計，完成供熱發電機組的改造，完成供熱首站施工圖審查，預算評審、施工招標和主要設備采購等工作。
2、城區舊管網改造工程
對城區供熱效果不達標的部分供熱分支管網進行改造，對紅花西街、文化路及兩側分支干線、飛龍街兩側分支干線進行改造升級，以提高供熱管網的技術狀況和保障能力，滿足周圍居民的供熱要求。重點改造華安小區、塔前小區、市委一宿舍、長安小區(東區、西區)、礦山三處、華夏小區等。目前，關于華安小區和長安小區(東區、西區)的改造方案及預算已上報市政府批準，其他小區的改造任務也力爭于10月底前完成。
3、既有居住建筑分戶控制和分戶計量改造
加快對單管順流式供熱系統改造步伐，并結合供熱分戶計量改造同時進行，建議政府出臺相應鼓勵政策，對XX年實施室內供熱分戶計量改造的用戶給予一定的優惠和獎勵。全年完成既有居住建筑供熱分戶計量改造20萬平方米，力爭完成30萬平方米改造任務，并按照濟寧建委和省住建廳的有關要求隨時調整既定目標，確保完成上級下達的既有建筑供熱計量改造任務。
4、供熱擴面改造工程
全年計劃完成供熱擴面(包括新建和既有建筑改造)60萬平方米，新增供熱用戶約5500戶，并使所有新增用戶(新建)達到節能和供熱分戶計量標準。
5、供熱收費計量改革
按照上級要求完成計量收費標準制定，計量收費按計劃進度有步驟分步實施，逐步將原有收費方式改革為服務大廳收費制或銀行收費，為熱用戶提供快速便利的交費方式，提高收費效率和收繳率。
6、適度調整供熱收費標準
隨著煤炭價格的不斷上漲，供熱成本不斷增加，去年的成本已達到19元/o，今年根據供熱成本情況，熱力公司積極與物價部門協調，適度調整供熱收費標準，將目前的16元/o調整至19元/o，以減少因物價增長而帶來的供熱虧損，使城市供熱逐步走上健康發展的良性軌道。
7、對城區供熱管網和設施進行全面維護和維修
下半年重點對城區熱力管網進行全面檢修，尤其是架空管網，對腐蝕嚴重和外保溫脫落嚴重的管網進行全面統計，并及時制定維修方案，申請和落實專項維護資金，安排專業隊伍進行維修，確保在10月底前全面完成維修任務，使城區所有熱力管網處于良好的技術狀態，防止爆管等運行事故的發生，以確保今冬城區供熱安全、高效運行。
XX年業已過半，熱力公司全體干部職工，以科學發展觀的精神為指導，牢記責任觀念，強化服務意識，為今年工作的全面展開開了一個好頭;在下半年的工作中，熱力公司將再接再勵，為圓滿完成全年工作任務，保障城市建設，更好服務全體用戶而努力奮斗。
銷售工作月計劃模板二市場營銷部是負責對外處理公共關系和銷售業務的職能部門，是酒店提高聲譽，樹立良好公眾形象的一個重要窗口，它對總經理室進行經營決策，制訂營銷方案起到參謀和助手的作用，它對酒店疏通營銷渠道，開拓市場，提高經濟效益和社會效益起到重要促進作用。
針對營銷部的工作職能，我們制訂了市場營銷部××年工作思路，現在向大家作一個匯報：
一、建立酒店營銷公關通訊聯絡網
今年重點工作之一建立完善的客戶檔案，對賓客按簽單重點客戶，會議接待客戶，有發展潛力的客戶等進行分類建檔，詳細記錄客戶的所在單位，聯系人姓名，地址，全年消費金額及給該單位的折扣等，建立與保持同政府機關團體，各企事業單位，商人知名人士，企業家等重要客戶的業務聯系，為了鞏固老客戶和發展新客戶，除了日常定期和不定期對客戶進行銷售訪問外，在年終歲末或重大節假日及客戶的生日，通過電話、發送信息等平臺為客戶送去我們的祝福。今年計劃在適當時期召開次大型客戶答謝聯絡會，以加強與客戶的感情交流，聽取客戶意見。
二、開拓創新，建立靈活的激勵營銷機制。開拓市場，爭取客源
今年營銷部將配合酒店整體新的營銷體制，重新制訂完善××年市場營銷部銷售任務計劃及業績考核管理實施細則，提高營銷代表的工資待遇，激發、調動營銷人員的積極性。營銷代表實行工作日記志，每工作日必須完成拜訪兩戶新客戶，三戶老客戶，四個聯絡電話的二、三、四工作步驟，以月度營銷任務完成情況及工作日記志綜合考核營銷代表。督促營銷代表，通過各種方式爭取團體和散客客戶，穩定老客戶，發展新客戶，并在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議，反饋給有關部門及總經理室。
強調團隊精神，將部門經理及營銷代表的工薪發放與整個部門總任務相結合，強調互相合作，互相幫助，營造一個和諧、積極的工作團體。
三、熱情接待，服務周到
接待團體、會議、客戶，要做到全程跟蹤服務，“全天侯”服務，注意服務形象和儀表，熱情周到，針對各類賓客進行特殊和有針對，最大限度滿足賓客的精神和物質需求。制作會務活動調查表，向客戶征求意見，了解客戶的需求，及時調整營銷方案。
四、做好市場調查及促銷活動策劃
經常組織部門有關人員收集，了解旅游業，賓館，酒店及其相應行業的信息，掌握其經營管理和接待服務動向，為酒店總經理室提供全面，真實，及時的信息，以便制定營銷決策和靈活的推銷方案。
五、密切合作，主動協調
與酒店其他部門接好業務結合工作，密切配合，根據賓客的需求，主動與酒店其他部門密切聯系，互相配合，充分發揮酒店整體營銷活力，創造最佳效益。
××年在分行黨委、行長室的正確領導下，××支行進一步發揮區域優勢，明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，正確處理好規模、質量、效益三者關系，在上半年度取得一定成績。
截止到××年月末，我行各項主要業務指標完成情況如下：
負債業務：本外幣存款余額為××××萬元，其中：人民幣存款余額為××萬元，比年初新增××萬元，完成年度計劃的××。增量結構為：儲蓄存款新增××萬元，完成年度計劃××；企業存款新增××萬元，完成年度計劃××。外幣存款余額為××萬美元，比年初新增××萬元，完成年度計劃的××。
資產業務：本外幣各項貸款余額為××萬元，比年初增加××萬元，資產優良率、收息率保持。消費貸款新增××萬元，同期增幅為××，完成年度計劃××。
中間業務：國際結算量累計××萬美元，比去年同期增加××萬美元，增幅達××；結售匯合計為××萬美元，比去年同期增加××萬美元，增幅達××。
總結今年各項業務發展和管理，我們主要采取以下工作措施：
