時間：2022-03-07 07:40:43
導(dǎo)語：在黨建月度工作計劃的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
去年以來，我們X黨支部認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹省委、省紀(jì)委關(guān)于推動全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展、向基層延伸的重大決策部署，認(rèn)真落實省委省直機關(guān)工委關(guān)于全面加強支部建設(shè)的系列制度措施，以開展“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育為契機，以創(chuàng)建“X黨支部”為目標(biāo)，堅持真抓真學(xué)真嚴(yán)，強化專責(zé)、專長、專注，不斷建強戰(zhàn)斗堡壘，發(fā)揮先鋒模范作用，推進支部建設(shè)全面進步全面過硬。
一、落實專責(zé)，力促支部黨建人人有責(zé)
始終堅持把抓好黨建作為最大的政績，把壓實責(zé)任作為加強支部建設(shè)的“牛鼻子”來抓，推動形成人人擔(dān)責(zé)、人人盡責(zé)的黨建工作格局。一是把黨建責(zé)任明確到人頭。制定并嚴(yán)格落實支部書記、副書記、紀(jì)檢委員、組織委員、宣傳委員黨建責(zé)任清單，構(gòu)建支部書記牽頭抓、副書記具體抓、其他支委分頭抓的黨建責(zé)任體系。明確專人抓支部日常工作，著力在支部規(guī)范化制度化上下功夫、見成效。二是把黨建任務(wù)細(xì)化為項目。加強對支部工作的總體謀劃，201X年我們確定了X項富有特色的黨建工作舉措，被機關(guān)黨委評為“A+”等次。實行黨建任務(wù)項目化，明確任務(wù)書、時間表、路線圖。定期對黨建任務(wù)完成情況進行督辦，及時查漏補缺，確保各項黨建任務(wù)落到實處。三是把黨建要求落實在日常。堅持周一例行的室務(wù)會前支部會制度，堅持在月度、季度工作計劃和總結(jié)中強化黨建工作，做到黨建業(yè)務(wù)同部署、同檢查、同落實。推行支委述職述責(zé)和業(yè)績登記制度，通過集中晾、曬、評、議，倒逼支委履職盡責(zé)。充分發(fā)揮支委委員的表率作用，形成支委委員帶頭抓黨建的濃厚氛圍。
二、發(fā)揮專長，力促支部黨建、業(yè)務(wù)相得益彰
始終堅持發(fā)揮X職能優(yōu)勢，發(fā)揮黨員專長，持續(xù)加強理論武裝，實現(xiàn)黨建、業(yè)務(wù)“兩促進”“兩提高”。一是堅持理論學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)相融合。實行“三分三合”實戰(zhàn)型文稿點評工作法，對重要文稿實行分頭思考集中討論、分頭寫作集中統(tǒng)稿、分頭總結(jié)集中點評的工作模式，幫助黨員盡快提升文字能力。去年以來，共開展文稿點評X次。制定《X干部應(yīng)知應(yīng)會手冊》，并進行測試，促進入腦入心。創(chuàng)建《每周摘要》電子簡報，明確專人對每周省內(nèi)外主流媒體的新思想新觀點等進行壓縮提煉，供黨員學(xué)習(xí)借鑒。開通支部微信學(xué)xxx臺，推薦優(yōu)秀文章，隨時互動交流。二是堅持集中學(xué)習(xí)與自主學(xué)習(xí)相融合。堅持每周例行學(xué)習(xí)制度，對中央的新精神第一時間學(xué)習(xí)，對省委、省紀(jì)委的重要會議精神第一時間傳達，對新黨規(guī)和重要文件第一時間研讀。注重創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式方法，增強集中學(xué)習(xí)效果。去年以來，支部集中學(xué)習(xí)X次。同時，督促支部黨員向書本學(xué)習(xí)、向?qū)嵺`學(xué)習(xí)、向基層學(xué)習(xí)。三是堅持以學(xué)促用與以知促行相融合。堅持學(xué)以致用，將學(xué)習(xí)成果運用到領(lǐng)導(dǎo)講話和決策服務(wù)中，形成了一批具有較高質(zhì)量的文稿。去年以來，累計起草了各類重要文稿X多篇，在《X》《X》發(fā)表X署名文章X篇。
三、強化專注，力促支部黨建從嚴(yán)從實
一、2017年瘦身健體提質(zhì)增效工作開展情況
（一）深挖潛力，精細(xì)管理，深化成本費用管控