一、突出績效考核引導作用，重點競賽活動拉動業務發展
⒈完善改進績效考核整體方案，突出考核的全面引導作用。
今年對各項業務指標考核取消了加分封頂的限制，鼓勵網點充分發揮優勢，利用自身區域特點發展業務。同時，為配合總行經營合規年的創建，在考核中強化了綜合管理考核力度，特別是業務主管的管理職能考核分大幅度提高，體現對內控管理的重視。
⒉各季度與時俱進，重點競賽活動加速業務迅速發展。
一季度堅持存款立行原則，根據市場規律開展存款開門紅競賽，通過采取支行每周通報、定期例會分析，網點業務宣傳咨詢活動和客戶座談等措施，使開門紅活動扎實有效開展，在分行開門紅競賽活動中，支行對公日均存款處于分行領先位置，對私存款中網點入圍率。
二季度結合支行業務發展的重點，開展客戶拓展、黃金寶競賽和聯動營銷活動，并按各層面分別實施競賽獎勵方案。一是針對網點制訂了本外幣存款計劃獎勵方案、標桿管理方案，明確當季目標；其中突出客戶爭攬的重要性，為此支行制定了專項獎勵方案，通過數據分析、資源投入、聯系拜訪等方式，開展營銷，在支行本部探索深耕新區高層白領新渠道，與臺協共同舉辦活動，吸引更多的外資白領。二是針對員工制訂了個人吸存精英獎勵方案，發揮員工個人爭攬存款的積極性；三是針對業務發展部制訂了對公存款時點考核，以加大市場份額，改變以往時點低、日均高的局面。
三季度始，支行出臺了《三季度業務節節高方案》，《對公項目組時點考核方案》，突出獎勵存款執行、客戶拓展和中間業務達標，使各部門及網點明確了三季度的工作重點。無論存款，還是中間業務，支行對每個網點、業務發展部對項目組都制定了清晰的確保量和確保項目，并細化到每月。每周通報業務進展，每月及時兌現獎勵，調動了員工的工作積極性，推動業務長足穩步發展。
二、充分認識優勢及壓力，樹立營銷新理念
由于支行一季度行長室成員調整，新的領導班子到位后，加強分工，明確職責，三位行長與網點建立聯系負責制。提出“用腦用心的有效營銷”、“團隊個人相結合的有效營銷”新理念。為此倡導個性化營銷，充分挖掘本區域資源；柜面和目標客戶營銷相結合，柜面以管理引導柜員營銷為主，變被動服務為主動營銷；業務拓展通過聯動營銷等手段，利用項目組豐富的拓展經驗，增強對目標客戶的營銷力度。此外，行長室十分重視產品的聯動營銷，由國際結算產品帶動，負債業務的增長。
三、深層發掘區域資源，確保業務源遠流長：
⒈加強對新項目爭攬。累計爭攬新項目××個，注冊資金合計達××萬元。日資項目爭攬的傳統優勢地位得到進一步鞏固；歐美項目爭攬踏步前進，如××等紛紛落戶我行。
⒉加大對他行目標客戶的爭攬力度。三個項目組具體鎖定家他行客戶作為近期目標，有針對性地進行營銷。對已開立帳戶的他行客戶，要求增加走帳、存款比例；尚未營銷成功的，進一步通過營銷、產品營銷、走訪等形式，積極爭攬。
⒊繼續強化與政府招商部門的溝通，確保新的優質項目源頭。首先要求客戶經理們每星期至少跑招商部門兩次，第一時間捕捉項目信息，并據此展開跟蹤與營銷。其次，按項目組進行具體分工，三個項目組對應三個招商局，充分利用有限資源，重點聯絡，重點跟蹤；再次，點面結合，在全面保持與招商部門聯系的同時，有重點的選擇部分招商經理，重點公關，使他們成為“內線”人物。
四、做大做強中間業務，拓展贏利新空間
⒈國際結算：培育重大客戶，爭攬市場業務份額。根據年初制定的方案，對支行前十位大客戶實行首席客戶經理制，業務發展部主管客戶經理每季向首席客戶經理匯報業務情況和公司經營情況，共同商定下一步營銷方案，提高客戶忠誠度與貢獻度。我行通過與分行及××分行聯動營銷，抓住有利時機，以網上銀行為營銷手段促進了該公司在我行國際結算量的增加；對于另一結算大戶—××公司，我們以資產業務投入為契機，采取靈活的用款還款方式。經過多方面營銷，目前為止，××公司國際結算量達××億美元，××結算量達××萬美元。與此同時，也關注中小公司的國際結算業務，利用各種機會進行營銷，形成兩頭抓，兩頭都不放松的發展局面。
⒉零售貸款：在有效防范風險的前提下，結合宏觀調控對無錫房市的影響，我們注重加強與中介的合作，重點發展二手房業務，同時兼顧新樓盤開發的發展思路。經過努力，實現新增××萬元，較同期增幅為××。
⒊其他中間業務：經過積極引導，各網點明確了中間業務對于我們收益、功能和形象上的重要性，通過早籌備、早落實，紛紛挖掘客戶資源，積極拓展中間業務指標，經過上下努力，目前大部分業務進度均已完成。另外支行積極拓展分行新業務，制定××競賽獎勵方案，通過每日發送短信，及時向行長室和網點負責人通報黃金寶行情及相關信息，舉辦業務培訓會和情景營銷，帶動××新品業務的市場占有率提升。
五、狠抓內控合規管理，營造愛行愛崗企業文化
⒈制定××員工全面管理規劃，加強員工整體性管理。將員工管理和成長進行細分，規劃個人發展生涯，打造支行和諧奮進的企業文化氛圍。
⒉強化業務主管“內當家”作用。從責權利方面對業務主管提出更高要求。同時今年開始實行定期獨立匯報制，加強對業務主管的雙線管理，由內控監督員每月向綜合管理部匯報制和每季向分管行長匯報，從而掌控網點內部管理現狀。
⒊以專項活動嚴控風險重點。一季度開展各條線部門××年問題的對照梳理，由各業務主管對照問題匯總，查找本部門存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織對公、對私、國際結算業務人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現有一些有價值的防風險建議。三季度業務主管案例大會演，對實際工作中發生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動意識。；四季度舉辦業務主管座談會，對××年風險性業務差錯進行逐一分析討論。
⒋提高員工素質，加強企業文化建設。
在每年年末的時候，趙烈我還是要寫出一份年終總結的，這是對我過去一年的工作總結，也是對我來年工作的一種激勵，這已經成為了我的一種習慣。
21世紀人是最重要的生產力，支行十分重視對員工的培養，注重打造學習型的團隊和個人。為此，自年初開始，支行按網點負責人、業務主管、員工和客戶經理4個層面每周培訓一次。在全轄開展勵志活動，一是發放勵志書籍，二是勵志作品和口號的征集評選活動。以此來加強精神文明建設，弘揚愛崗敬業的精神風貌，提高團隊的凝聚力和向心力。
不過對我來說，寫出年終總結也是一件比較容易的事情，我已經寫過很多了，下面就是我在過去一年的年終總結：
200*年,在分行黨委、行長室的正確領導下，**支行進一步發揮區域優勢，明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，正確處理好規模、質量、效益三者關系，在年度取得一定成績。
截止到200*年12月末，我行各項主要業務指標完成情況如下：
中間業務：國際結算量累計**萬美元，比去年同期增加**萬美元，增幅達**%;結售匯合計為**萬美元，比去年同期增加**萬美元，增幅達**%。
負債業務：本外幣存款余額為****萬元，其中：人民幣存款余額為***萬元，比年初新增***萬元，完成年度計劃的**%。增量結構為：儲蓄存款新增**萬元，完成年度計劃**%;企業存款新增**萬元，完成年度計劃**%。外幣存款余額為**萬美元，比年初新增**萬元，完成年度計劃的**%。
資產業務：本外幣各項貸款余額為**萬元，比年初增加**萬元，資產優良率、收息率保持100%。消費貸款新增**萬元，同期增幅為**%，完成年度計劃**%。
總結今年各項業務發展和管理，我們主要采取以下工作措施：
一、狠抓內控合規管理，營造愛行愛崗企業文化
1、以專項活動嚴控風險重點。一季度開展各條線部門200*年問題的對照梳理，由各業務主管對照問題匯總，查找本部門存在的問題并加以整改;二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織對公、對私、國際結算業務人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現有一些有價值的防風險建議。
2、制定***員工全面管理規劃，加強員工整體性管理。將員工管理和成長進行細分，規劃個人發展生涯，打造支行和諧奮進的企業文化氛圍。
3、強化業務主管“內當家”作用。從責權利方面對業務主管提出更高要求。同時今年開始實行定期獨立匯報制，加強對業務主管的雙線管理，由內控監督員每月向綜合管理部匯報制和每季向分管行長匯報，從而掌控網點內部管理現狀。
二、 突出績效考核引導作用，重點競賽活動拉動業務發展
1、各季度與時俱進，重點競賽活動加速業務迅速發展。
一季度堅持存款立行原則，根據市場規律開展存款開門紅競賽，通過采取支行每周通報、定期例會分析，網點業務宣傳咨詢活動和vip客戶座談等措施，使開門紅活動扎實有效開展，在分行開門紅競賽活動中，支行對公日均存款處于分行領先位置，對私存款中網點入圍率40%。
2、完善改進績效考核整體方案，突出考核的全面引導作用。
今年對各項業務指標考核取消了加分封頂的限制，鼓勵網點充分發揮優勢，利用自身區域特點發展業務。同時，為配合總行經營合規年的創建，在考核中強化了綜合管理考核力度，特別是業務主管的管理職能考核分大幅度提高，體現對內控管理的重視。
三、做大做強中間業務，拓展贏利新空間
一、主要業務指標計劃完成情況
（一）負債業務
截至12月30日，全行各項存款余額161131萬元，比年初增加39793萬元，完成年度計劃的248.7%。其中，單位存款余額33989萬元，較年初增長6148萬元，完成年度計劃的123%；個人存款余額127141萬元，較年初增加33645萬元，完成年度計劃的305.9%。
（二）資產業務
截至12月31日，全行法人客戶人民幣貸款余額14067萬元，凈增流動資金貸款4180萬元，辦理借新還舊9537萬元，累計發放信用證貸款120.02萬美元，累計辦理全額質押承兌2289萬元。
全行非住房個人貸款余額792萬元, 較年初增加210萬元，其中：個人生產經營貸款余額314萬元，累放344萬元；個人綜合消費貸款余額50萬元，累放25萬元；個人汽車消費貸款余額96萬元，累放38萬元；個人質押貸款余額121萬元，累放 855萬元；農戶小額貸款累放86筆234萬元，余額78筆211萬元。
全行個人住房貸款余額2061萬元，累計發放620.5萬元，清收不良貸款81.8萬元。
（三）中間業務
截至11月末，全行實現銀行卡業務收入382.4萬元 ，完成年度計劃的78% ；新增貸記卡發卡3308張，完成年度計劃的119%，其中惠農卡2604張，完成年度計劃的104.2%，激活率84.5%;辦理轉賬電話173部，完成年度計劃的108.1%；個人網銀和企業網銀客戶新增3739戶、8戶，分別完成年度計劃的304%和44.4%；新增電話銀行客戶318戶，完成年度計劃的106%；新增銀聯特約商戶23戶，完成年度計劃的135.3%；開放式基金新開戶293戶，實現基金銷售收入30.4萬元，分別完成年度計劃的24.4%和15.2%。
截至11月末，實現新單保額2649萬元，完成全年計劃的125%，保險費收入79萬元，完成全年計劃的100%；實現國際結算量1063萬美元，國際結算業務收入9.1萬元，結售匯業務量968萬美元，結售匯收入11萬元，分別完成年度計劃的42.5%、91%、56.9%和44%；實現常年財務顧問收入13.5萬元，完成年度計劃的90%。三方存管新增開戶368戶，完成年度計劃的55.8%。
二、主要工作措施
（一）加大業務宣傳力度，努力擴大社會影響力。元月份，訂制了3萬張“福”字、4000份四聯、5000份年畫和1300個布兜，在春節前后組織客戶經理和各營業網點外勤人員，采取上門走訪、送“福”進家、座談調研、短信拜年等多種形式，集中開展了宣傳活動，并在各營業網點懸掛了“金鑰匙春天行動 帶給您財富春天”宣傳橫幅，利用電視媒體自春節至元宵節廣做字幕廣告和拜年廣告，多種形式提升了我行社會影響力。
（二）細化營銷措施，夯實負債基礎
1、加強春天行動的組織領導。制定了《“伴你成長 金鑰匙春天行動”綜合營銷實施方案》，對活動計劃進行了分解落實，匹配了5萬元績效工資和10萬元費用，細化和明確了各項獎懲措施，力促活動深入扎實開展，取得了明顯成效。3月末，各項存款較年初增長5763萬元。