一是加強生產(chǎn)成本全過程控制，繼續(xù)推行修舊利廢和回收復(fù)用，降低設(shè)備配件消耗。處理好接續(xù)與生產(chǎn)費用的關(guān)系，科學(xué)把握露天剝離和井工開拓工作進度，在保證接續(xù)的前提下，合理優(yōu)化工程量，努力壓降生產(chǎn)成本。加強外委費用管控，大力開展自檢自修和自行施工，對設(shè)備檢修、工程施工等業(yè)務(wù)堅持自己能干絕不外委。堅持管理降成本與技術(shù)降成本相結(jié)合，分專業(yè)、分系統(tǒng)對項目設(shè)計、生產(chǎn)布局、工藝流程、生產(chǎn)環(huán)節(jié)進行科學(xué)優(yōu)化，堅決消除各類無效損耗。本著保生產(chǎn)、保民生的原則，對各項可控成本費用及專項資金一并壓縮，控制投資及壓縮規(guī)模，只安排有利于安全生產(chǎn)的必須項目。二是在預(yù)算執(zhí)行中嚴(yán)把支出關(guān)，發(fā)揮預(yù)算剛性引領(lǐng)作用，按預(yù)算安排介入資金計劃審核，確保各項付現(xiàn)成本費用實際進度低于預(yù)算時間進度。出臺《關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)專項考核辦法》，實行月度考核，倒逼預(yù)算兌現(xiàn)。全年公司噸煤制造成本XXX元，比預(yù)算降低8.90元，同比噸煤提高2.83元，剔除蒙東能源、錫林河政策性停產(chǎn)因素，噸煤制造成本XXX元，同比降低1.67元。三是嚴(yán)控非生產(chǎn)性支出，全面加強“三項”費用、“三公”經(jīng)費等八項費用管控，確保完成集團公司下達的費用指標(biāo)。2017年，XXX公司“三項”費用共發(fā)生13.1億元，同比減少1.3億元，降低9.34%。“三公”經(jīng)費等八項費用總額XXX萬元，同比降低XXX萬元，降幅16.67%，比預(yù)算降低1505萬元，降幅17.75%。
（二）深化改革，激發(fā)活力，優(yōu)化管理體制機制
一是理順管理體制機制。結(jié)合企業(yè)發(fā)展需要，對采購、投資、安全、黨建等關(guān)鍵領(lǐng)域的管理機制進行了系統(tǒng)梳理，修訂制度XXX項，新建制度XXX項。落實集中管控要求，進一步規(guī)范財務(wù)共享中心和物資采購與管理業(yè)務(wù)流程。精簡機關(guān)部門設(shè)置，合并部門XX個。按照管理與運行分設(shè)的原則，將市場營銷部與銷售公司分立。推行關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)月度考核，倒逼指標(biāo)兌現(xiàn)。建立了有效溝通機制，全面加強安全與技術(shù)、生產(chǎn)與銷售、供應(yīng)與機電等工作的溝通銜接，增強了工作安排的科學(xué)性，提高了計劃兌現(xiàn)率。
二是盤活人力資源。啟動了全公司范圍的“四定”工作。結(jié)合礦井退出和人員安置實際，以西露天礦為基礎(chǔ)，組建了礦建工程公司。推進減人提效，鼓勵員工內(nèi)退、病退，全年共辦理退休退職XXX人，辦理病退XXX人。統(tǒng)籌考慮本部財務(wù)系統(tǒng)管理人員現(xiàn)狀，推行重點崗位、關(guān)鍵崗位人員交流。打通人才成長通道，37名員工被評為公司“首席技師”。
（三）對標(biāo)先進，提質(zhì)增效，扎實開展煤礦對標(biāo)管理
一是促進對標(biāo)管理與實際工作的深度融合。要求各原煤生產(chǎn)礦、各專業(yè)部門對標(biāo)工作堅持問題導(dǎo)向，深入剖析指標(biāo)波動原因，通過數(shù)據(jù)對比找差距，制訂追標(biāo)措施，縮小與標(biāo)桿單位之間的管理差距，不同程度地提升了管理水平，取得了對標(biāo)工作的初步成效。二是充分挖掘和利用公司內(nèi)部標(biāo)桿資源。指導(dǎo)各單位縱向延伸對標(biāo)領(lǐng)域，進一步劃小對標(biāo)單元，打造標(biāo)桿井（隊）、班組，開展連隊、班組之間的管理對標(biāo)。目前，以老公營子礦為試點開展了連隊對標(biāo)。三是積極推進外部對標(biāo)。要求已經(jīng)建立外部對標(biāo)工作機制的單位，做好追標(biāo)措施的責(zé)任落實和推進工作，力求使標(biāo)桿單位的成熟管理經(jīng)驗本土化，切實通過走出去對標(biāo)提升本單位管理水平。鼓勵其他各原煤生產(chǎn)礦積極走出去尋找標(biāo)桿煤礦，努力建立外部對標(biāo)工作機制。四是建立月度對標(biāo)工作通報機制。自10月份開始，每月印發(fā)一期對標(biāo)工作簡報，刊發(fā)各礦月度對標(biāo)工作報告，通報對標(biāo)工作中存在問題，安排和部署近期對標(biāo)工作等。
二、工作中的問題與不足
（一）提質(zhì)增效工作氛圍還不夠濃厚。基層單位按照XXX公司提質(zhì)增效實施方案要求，均成立了相應(yīng)的組織機構(gòu)，制訂了方案，部署相關(guān)工作的開展，但是氛圍不濃，尚未形成全員參與，全面提質(zhì)增效的濃厚氛圍。
（二）提質(zhì)增效工作實效不明顯。部分基層單位結(jié)合本單位實際開展了一些提質(zhì)增效工作，但是與實際工作結(jié)合的深度不夠，基層單位對提質(zhì)增效工作重視程度有待提高，取得的實效不明顯。