2、努力扭轉單位存款增長乏力局面。一是重點維護好一棉、華建、電力公司等重點法人客戶和財政集中支付中心、勞動保險處、醫療保險處、土管局、國稅局等機構大戶，做好企業流動資金、國庫資金、醫保資金、住房公積金、稅務代保管資金、安監局安全保證金等各類資金的歸集工作，同時對縣委縣府機關單位及廣電局、公安局、衛生局、交通局、計生局等在他行開立基本帳戶的單位加大公關力度，最大限度地將資金歸集到我行。二是積極開辦全額質押承兌業務，增加派生單位存款。全年累計辦理全額質押銀行承兌匯票 2289萬元，增加派生存款2289萬元。三是結合縣委（府）招商引資進度，及時做好分析研究，積極與招商局、經貿委等單位聯系，捕捉信息，跟蹤公關，年內新拓展客戶16家，增加對公存款 960萬元。12月30日全行對公存款余額達33989萬元，較年初增加6148萬元，完成年度計劃的123%。
3、進一步細化個人存款營銷措施
一是依托“迎奧運文明規范服務系列活動”和我行“文明服務優勝單位”評選活動，堅持每月組織優質文明服務檢查，按月通報，嚴格兌現獎懲，促進了柜臺服務質量不斷提高，增強了門市吸儲蓄能力。
二是督導營業網點建立個人優質客戶臺帳，建檔率達到了90%以上。通過上門走訪，征求客戶意見，及時改進服務，積極做好維護工作。同時對他行客戶上門重點營銷，積極宣傳推介我行網絡優勢和產品優勢，有針對性地為客戶制定服務方案。
三是建立了分層次責任營銷機制。網點主任和客戶經理實行責任營銷，行長和中層領導實行包戶營銷，有效提高了負債業務營銷實效。在此基礎上建立了負債業務營銷進度每周統計、按旬通報制度，對進度緩慢的網點采取電話督促、實地蹲點幫促相結合的辦法，促進了業務全面開展。12月30日個人存款余額達127141萬元，較年初增加33645萬元，完成年度計劃的305.9%。
（三）穩步加快有效信貸投放步伐。今年以來，本著規范操作、加大有效信貸投入的原則，我部立足維護優質存量客戶、放眼拓展增量客戶，將信貸投放的重點放在aa級以上法人客戶、小企業貸款、住房貸款、銀行承兌匯票及個人類貸款等方面。（1）
1、加大對優質法人客戶信貸投入，支持其合理流動資金需求。在對aa級以上法人客戶全年流動資金需求調查摸底的基礎上，建立了《企業資金需求檔案》，加強了對企業生產經營的關注，作為營銷重點，全年累計為2家企業發放流動資金貸款1500萬元，辦理借新還舊9537萬元，辦理全額質押承兌2289萬元。
2、加大對小企業客戶群體支持力度。對全縣符合小企業標準的50 多個客戶進行了調查，摸清了企業的經營狀況和資金需求，年內累計為17家企業辦理小企業貸款2680萬元。
3、以住房按揭貸款作為新的利潤增長點，先后與臨朐縣興隆置業有限公司和青島天一集團櫻珠山房地產開發有限公司簽定了《住房按揭協議》，按揭貸款金額2300萬元。同時，對去年簽定《住房按揭協議》3處樓盤，繼續組織對剩余待售房產的營銷工作。全年累計發放個人住房貸款620.5萬元，清收不良貸款81.8萬元。
4、以公務員、私營企業主等星級客戶為個人資產業務營銷主體，積極營銷個人綜合消費貸款、個人汽車消費貸款、個人生產經營貸款等產品，進一步簡化手續，提高效率，以資產業務的有效發展為依托，充分發揮資產業務的輻射、拉動和衍生效益，全年累計發放非住房個人貸款（含小額農戶）1496萬元。
5、以收入穩定、信用度高的農戶為營銷主體，加快小額農戶貸款投放，全年累計發放小額農戶貸款86組234萬元。同時按照“整體推進，穩步營銷，加快投放，防范風險”的原則，制訂了《臨朐縣支行三農綜合服務方案》，確定了至2012年全行服務“三農”總體目標。
6、加強貸款管理，做好不良資產剝離工作
在積極營銷信貸業務的同時，嚴格按信貸新規則運行程序操作，嚴把調查關。堅持例會制度，認真學習上級行新精神，對執行中存在的問題及時糾改，進一步規范貸款操作，切實防范貸款風險。
為加快不良資產處置進度，確保股份制改革順利進行，我部集中人員加班加點，配合有關部室在上級行規定時限內完成了剝離任務，共計剝離不良資產4899筆金額38459萬元。
（四）強化中間業務產品營銷
1、銀行卡業務方面。一是在發揮柜面主銷渠道效能的基礎上，先后開展了“批發市場銀行卡業務綜合營銷活動”、“金穗卡刷卡消費有獎活動”和“慶祝金穗卡發卡量超3億張”主題營銷宣傳活動，組織了代收代付業務“以卡換折”集中營銷活動，有效促進了營銷進度。二是積極發揮典型推動效應，對5月末營銷業績突出的冶源辦事處，支行專門召開了銀行卡業務工作現場會，對其先進經驗和做法進行了總結推廣，助推了全行銀行卡業務的發展。截至11月末，全行共發行借記卡20977張，貸記卡3308張，分別完成年度計劃的140%和119%。三是省行惠農卡發行視頻動員大會召開后，我部對惠農卡的發行做了具體安排部署。分層做好匯報，加強產品宣傳，做好思想動員，搞好業務培訓，明確業務分工，強化溝通協調，精心選擇網點，穩妥搞好試點，為惠農卡的全面推廣積累了經驗。截至11月末共發行惠農卡 2604張，完成年度計劃的104.2%，激活率84.5%。四是嚴控貸記卡業務風險。針對當前貸記卡發卡量迅速膨脹的實際，明確了“誰營銷、誰受益、誰負責”的原則，責權利相結合，發卡受益，協助催收責無旁貸。同時，在全年考核辦法中明確規定了拖欠5期以上受理人負責協助清收，從而較好的控制了貸記卡業務風險。
2、電子銀行業務方面。堅持瞄準系統性、集團性、信貸、結算大戶以及中小優質企業、個人高端客戶，大力宣傳推介電話銀行、網上銀行、轉賬電話等業務，督導客戶經理深入專業市場和零售商業集中區強化對客戶的現場營銷和維護輔導，推動了電子銀行業務的快速發展，至11月末全行企業網銀注冊客戶總量48戶，個人注冊客戶總量5116戶；轉賬電話總量245部，實現電子銀行業務收入31.4萬元。
食品促銷活動方案一一、項目背景
中國人愛吃餃子，除了它多樣的口味外，更主要的原因，是餃子在幾千年的發展過程中，已經成為一種帶有吉祥寓意的食品。
比如說，餃子的皮是圓的，中國人祈求團圓、圓滿，這個很適合中國人的需要。餃子的形狀是扁圓的，它和古代象征財富的元寶的樣子很相似。尤其是在過年的時候，辭舊迎新之際，一家人團圓吃餃子，那么就寓意在新的一年頭，可以增加財富，可以過上更好的日子。那么，更重要的是因為餃子它是包餡的，餡里頭可以包進去各種各樣的吉祥的。比如說，人們結婚的時候，餃子餡里頭可以包上花生和栗子，就寓意早生貴子。
小小的餃子承載了那么多吉祥的寓意，使它和中國傳統風俗有了千絲萬縷的聯系。自古以來，民間就有許多吃餃子的習俗，像除夕吃餃子、破五吃餃子、冬至吃餃子，關于餃子的由來也有許多的傳說。
雖然只是傳說故事，但冬至吃餃子已經成為中國北方寒冷地區老百姓的習俗。冬至之后是數九寒天，一年中最冷的日子要來了。老人們常說，這一天不吃餃子，就要凍壞耳朵。熱騰騰的餃子，驅走了冬的寒氣，也給人們心中增添了一份溫暖。
二、指導思想
將這種美味食品，提升為衛生、方便、美味、快捷，人見人愛。這將給市場帶來新的亮點和賣點。因為它不是所謂超前的產品，而且以它古老的傳統和習俗、風味而更貼近消費者。一旦進入市場更易于被人們接受。這將使它具有旺盛不衰的生命力。
經過多年的研發，不斷的求索。利用現代食品工程高新技術終于研發出最新型科技產品—即食泡菜。它繼承百年的傳統泡菜工藝和配方，用專門設計的泡菜機械設備制成，不僅取代了一些極其繁瑣程序，同時還可以隨意按泡菜時間的先后順序生產所需品種。而且無須借助其它撈取工具，避免了污染，從而延長了保存的時間;更為特別的是由于其快速的泡制方法和傳統工藝秘方，其泡制的菜肴具有消食健胃、降壓、活血、美容、防癌的功效。因此，一經上市定會受到了消費者的青睞，特別是中老年和工作繁忙的人士更會是百吃不厭。如今即食泡菜已不是單純的節令食品，而成為一年四季隨時可吃的佳肴，定會受到許多消費者的青睞。確實是中小投資者小本創業的好項目。小泡菜大文章。依靠做泡菜發財的人真是不少，比如身為天津商學院一位教授下海做泡菜生意僅僅兩年時間，就足足賺了400萬元。如今這位已年屆64歲的教授又將投資1300萬元，打造一個真正意義上的工業化泡菜工廠。
此項目研發，不但考慮了廣大消費者的利益，而且也考慮了生產上的可行性。固定資產投資較低，回報率較高，發展前景較好。每斤即食泡菜的售價7元-10元，而成本不過百分之三十。又如，日營業額在20xx元左右的餐廳，日銷售泡菜近3公斤。還如，一些中、大型城市及周邊地區按4萬多家餐飲企業年需用泡菜20萬噸計算，(自做的每年產量約5萬噸)可以看出每年則需從市場購買(市場年缺口)達15萬噸。僅這一缺口就可看出市場的潛力所在。
此項目技術可以制成多種口味和品種的即食泡菜來。而且可制成在常溫下保質期六個月的產品。不斷給市場制造出新亮點和新賣點，給生產和經營企業帶來豐厚的利潤回報，也給消費者帶來不少的驚喜和口福。
三、資金投入
1、固定資產(此投資為先期小規模投入)：人民幣9萬元左右[不包括廠房和壓力鍋爐(2T)及交通工具]。
2、流動資金3萬元。
3、前期籌建金1萬元。
4、包裝物3萬元。
5、市場推廣(營銷費用)2萬元。
6、不可預見費2萬元。
四、主要任務和步驟
(一)籌備組建企業，從籌備到試產3-6個月。
(二)可分期、分批投入資金、人員等。由小擴大逐步發展。原則：銷售逐步增加，資金逐步投入，廠房逐步擴大，設備逐步增加，人員逐步增加。
(三)做市場應注意的問題(建議)
1、可采用多渠道并舉(包括電子商務)的營銷方式，并做好促銷工作。力求盡快達到盈虧平衡點。盡快整合好進入主流渠道的各方面資源及配送體系。
2、盡快進入龍頭店，帶動二級店，并協調好商。并不斷逐步擴展形成銷售網絡，并細分好渠道和市場。
3、逐步推廣市場，擴大市場份額(占有率)。
4、逐步樹立品牌和企業形象。
5、進一步把市場細分做透，擴展和延深，并適時推出新產品。
五、效益分析
(一)年產量：約150噸。
(二)年產值：約210萬元(按售價每斤7元計)。
(三)年純利潤：約人民幣100萬元。
(四)純利率：約50。
六、項目所需其它條件
人員：10人
廠房：100平方米以上
水：T/h
電：20KW
七、風險預測
此項目屬于現代食品工程高新技術。特點：研發期長，技術含量較高，自我保護期長。尤使之較難仿造、偽造和假冒，從而能夠保持強有力的競爭力。
結論：固定資產投入較小，風險較小、回報率較大、市場前景廣闊。競爭對手少，見效較快，并易形成壟斷的技術、壟斷的市場、壟斷的利潤，這種利好的局面。
八、產品發展設想
1、一個企業能盡快創業和發展，并立于不敗之地，離不開四個要素。即：營銷、資金、技術、團隊使之形成一個企業創業和發展的平臺及保證。具備了資源的同時要突出一個“快”字，快速占領市場，可避免一些不必要的競爭和消耗。
2、以上所述產品系面對中檔消費群體。面對目前國內城市的市場狀況，把其產品定位在精裝、高質、中等價格，不失為明智之舉。
3、宜采用多個雞蛋放在多個籃子中的策略。使其產品品種、規格、口味等呈多樣化，從而形成強有力的市場沖擊力，并可獲得豐厚利潤回報。
食品促銷活動方案二1、推出“優質服務月”活動，提供月餅免費包裝服務、月餅(禮籃)免費送貨服務、月餅(禮籃)電話訂購服務、禮籃贈送服務、代辦月餅(禮籃)郵寄服務等，通過加強質檢和服務在競爭中取得優勢。
促銷商品要求
1、月餅要求：
1)月餅品種要集中體現在當地大眾喜愛的品牌、有不同的風味、品牌月餅商開發的新品種，價位分高中低三個檔次，滿足不同階層顧客的消費需求;
2)要求月餅供應商派遣促銷小姐，并提供月餅試吃活動。
3)8月25日前完成月餅禮籃一條街。
2、禮籃要求：
1)本次促銷以銷售自選禮籃為主，門店自行設定好名稱和品項組合的捆綁式禮籃包裝，并重點陳列。
2)指定禮籃推出高檔(1000元以上)，中檔(300—800元)，低檔(80—198元)。采購部指定禮籃數8種左右。
3)空禮籃建議售價10元，采購部準備3款包裝空禮籃。
4)自選禮籃商品價值200元以上可免費贈送10元禮籃。
3、煙酒要求：
1)主推的煙酒，采購部須要求供應商提供空盒(每店一個)。
2)主推禮品必須突出陳列，亦可陳列于“月餅、禮籃”一條街當中。
3)煙酒促銷商品：長城紅、人頭馬、紅塔山、555、中華、玉溪、芙蓉王,好日子等品牌商品.