三、2018年提質(zhì)增效主要工作任務(wù)
（一）智慧生產(chǎn)，合理接續(xù)，向生產(chǎn)組織要效益。密切關(guān)注XX市場形勢變化，合理安排各原煤生產(chǎn)礦開采順序，著力構(gòu)建“效率-節(jié)約-安全”三維統(tǒng)一的生產(chǎn)運行體系。切實發(fā)揮好生產(chǎn)調(diào)度系統(tǒng)的作用，保證動態(tài)監(jiān)測實時準(zhǔn)確，減少生產(chǎn)中斷影響。露天礦要科學(xué)規(guī)劃采場布局，合理擺布設(shè)備，加強重點部位推進，嚴(yán)格月度剝離計劃考核，全力以赴確保剝離任務(wù)兌現(xiàn)。井工礦要加大掘進開拓力度，緩解接續(xù)緊張的局面。井工礦抓好采掘設(shè)備的檢修與調(diào)劑工作，提高設(shè)備使用率。露天礦重點加強生產(chǎn)和輔助內(nèi)燃設(shè)備管理，確保設(shè)備“三率”達標(biāo)。
（二）降本增效，扭虧控虧，繼續(xù)加大成本費用控制。加強生產(chǎn)成本全過程控制，繼續(xù)推行修舊利廢和回收復(fù)用，降低設(shè)備配件消耗。處理好接續(xù)與生產(chǎn)費用的關(guān)系，科學(xué)把握露天剝離和井工開拓工作進度，在保證接續(xù)的前提下，合理優(yōu)化工程量，努力壓降生產(chǎn)成本。加強外委費用管控，大力開展自檢自修和自行施工，對設(shè)備檢修、工程施工等業(yè)務(wù)堅持自己能干絕不外委。要堅持管理降成本與技術(shù)降成本相結(jié)合，分專業(yè)、分系統(tǒng)對項目設(shè)計、生產(chǎn)布局、工藝流程、生產(chǎn)環(huán)節(jié)進行科學(xué)優(yōu)化，堅決消除各類無效損耗。嚴(yán)控非生產(chǎn)性支出，全面加強“三項”費用、“三公”經(jīng)費等八項費用管控，確保完成集團公司下達的費用指標(biāo)。
（1）理念培養(yǎng)宣貫。筆者所在公司為穩(wěn)妥有序推進此項工作，堅持把理念宣貫放在首位，著力宣傳當(dāng)前企業(yè)發(fā)展與依法治企的嚴(yán)峻形勢，粗放型臺區(qū)管理風(fēng)險與“全日制”動態(tài)管理規(guī)范的差異對比，以及方案內(nèi)容和激勵舉措。（2）配套設(shè)施改善。為強化農(nóng)電用工紀(jì)律意識，公司為基層供電所統(tǒng)一安裝配備手機考勤系統(tǒng)，員工更換手機考勤卡，實現(xiàn)供電所考勤數(shù)據(jù)的遠(yuǎn)程抽取和考勤報表的實時生成。同時著力解決“全日制”管理下的生活需求，通過改擴建員工宿舍，配置床鋪、衣柜、公用洗衣機等，統(tǒng)籌安排員工住宿問題，并設(shè)置活動室、圖書室，添置健身器材，多形式豐富員工業(yè)余文化生活。（3）考勤獎懲到位。從培養(yǎng)農(nóng)電用工日常工作習(xí)慣入手，實行全員每天統(tǒng)一考勤，各班組長根據(jù)當(dāng)天工作計劃，統(tǒng)一派單工作，同時公布各班組工作動態(tài)、人員去向，并上傳供電所微信群；考勤人員負(fù)責(zé)收集考勤情況、派工單、工作票等數(shù)據(jù)和資料存檔作為考核依據(jù)，在當(dāng)月基本工資和績效獎金中進行雙重考核兌現(xiàn)。
二、全面專業(yè)化分工，優(yōu)化結(jié)構(gòu)明職責(zé)
（1）調(diào)整組織架構(gòu)。結(jié)合基層營銷違規(guī)行為、生產(chǎn)運維壓力、優(yōu)質(zhì)服務(wù)提升等諸多現(xiàn)實問題，筆者所在公司在采集系統(tǒng)全覆蓋、電子繳費渠道等智能業(yè)務(wù)拓展、人力資源得以釋放的契機下，按照上級供電所頂層設(shè)計架構(gòu)要求，根據(jù)基層實際工作需要，將供電所人員進行整合優(yōu)化，設(shè)置了“一室一廳五組”：即24小時值班室、營業(yè)廳、生產(chǎn)運維組、采集運維組、用電檢查組、網(wǎng)格組、綜合組。（2）明確班組職責(zé)。明確“一室一廳五組”各班組業(yè)務(wù)界面，各司其責(zé)，提高基層工作質(zhì)效。24小時值班室主要負(fù)責(zé)接受縣公司服務(wù)指揮中心指令、電話報修需求，解答業(yè)務(wù)咨詢和用電查詢等工作。營業(yè)廳主要負(fù)責(zé)各項用電業(yè)務(wù)受理、客戶業(yè)務(wù)咨詢、資料收集整理及營業(yè)廳優(yōu)質(zhì)服務(wù)相關(guān)工作。生產(chǎn)運維組主要負(fù)責(zé)10KV線路、設(shè)備日常巡視；10KV線路樹障、房障清理及防外破工作；履行屬地化線路相關(guān)職責(zé)；配合縣公司檢修建設(shè)工區(qū)開展消缺前期協(xié)調(diào)、準(zhǔn)備等工作。采集運維組主要負(fù)責(zé)客戶專變、臺區(qū)總表、低壓戶表的上線運維工作，負(fù)責(zé)戶表新裝、輪換、遷址等表計日常運維，配合縣公司計量班做好客戶專變、臺區(qū)總表漏抄排查等工作。