4、沖飲、保健品、茶葉
1)沖飲、保健品、茶葉同樣是送禮佳品，也要有較多特價支持及大量陳列。品種數不少于20個，快訊做兩個版面。
2)建議促銷商品：萬基、康富來、喜悅等品牌商品。
5、糖果、餅干、水奶
1)糖果、餅干、水奶在中秋時期銷售也將有較大幅度的需求量。也需要在此類商品中選出20款商品做促銷。
1)糖果、餅干促銷商品可選嘉頓糖果、徐福記、金莎朱古力、德芙巧克力、伊利牛奶、蒙牛牛奶等品牌商品
2、南北干貨，多選禮品裝多推介
3、糧油，建議：金龍魚、金象米，XX自有品牌米。
4、日用、家雜、調味品正常特價
5、水果要求：
1)季節水果特價銷售，突出量感，如蘋果、梨、新奇士橙、柿子、紅提。
2)做水果禮籃商品推介，選擇外型較為美觀的水果，主要為：橙、西蘭果、青蘋果、李、黑美人西瓜、香蕉等。(以上水果可不做特價或做少量特價)
3)生鮮部提前和供應商做好溝通工作，，要求供應商提供外型與質量最好的水果，以保證水果禮籃包裝的質量。
4)門店要加強禮籃水果的驗收。生鮮部負責準備水果禮袋和水果禮盒。
10、其他生鮮商品要求：
1)中秋兩檔期快訊都要有1—2個品種做為“犧牲商品”虧損銷售，以吸引客流。每個品種促銷時間3天
2)三鳥、水產需有特價支持。
促銷活動
氣氛裝飾及企業文化部份
月餅一條街
促銷時間：9.1——9.8
活動內容：
各店組織月餅一條街，進行氣氛布置。
操作指引：
月餅一條街位置由店內自選。
制作大型噴繪畫多幅，置于大門口及買場須裝飾地方。
各門店月餅一條街入口處放置拱門一個，拱門的設計與制作由企劃部負責。
月餅一條街上空懸掛中秋pop，兩邊鋼絲上懸掛燈籠，。每個堆頭上空用彩帶拉成交*彩結。
氣球若干，組成圖案，吊在天花上。(或有企劃部擬定多種方案予以參考)
特別說明：店主管根據現場面積大小，組織月餅一條街或堆頭陳列。
團購送現金
促銷時間：8.1——9.8
活動內容：
活動期間，團購客戶，可按購買金額送現金。
操作指引：
團購客戶贈送現金金額比例由采購部提供，并由采購部出操作指引。
散裝月餅和盒裝月餅均可贈送。
顧客憑電腦小票到服務臺領取現金。
服務臺設立登記本進行登記，具體操作辦法由財務部出。
收銀員在顧客付款時，必須進行提醒。
食品促銷活動方案三一、市場分析。
綠福園食品新市場銷售工作計劃書制定的依據，便是過去一年市場形勢及市場現狀的分析，即企業的優劣勢分析以及競爭威脅和存在的機會，通過分析，從中了解市場競爭的格局及態勢，并結合企業的缺陷和機會，整合和優化資源配置，使其利用最大化。比如，通過市場分析，清晰地知道市場現狀和未來趨勢：產品(檔次)向上走，渠道向下移(通路精耕和深度分銷)，寡頭競爭初露端倪，營銷組合策略將成為下一輪競爭的熱點等等。
二、營銷思路。
營銷思路是根據市場分析而做出的指導全年銷售計劃的“精神”綱領，是營銷工作的方向和“靈魂”，也是我司銷售中需要經常灌輸和貫徹的營銷操作理念。針對這一點，制定具體的營銷思路，其中涵蓋了如下幾方面的內容：
1、樹立全員營銷觀念，真正體現“營銷生活化，生活營銷化”。
2、實施深度分銷，樹立決戰在終端的思想，有計劃、有重點地指導經銷商直接運作末端市場。
3、綜合利用產品、價格、通路、促銷、 傳播、服務等營銷組合策略，形成強大的營銷合力。
4、在市場操作層面，體現“兩高一差”，即要堅持“運作差異化，高價位、高促銷”的原則，揚長避短，體現獨有的操作特色等等。
營銷思路的確定，充分結合了企業的實際，不僅翔實、有可操作性，而且還與時俱進，體現了創新的營銷精神，因此，在以往的年度銷售計劃中，都曾發揮了很好的指引效果。
三、銷售目標。
銷售目標是一切營銷工作的出發點和落腳點，因此，科學、合理的銷售目標制定也是年度銷售計劃的最重要和最核心的部分。
1、根據上一年度的銷售數額，按照一定增長比例，比如20%或30%，確定當前年度的銷售數量。
2、銷售目標不僅體現在具體的每一個月度，而且還責任到人，量化到人，并細分到具體市場。
3、權衡銷售目標與利潤目標的關系，做一個經營型的營銷人才，具體表現就是合理產品結構，將產品銷售目標具體細分到各層次產品。比如，根據企業產品ABC分類，將產品結構比例定位在A(高價、形象利潤產品)：B(平價、微利上量產品)：C(低價：戰略性炮灰產品)=2：3：1，從而更好地控制產品銷量和利潤的關系。銷售目標的確認，使其銷售目標的跟蹤有了基礎，從而有利于銷售目標的順利達成。
四、營銷策略。
營銷策略是營銷戰略的戰術分解，是順利實現企業銷售目標的有力保障。根據行業運作形勢，結合市場運做經驗，制定如下的營銷策略：
1、產品策略，堅持差異化，走特色發展之路，產品進入市場，要充分體現集群特點，發揮產品核心競爭力，形成一個強大的產品組合戰斗群，避免單兵作戰。
2、價格策略，高質、高價，產品價格向行業標兵看齊，同時，強調產品運輸半徑，以600公里為限，實行“一套價格體系，兩種返利模式”，即價格相同，但返利標準根據距離遠近不同而有所不同的定價策略。
3、通路策略，創新性地提出分品項、分渠道運作思想，除精耕細作，做好傳統通路外，集中物力、財力、人力、運力等企業資源，大力開拓一些特殊通路，實施全方位、立體式的突破。
4、促銷策略，在“高價位、高促銷”的基礎上，開創性地提出了“連環促銷”的營銷理念，它具有如下幾個特征：
一、促銷體現“聯動”，牽一發而動全身，其目的是大力度地牽制經銷商，充分利用其資金、網絡等一切可以利用的資源，有效擠壓競爭對手。
二、連環的促銷方式至少兩個以上，以充分吸引分銷商和終端消費者的眼球。
三、促銷品的選擇原則求新、求奇、求異，即要與競品不同，通過富有吸引力的促銷品，實現市場“動銷”，以及促銷激活通路、通路激活促銷之目的。
5、服務策略，細節決定成敗，在“人無我有，人有我優，人優我新，人新我轉”的思路下，在服務細節上狠下工夫。提出“5S”溫情服務承諾，并建立起“貼身式”、“保姆式”的服務觀念，在售前、售中、售后服務上，務求熱情、真誠、一站式等等。通過營銷策略的制定，為其目標的順利實現做了一個良好的開端。
五、團隊管理。
在這個模塊，主要鎖定兩個方面的內容：
1、人員規劃，即根據年度銷售工作計劃，合理人員配置，制定人員招聘和培養計劃，都有一個具體的規劃明細。
2、團隊管理，明確提出打造“XX”團隊的口號，并根據這個目標，采取了如下幾項措施：
一、健全和完善規章制度，從企業的“典章”、條例這些“母法”，到營銷管理制度這些“子法”，都進行了修訂和補充。比如，制定《營銷人員日常行為規范及管理規定》、《營銷人員“三個一”日監控制度》、《營銷人員市場作業流程》、《營銷員管理手冊》等等。
二、強化培訓，提升團隊整體素質和戰斗力。比如，制定全年的培訓計劃，培訓分為企業內訓和外訓兩種，內訓又分為潛能激發、技能提升、操作實務等。外訓則是選派優秀的營銷人員到一些大企業或大專院校、培訓機構接受培訓等等。
三、嚴格獎懲，建立良好的激勵考核機制。通過定期晉升、破格提拔、鼓勵競爭上崗、評選營銷標兵等形式，激發營銷人員的內在活力。
旨在通過這一系列的團隊整合，目地是強化團隊合力，真正打造一支凝聚力、向心力、戰斗力、爆發力、威懾力較強的“鐵血團隊”。
六、費用預算。銷售計劃的最后一項，就是銷售費用的預算。即在銷售目標達成后，企業投入費用的產出比。比如，銷售目標5個億，其中，工資費用：500萬，差旅費用：300萬，管理費用：100萬，培訓、招待以及其他雜費等費用100萬，合計1000萬元，費用占比2%，通過費用預算，可以合理地進行費用控制和調配，使企業的資源“好鋼用在刀刃上”，以求企業的資金利用率達到最大化，從而不偏離市場發展軌道。
作銷售計劃時，充分利用表格這套工具，比如，銷售目標的分解、人員規劃、培訓綱目、費用預算等等，都通過表格的形式予以體現，不僅一目了然，而且還具有對比性、參照性，使以上內容更加直觀和易于理解。
年度銷售計劃的制定，達到如下目的：
1、明確了公司營銷計劃及其發展方向，通過營銷計劃的制定，不僅理清銷售思路，而且還為具體操作市場指明方向，實現了年度銷售計劃從主觀型到理性化的轉變。
2、實現了數字化、制度化、流程化等等基礎性營銷管理。不僅量化了全年的銷售目標，而且還通過銷售目標的合理分解，并細化到人員和月度，為每月營銷企劃方案的制定做了技術性的支撐。
【關鍵詞】 業財融合； 財務職能； 企業管理
【中圖分類號】 F275；F810.2 【文獻標識碼】 A 【文章編號】 1004-5937（2016）22-0034-03
一、業財融合的重要性
財務管理是企業管理的重要組成部分，和生產管理、營銷管理等職能活動一起為實現企業價值最大化形成支撐。只有財務部門與業務部門密切合作，才能發揮企業整體力量，實現價值最大化目標。特別是在經濟進入新常態、企業經營環境日益復雜、商業模式不斷更新的情況下，業財融合的作用更加重要。
（一）有利于發揮財務戰略支撐作用
財務部門掌握企業所有的收入、支出、資金運作等數據，產出的財務數據可以消除經營活動中的模糊性，集中反映和傳達價值增值的信息，為公司戰略決策提供支撐。但是財務數據產生的根源是業務活動，只有和業務數據結合分析，才能充分發揮財務部門的運營評價職能，反映企業價值創造的全貌。
（二）有利于增強企業戰略執行力
企業的生產經營活動，大到投資并購，小到費用報銷，都涉及資金流入流出，需要經過財務部門的審批。如果財務部門與業務部門不能形成良好的溝通機制，部門之間的摩擦可能影響企業正常的生產經營活動，削弱企業的執行力[ 1 ]。
（三）有利于貫徹價值管理理念
推動業務鏈與價值鏈全面融合，將業財融合界面從核算工作界面向全面的價值管理界面轉變，可以強化企業內部對價值管理的共識，強化財務對于日常經營的專業性指導，將效益、效率等價值管理理念融入業務管理活動。
二、業財融合存在的問題
在企業管理實踐中，財務部門與業務部門的關系往往比較緊張，財務與業務并未能充分融合。主要原因在于：
（一）業務管理與財務管理的目標和思路存在差異
從工作目標來看，財務部門傾向于穩健，認為業務活動要量力而行，有多少錢辦多少事；業務部門認為財務工作應服從于企業發展目標，先定業務需求，財務的任務是根據業務需求籌集資金。從工作思路來看，財務部門認為，財務活動受會計法、稅法等國家財經法規以及企業內部管理制度的剛性約束，業務部門不講制度，不守規矩，造成了企業經營風險；業務部門認為，為了實現企業的發展，需要靈活變通，部分財務制度、流程、考核方式未能充分考慮業務實際經營的特性，導致一些特殊業務情況在實際操作中缺少制度規范依據，財務部門設置的冗長繁瑣程序，耗費了業務部門大量的時間精力，制約了企業發展[ 2 ]。
（二）業務部門無法提供價值管理需要的信息
價值管理信息是經過加工并對生產經營活動產生影響的數據。信息的使用價值必須經過轉換才能實現，轉換及時的信息才能實現其價值。當價值管理理念未能貫徹到業務部門日常活動中，業務部門就不能提供價值管理信息。財務需要站在公司整體的角度，去平衡公司資金在不同專業之間的投入方案，但企業管理實踐中，業務部門往往僅從自身專業的發展出發進行規劃。
（三）財務部門無法掌握業務活動的具體狀況
客觀上，業務部門不愿意財務部門對本部門的活動發表意見，財務人員也缺乏相應的知識儲備，不能對業務活動有深入了解。主觀上，財務部門更多地強調對業務部門的管理和監督，忽視了對業務部門的服務和指導，導致對業務活動的理解和支持不足。以營銷活動為例，財務部門往往不了解營銷部門基于客戶維度的營銷成本結構，無法有效分析評價不同收款方式的效益以及代收方式對各地收款成本的影響，也無法采取相應的管理措施更有效地利用代收方式來提升公司整體經營績效[ 3 ]。