用電檢查組主要負(fù)責(zé)營銷違規(guī)行為常態(tài)化監(jiān)管，對線損異常線路、臺區(qū)，系統(tǒng)異常數(shù)據(jù)進行分析和檢查，配合縣公司用電檢查班做好營銷工作質(zhì)量管控。網(wǎng)格組主要負(fù)責(zé)按照“設(shè)備主人制”要求，對低壓線路、設(shè)備進行日常巡查、小型維護；履行“服務(wù)網(wǎng)格員”職責(zé)，負(fù)責(zé)專項優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動推進，用電安全宣傳等優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作。綜合組主要負(fù)責(zé)落實黨建宣傳、物資管理、規(guī)劃配合、財務(wù)報帳等綜合性業(yè)務(wù)。（3）細(xì)分崗位小類。筆者所在公司在“三集五大”標(biāo)準(zhǔn)崗位目錄的框架下，根據(jù)供電所“一室一廳五組”的設(shè)置，細(xì)分崗位小類，共設(shè)置值班長、值班員、物資管理員、項目管理員等25個小崗位，并梳理、制定了各崗位工作人員職責(zé)。
三、全程動態(tài)化管控，靈活調(diào)配強質(zhì)效
（1）內(nèi)部動態(tài)補員。結(jié)合目前基層供電所農(nóng)電用工入口凍結(jié)和人員老齡化的現(xiàn)狀，為充分盤活存量資源，筆者所在公司實施供電所內(nèi)部動態(tài)補員，明確要求“一室一廳五組”各班組長相對固定，班組成員之間可以根據(jù)工作情況動態(tài)調(diào)配使用。另一方面實施所與所之間專項幫扶，如遇公司開展重要、大型專項工作時，因所內(nèi)專業(yè)力量薄弱，短期內(nèi)無法完成目標(biāo)，供電所可向上級人力資源部門申請，臨時調(diào)配其他供電所專業(yè)人員到本所組成專班階段性開展專項幫扶工作。（2）能者身兼多崗。按照“多勞多得”的原則，鼓勵基層供電所員工根據(jù)自身技能水平和專業(yè)特長，采用兼崗方式開展工作，所內(nèi)可結(jié)合工作量和質(zhì)效等因素，明確每人兼崗不超過三個。同時，在多人申請兼同一崗位的情況下，按照“能者上，庸者下”的原則，鼓勵基層供電所采用崗位競聘的方式進行人員崗位的動態(tài)調(diào)整，如，兩名網(wǎng)格員均申請兼職項目管理員，可由供電所“全日制”工作小組通過公開競聘的方式，對兩人電網(wǎng)規(guī)劃知識、線路熟悉程度、綜合素質(zhì)等進行考評，公平、公開、公正選取合適人員兼崗。（3）動態(tài)監(jiān)管掌控。筆者所在公司還借力互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，在供電所探索實施可視化管控平臺。各班組人員根據(jù)工作計劃領(lǐng)取派工單及GPS定位卡，通過平臺實時掌握工作運行軌跡，并在微信平臺實時傳送圖片。從而實現(xiàn)班組、車輛、人員實時管控，有效保障員工人身安全，進一步提高工作質(zhì)效。
四、全員化績效考核，激發(fā)動力重執(zhí)行
（1）健全考核機制。“全日制”動態(tài)管理的核心在于貫穿始終的考核機制，筆者所在公司在試點之初，就考核方式、流程、兌現(xiàn)和結(jié)果運用作為重點多次召開專題會議討論，制定了《供電所“全日制”管理績效考核方案》，通過嚴(yán)格紀(jì)律、明確職責(zé)、量化指標(biāo)、考核到位，發(fā)揮了績效考核的正向激勵作用。（2）分層強化實施。在縣公司層面，通過同業(yè)對標(biāo)指標(biāo)、增減工作任務(wù)、管理水平段位考核供電所綜合管理情況。同業(yè)對標(biāo)指標(biāo)考核主要對涉及生產(chǎn)、營銷、物資管理等方面可以量化的基本工作量進行考核，由各職能部門提供考核指標(biāo)；增減工作任務(wù)考核主要對重點工作、臨時工作、階段性工作和考核性工作任務(wù)實行考核，由各考核部門下發(fā)工作任務(wù)單考核；管理水平段位考核是根據(jù)供電所同業(yè)對標(biāo)得分A、B、C、D、E段位情況，啟動“說清楚”制度。在供電所層面，制定“一室一廳五組各崗位績效考核評分表”，內(nèi)容通過出勤率、主要業(yè)績、綜合評價、增減工作任務(wù)、激勵考核等5個方面常態(tài)進行。（3）考核結(jié)果公示。縣公司層面月度公示各供電所同業(yè)對標(biāo)指標(biāo)完成情況、增減工作任務(wù)完成情況、績效得分情況；供電所月度公示員工績效考核得分情況，實現(xiàn)考核過程公平公正，考核結(jié)果公開透明，從而有效激發(fā)了員工的工作積極性和主動性。
作者:馬宏燕 單位:國網(wǎng)襄陽市襄州區(qū)供電公司
參考文獻
一、建立和完善“四個機制”
一是加強領(lǐng)導(dǎo)機制。企務(wù)公開能否全面實行，規(guī)范運作，發(fā)揮實效，加強領(lǐng)導(dǎo)是關(guān)鍵。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部必須充分認(rèn)識到深化企務(wù)公開工作，既有利于加強企業(yè)管理者與職工群眾的交流，消除分歧，化解矛盾，更好地協(xié)調(diào)勞動關(guān)系，又有利于增強職工的主人翁責(zé)任感，激發(fā)和調(diào)動他們的積極性、創(chuàng)造性，更好地推進企業(yè)的改革和發(fā)展。為此應(yīng)嚴(yán)格按照上級有關(guān)文件精神和規(guī)定，把深化企務(wù)公開工作放到推動“發(fā)展是第一要務(wù)”的高度去定位，放到全心全意依靠職工辦企業(yè)的高度去貫徹，放到促進企業(yè)健康發(fā)展的高度去運作，納入黨政重要目標(biāo)計劃，健全組織領(lǐng)導(dǎo)體制，建立由黨政主要領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成的企務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組，定期研究、制定企務(wù)公開的重點工作和主要內(nèi)容，協(xié)調(diào)各職能部門，為企務(wù)公開工作的深入開展提供組織保證。
二是完善工作機制。從管理層到執(zhí)行層要形成完整的公開體系，全面系統(tǒng)的明確企務(wù)公開的內(nèi)容、職責(zé)和追究責(zé)任的具體操作程序。把企務(wù)公開工作納入年度工作計劃，同其它工作一起部署，一起落實，統(tǒng)一考核，真正形成黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，職能部門具體承辦，紀(jì)委、工會監(jiān)督檢查，職工群眾廣泛參與的運行機制，形成齊抓共管、全員參與的工作機制。
三是建立約束機制。在企務(wù)公開中，要做到真公開、全公開，就要制定企務(wù)公開工作責(zé)任追究辦法，明確對違反企務(wù)公開行為處理的程序和標(biāo)準(zhǔn)，對違反企務(wù)公開有關(guān)規(guī)定的，進行責(zé)任追究。建立并形成以加強民主監(jiān)督、推進黨風(fēng)廉政建設(shè)為目的，以教育為主、超前防范、從嚴(yán)執(zhí)紀(jì)、實事求是、客觀公正、追究到位的工作方法和約束機制。版權(quán)所有
四是落實監(jiān)督檢查機制。監(jiān)督檢查是反映各單位企務(wù)公開工作真實情況的主要方法。要把企務(wù)公開工作納入到各項工作的考核之中，列入企業(yè)“六好”評比、“三個文明創(chuàng)建”、黨建檢查、紀(jì)檢效能監(jiān)察、工會“建家”等考核和檢查項目的重要內(nèi)容。各級職代會應(yīng)建立企務(wù)公開監(jiān)督檢查工作委員會，做到每季度一次檢查或者巡視，監(jiān)督各單位工作的開展情況。也可采用問卷調(diào)查、測評表、職工座談等形式，征求和了解職工對企務(wù)公開工作的滿意度。
二、堅持做到“四個規(guī)范”
一是規(guī)范公開內(nèi)容。只要不涉及企業(yè)重要機密，能夠公開的都公開，不避重就輕。對職工群眾想知道的敏感問題不僅要公開結(jié)果，而且要公開過程。按照部門職責(zé)，把公開內(nèi)容全部細(xì)化落實到組織、企管、規(guī)劃、財務(wù)、工資、審計等各職能部門，做到“職工關(guān)心的問題全程公開，熱點問題及時公開，職工想知道的問題徹底公開”。
二是規(guī)范公開程序。嚴(yán)格把握公開事項的提出、審查、公開、議事、整改、反饋等環(huán)節(jié)，對職工提出的意見和建議及時了解、整改、反饋。凡在職代會上需要公開的項目和會議主要文件，堅持做到會前提前七天發(fā)到職工代表手中討論；會議期間討論審議通過；會后組織職工代表進行視察、監(jiān)督，切實維護職工群眾充分行使民主管理、民主監(jiān)督的權(quán)利。
三是規(guī)范公開時間。要做到重大決策通過職代會按時公開，日常性工作定期公開，熱點問題及時公開。暫時不具備公開條件的也應(yīng)及時向職工解釋清楚，取得職工群眾的理解和支持。
一、加強自身建設(shè)，突出規(guī)范，工會服務(wù)水平進一步提高
（一）工會機構(gòu)設(shè)置健全。成立了工會經(jīng)費審查委員會，成立了女工委員會，成立了勞動仲裁委員會。在各站建立了工會小組，由核算員兼任工會小組組長。公司設(shè)置了專職的工會崗位。
（二）工會工作納入日常化。每年編寫年度計劃、月度計劃和周工作計劃，按照工作計劃步步推進。并及時總結(jié)、歸檔。同時，加強對工會工作考核，每月對工會專職崗位工作開展情況、工作效果進行評價、考核。