（四）績效考核評價不能反映業務經營狀況
業務管理方式方面，未形成有效的業務管理維度，績效指標考核以財務指標為主，缺少針對業務活動的效率評價指標。業務信息記錄方式方面，現有預算及核算方式均未按業務管理維度歸集相應的業務信息，數據維度、口徑及顆粒度不能滿足管理精細化的需求。部門信息集成方面，各系統間數據的交換尚未實現自動化，關鍵數據完整性較差。企業管理方面，各級管理責任主體結構不清晰，責權利不完全匹配。
三、財務部門在業財融合中的措施分析
從業務視角出發，根據所需技能和前瞻性高低的要求，財務工作在業財融合中的管理定位可分以下大類：“業務反映”職能對應業務處理和記錄；“績效評價”職能對應業務評價分析；“監管控制”職能對應管理規則制定和規則執行與監督；“資源調控”職能對應業務決策支持。詳見圖1。
上述財務職能定位中，業務決策支持是業財融合中的財務工作重點。各業務環節下財務部門可采取的措施如下：
（一）戰略規劃環節
一是制定總體戰略規劃。協助對公司資源能力進行評估和分析，如在價值鏈分析、SWOT分析中提供經營結果、成本等的歷史數據和趨勢預測值等；建立恰當的財務模型，協助管理層對公司擬采取的不同戰略的經營結果進行預測分析，以平衡長短期規劃；根據長短期規劃，制定財務子規劃，如長短期融資計劃、財務服務水平提升措施等，確保與公司其他規劃的有效銜接。
二是制定投資方案。采用恰當的測算方法，協助業務部門對發展規劃方案進行分析，明確不同投資方案下的資金來源、資金成本及經營結果預測。根據國家法規及監管要求，明確項目分類依據標準，按項目類型明確投資項目排序時應考慮的財務指標，量化各財務指標的最低限值，明確投資項目排序模型和方法，協助完成投資項目的評審機制。
三是制定年度經營計劃。協助管理層確定公司年度經營目標，確保年度經營目標與公司戰略規劃一致；協助管理層將年度經營目標分解到各業務部門，作為其業務計劃的編制基礎；在整體經營框架下，協助業務部門根據業務計劃確認資源分配計劃，實現預算與業務計劃的有效勾稽及進度一致；定期為各業務部門提供預算執行實際結果與預算目標的差異數據（總量及進度），以作為業務部門對自身經營策略執行的評價分析基礎，最終為管理者提供相應的經營分析和需關注的業務管理要點；協助管理層完成未來6―18個月的經營預測，評估重大業務假設的變動以及對公司經營結果的影響，為公司經營目標、業務計劃及資源配置計劃的調整提供依據；基于年度投資計劃編制整體現金流預測，評估公司資金來源能否支持年度整體投資規模，并據此制定或調整年度投融資方案。
（二）物資采購環節
一是做好資金支持。根據物資部門明確的采購計劃進度與項目計劃進度進行對比，識別現金流的調整需求；協助項目管理部門對項目成本是否符合標準進行評估分析。
二是明確變更流程。明確項目變更時的管理規范、流程、授權審批制度等，包括對預算調整、現金流量預測調整等，以更好地為預算管理、資金管理提供相關信息。
三是明確物資的處置規則。確保物資處置符合會計準則及公司物資管理規范，降低物資處置中的潛在風險。
（三）產品銷售環節
一是為市場拓展提供量化支撐。確定業務采用的經營分析模型的合理性，協助業務部門對潛在市場機會（新產品、新服務）的投入產出進行量化分析；建立恰當的財務模型，評價現有產品方案的商業可行性及未來方向，協助制定可提供的方案；分析不同客戶群的利潤貢獻度，協助制定客戶化產品及服務方案。
二是協助制定市場拓展具體方案。根據公司現有資源和預期實現效果，協助管理層決定市場投入水平；按客戶類型制定風險與信用政策，將相關風險控制固化在營銷系統中；協助公司制定銷售激勵計劃與傭金政策，確保其合規性。
三是協助進行營銷過程管控。協助營銷部門在營銷系統中建立異常賬單識別規則，定期出具異常賬單報告，并提交營銷部門進行分析；協助營銷部門建立恰當的財務模型，協助營銷部門進行相應的成本效益分析；分析營銷計劃對財務的影響，確定營銷預算目標的合理性，確保公司經營目標的達成。
（四）績效評價環節
績效考評的核心是確定、分解并執行關鍵考核指標（KPI）。財務部門需要協助管理層細化各維度下用財務信息評價的KPI，完成對當年KPI整體目標的確定以及多維度的分解；向各業務部門提供由財務信息反映的KPI實際值，協助提交相關責任人進行評價分析；識別實際執行中的KPI異動現象，提交相關責任人進行分析。根據評價指標與管理決策間的相關性，可將評價指標分為全相關、部分相關和不相關三類，從而確定財務部門的參與方式。
一是全相關績效指標。財務部門要保證績效指標計算的準確性及相關財務數據錄入的準確性；優化指標設計，強調績效指標與管理決策間的相關性；優化目標值確定方法，強調目標值對實際業務活動的引導職能。
二是部分相關績效指標。財務部要保持密切關注，除了不負責績效指標計算的準確性之外，其他工作與全相關績效指標相同。
三是不相關績效指標。財務部需要與相關指標的責任部門保持聯系暢通；當績效指標發生變動時，衡量是否需要財務參與配合。
（五）基礎管理要求
一是明確公司各業務的財務處理規則（包括預算編制、物資領用、在建工程轉固、決算等環節），確保各類業務的處理符合會計準則及管理要求。
二是協助業務管理部門制定業務計劃編制模板，明確模板中需要提報的財務信息，包括經濟假設的細化信息，如現金流預測、稅務籌劃、利息分配等，為決策提供信息基礎。
三是與業務管理部門共同制定一套完整的管理規則（各部門職責、授權審批制度、端到端的流程操作等），以確保符合會計準則、監管要求及公司管理需求。
【參考文獻】
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