（三）工會經(jīng)費使用透明化。在堅持年度工會經(jīng)費向員工代表匯報制度的同時，年以來每季度在內(nèi)刊公開使用情況。規(guī)范了工會經(jīng)費審批程序。由所需經(jīng)費單位提出申請，黨群部門作為工會經(jīng)費的審查部門，進行初審，提交工會主席，凡是超過400元以上的花銷，提交工會委員會。做到先審批，后執(zhí)行。
二、加強民主管理，突出實效，員工參與公司經(jīng)營的途徑進一步拓寬
（一）鼓勵員工參與經(jīng)營。每年以“廣納員工意見”為宗旨，開展征求意見活動，鼓勵員工圍繞公司經(jīng)營、黨建、文化建設(shè)“少栽花”，多“挑刺”的，提意見、談想法，有力地規(guī)避了一些經(jīng)營風(fēng)險。年以來，先后兩次向基層員工“征集牢騷”，讓員工圍繞經(jīng)營，敞開心扉，把內(nèi)心的想法全部講出來，很多建議被公司采納。開展了“機關(guān)員工在加油站當(dāng)一天加油員”活動，真心抓事實，真心干事實，真心聽事實，把公司的關(guān)愛真正送到員工心中，讓員工了解公司，讓公司了解員工，真正起到工會橋梁作用。開展了“三個明白調(diào)研”活動，圍繞員工在想什么，員工需要公司做什么，員工有什么困難，發(fā)放調(diào)查問卷，展開調(diào)查，了解員工所思所想和關(guān)系切身利益的困難。并及時向公司黨委匯報，召開專題會議，及時給予答復(fù)、解決，以為員工辦實事、辦好事為基調(diào)，引導(dǎo)員工參與公司經(jīng)營。
（二）堅持職代會制度。每年召開職代會，公司業(yè)績考核辦法、公司年度工作計劃、員工薪酬分配辦法、工會經(jīng)費使用情況全部提交職代會。每年征求議案，并在職代會上給予答復(fù)。
（三）扎實推進“陽光企務(wù)”。實行“周例會制度”，每周一由各機關(guān)各部門負(fù)責(zé)人將各自負(fù)責(zé)的工作“攤”在桌面上，大家共同商討，集體拍板。年年底以來，“上會”一詞成為公司的“流行語”，凡是集體參與，凡事民主決策。加強站（庫）務(wù)公開管理，為所屬庫（站）全部統(tǒng)一制作了站（庫）務(wù)公開欄。每年開展站（庫）務(wù)公開檢查，站（庫）務(wù)公開檔案整齊、規(guī)范，員工參與性高。
三、想員工所想，強調(diào)員工利益無小事，工會的感召力進一步增強
（一）五小工程建設(shè)成績顯著。為有條件的庫站建立了小食堂，添置了冰箱，添置了小淋浴設(shè)施。每年為庫站員工訂閱報刊，及時購買圖書。截至年底，所屬庫站平均擁有圖書超過150本，員工每人擁有圖書超過了10本。對于基層庫站提出的用于小食堂、小娛樂等生活用品，兩天內(nèi)辦理。
（二）建立了員工健康檔案。組織員工健康查體，及早地發(fā)現(xiàn)了20多名員工的疾病，并積極幫助患病員工治療。為環(huán)境較差的第5加油站購買木耳。積極與地方衛(wèi)生部門聯(lián)系，在全省率先為全員注射了HN1疫苗。同時，加強員工之家建設(shè)，統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一制作，所有具備條件的加油站全部建立了完善的員工之家。為員工宿舍統(tǒng)一購買了溫度計，規(guī)定了冬夏員工宿舍最低溫度。截至年底，有3座加油站被評為公司優(yōu)秀職工之家。
（三）開展送溫暖活動。每年為員工購買綠豆等消暑用品。開展兩節(jié)期間的走訪慰問活動。五年來，走訪貧困員工百余人次。慰問金萬元。同時，為一線員工發(fā)放生日賀卡。為女員工購置發(fā)套。為全員購置暖手堡和護膚霜。員工利益無小事，也正從點滴小事做起，讓基層員工感到了溫暖。年，公司被市總工會評為勞動關(guān)系和諧企業(yè)。
四、加強業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，強調(diào)連續(xù)性，員工自主創(chuàng)新能力進一步提升
（一）深入開展技術(shù)性文化活動。開展了爭當(dāng)“技能好員工”、“金點子好員工”、“安全好員工”和“節(jié)約環(huán)保好員工”活動。開展了如以“知榮辱、樹新風(fēng)、爭做新時期石油人”為內(nèi)容的榮辱觀活動，開展了“非油銷售能手”和“銷售之星”評比活動。通過持續(xù)不斷地技術(shù)型文化活動，營造了積極向上、和諧健康的文化氛圍，使員工充分認(rèn)識到在工作中不僅要學(xué)“老黃牛式”腳踏實地，更需要技能和創(chuàng)新精神。油庫維修班楊春玉被稱為“琢磨班長”，先后有10余項個人小發(fā)明，被評為公司十大杰出員工。
（二）開展服務(wù)明星評選。在加油站每月評選“每月之星”，將“明星的”7寸大照片張貼出來。“明星”的評選實行動態(tài)管理，公開投票，民主選舉，每月一評。一旦有什么差錯，下個月就要“落榜”。被評選為“明星”后，加油站便將明星的“服務(wù)經(jīng)”形成文字材料，與“明星照”一起張貼在加油站企業(yè)文化欄內(nèi)。“明星”不僅可以獲得榮譽，而且在加油站二次分配中還將獲得獎勵。如此大的“實惠”，激發(fā)了員工“追星”的激情，出現(xiàn)了“人人爭當(dāng)明‘明星’，‘明星’帶動全員”的氛圍。
（三）啟用大培訓(xùn)計劃。為真正調(diào)動員工的積極性，使員工的發(fā)展與企業(yè)凝結(jié)在一起，年工會向員工發(fā)出的“我要上大學(xué)”的倡議。啟動了為期3年的“大培訓(xùn)”。規(guī)定，對報考全國成人高考的員工，由公司工會負(fù)擔(dān)報名費和資料費，并在被錄取的員工中評選“員工中的優(yōu)秀學(xué)生”，頒發(fā)獎金，在一線員工中引發(fā)了一股學(xué)習(xí)熱潮，先后有72名一線員工報考了全國成人高考，49名員工被各大高校錄取。
五、加強文化建設(shè)，強調(diào)經(jīng)常性，工會成為內(nèi)增活力外樹形象的載體
（一）組織多種文藝節(jié)目。每年舉辦大型文藝演出，由員工自編自演，并增設(shè)知識競賽等趣味活動。參加了由市政府組織的“八榮八恥”大型文藝匯演，并獲得二等獎。與中石化公司聯(lián)合組織大型合唱《我為祖國獻石油》，并參加了市商貿(mào)流通系統(tǒng)組織的建國60周年大型演出，獲得二等獎。組織了慶祝公司成立10周年文藝演出，并選派一名選手參加了公司10周年慶典演出。
（二）組織多種形式的運動會。每半年以片區(qū)為單位，組織乒乓球、羽毛球、自行車慢騎、跳繩等適合于庫站工作環(huán)境的體育活動。同時，由各片區(qū)選拔優(yōu)秀選手，參加由公司組織的運動會。組織了與地方知名企業(yè)的籃球聯(lián)誼賽。與聊城公司組織了足球賽，并組成連隊參加了公司組織的足球賽，獲得好評。
(一)審計理念不夠清晰
一是部分單位、部門和員工還停留在對傳統(tǒng)審計的習(xí)慣認(rèn)識上,對履職績效審計的定位、性質(zhì)、作用和意義知之甚少,影響了配合審計工作的積極性、主動性,削弱了審計效果;二是個別審計人員的審計理念也不夠明晰,突出表現(xiàn)為缺乏創(chuàng)造性,在實際工作中表現(xiàn)為較多注重合規(guī)性的查錯補漏,而忽視績效性的綜合評價;較多注重賬、表、憑證的核查,而忽視領(lǐng)導(dǎo)能力和政策水平的宏觀核評;較多注重審計數(shù)量,而忽視審計質(zhì)量等。
(二)審計理論的系統(tǒng)性研究不夠
當(dāng)前央行對于績效審計的理論研究多側(cè)重對某一專業(yè)或某一部門的管理績效審計研究,如對支付清算績效審計、經(jīng)理國庫績效審計等,而未將管理績效審計與領(lǐng)導(dǎo)干部履職審計作為整體加以系統(tǒng)研究,因此,尚未形成連貫、系統(tǒng)及完整的履職績效審計理論成果。對于人民銀行績效審計的理論研究也是就事論事的多,對方法、手段、評價標(biāo)準(zhǔn)等研究得較少,因而缺乏一套行之有效的系統(tǒng)性理論來指導(dǎo)實踐。
(三)審計的法制環(huán)境不夠健全
一是法規(guī)建設(shè)滯后,沒有明確的履職績效審計條例;二是資源配置、管理利用及科學(xué)的規(guī)則不明確,領(lǐng)導(dǎo)干部履職績效管理處于自發(fā)、半自發(fā)狀態(tài),評價體系尚未形成、審計難以考量;三是法律授權(quán)不明確,即使是2006年2月通過的《中華人民共和國審計法(修正)》也只規(guī)定審計機關(guān)對財務(wù)收支的真實、合法、效益進行審計,不但籠統(tǒng),而且僅涉及管理績效審計中“效益”這部分,多年來的審計實踐更是只注重了“財務(wù)收支”的“真實、合法”方面,對于其他“資源”的“3E”審計很少涉及。
(四)審計標(biāo)準(zhǔn)不夠完善
審計標(biāo)準(zhǔn)是審計人員對領(lǐng)導(dǎo)干部履職效果進行衡量或評價的尺度,是審計人員分析、評價并出具審計意見的依據(jù)。1999年以后,財政部等有關(guān)部門陸續(xù)制發(fā)了《國有資本金效績評價規(guī)則》、《企業(yè)效績評價標(biāo)準(zhǔn)》等,為企業(yè)績效評價工作開展提供了有利條件。但是,對于像央行這樣的公共部門的領(lǐng)導(dǎo)干部開展績效審計,目前尚無明確標(biāo)準(zhǔn)。雖然我們在實踐中對一小部分業(yè)務(wù)評價的定量指標(biāo)體系進行了探索,但評價的客觀性有待檢驗。正是由于缺乏具有針對性的制度規(guī)范和參照藍(lán)本,使履職績效審計還處在初步探索中,績效評價也難以深入。
二、解決方法
(一)轉(zhuǎn)變觀念,突出效率性和效果性評價
績效審計強調(diào)的是對領(lǐng)導(dǎo)干部及所在單位的經(jīng)濟性、效率性及效果性進行的綜合評價,不局限于業(yè)務(wù)操作與管理的合規(guī)性和合法性鑒定,而是上升到對政策傳導(dǎo)、組織參與決策、內(nèi)控建設(shè)和業(yè)務(wù)工作管理等方面效率與效果的評價,真正突出“績效”色彩。
1. 更新審計觀念,強化績效審計意識。大力推進內(nèi)審文化建設(shè),使廣大干部職工認(rèn)識、了解、支持、參與績效審計,形成和諧的內(nèi)部審計環(huán)境。
2. 找準(zhǔn)評價重點,突出效率性和效果性評價。一是評價方針政策和上級行決定情況,對政策傳達是否及時到位,工作部署及貫徹措施是否科學(xué)、有效等做出評價和鑒定。二是評價組織參與決策情況,主要評價管理決策的民主性、科學(xué)性和有效性,重大事項是否有明確的議事規(guī)則,決策過程是否合規(guī),決策結(jié)果是否符合政策要求等。三是評價內(nèi)部控制的措施和效果,是否建立健全內(nèi)控管理制度、實行分級授權(quán)管理、財權(quán)與事權(quán)分離、加強關(guān)鍵崗位管理等。四是評價綜合管理機制的有效性,內(nèi)部管理是否科學(xué)有效,是否制訂年度、月度工作計劃,有無建立激勵機制等。五是評價業(yè)務(wù)流程,崗位設(shè)置是否符合業(yè)務(wù)分解與控制的要求,如資金核算崗與復(fù)核崗是否分離由專人負(fù)責(zé),業(yè)務(wù)操作上是否存在風(fēng)險隱患。六是評價業(yè)務(wù)工作完成情況,對業(yè)務(wù)工作的質(zhì)量、效率與效果進行評價,有無出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)、重大業(yè)務(wù)差錯等。
(二)加強領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計的系統(tǒng)理論研究
一方面,管理績效審計的理論研究,應(yīng)由審計機構(gòu)與研究機構(gòu)形成產(chǎn)、學(xué)、研協(xié)同機制進行系統(tǒng)研究,尤其是對央行這樣的公共管理部門,進行管理績效審計的方法、評價標(biāo)準(zhǔn)等系統(tǒng)研究,將研究結(jié)果運用到對領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計中,使審計實踐具有理論指導(dǎo);另一方面,內(nèi)審部門及時總結(jié)領(lǐng)導(dǎo)干部績效管理審計的經(jīng)驗,從經(jīng)濟性、效益性、效果性三方面評價領(lǐng)導(dǎo)干部任期履行職責(zé)情況,從實踐的角度,分析總結(jié)領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計的方式、方法、內(nèi)容等,與系統(tǒng)理論相融合,以實踐驗證理論,促進央行領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計的深入發(fā)展,推動央行內(nèi)審的有效轉(zhuǎn)型。
(三)完善領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計的法律法規(guī)
只有以法律、法規(guī)的形式把履職績效審計確定下來,審計人員在進行審計時才有法可依。因此,要對審計對象、目的、程序、報告基本形式等做出規(guī)定,在此基礎(chǔ)上形成績效審計工作指南,明確在央行開展領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計的審計標(biāo)準(zhǔn)、原則、執(zhí)業(yè)規(guī)范等,從法制的高度上定位績效審計,包括完善制度、制定準(zhǔn)則、操作指南等,防范審計風(fēng)險,控制績效審計質(zhì)量,保證領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計的順利進行。
(四)探索領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計評價的程序、方法及標(biāo)準(zhǔn)
1. 審計評價程序和方法。在遵循領(lǐng)導(dǎo)干部履職審計程序的基礎(chǔ)上可采取以下方法和步驟:(1)述職和評議。由領(lǐng)導(dǎo)干部本人在本行中層以上干部會議上述職,根據(jù)述職情況,組織群眾開展評議,評議方式還包括個別談話和書面評價。(2)問卷。包括向?qū)徲媽ο蟆⑿袃?nèi)員工和行外有關(guān)機構(gòu)(人員)發(fā)送問卷。(3)調(diào)查。包括行內(nèi)調(diào)查和行外有關(guān)機構(gòu)(人員)調(diào)查了解。(4)調(diào)閱資料。審計組調(diào)閱審計對象在本行的會議記錄、賬簿、會計報告、工作總結(jié)等資料。(5)實施檢查。查閱資料,對照制度規(guī)定檢查。(6)綜合分析。審計組對審計過程獲取的數(shù)據(jù)和資料進行整理分析,按照評價標(biāo)準(zhǔn)對審計對象進行綜合評價。(7)交換意見。(8)匯總上報。(9)向被審計單位提出整改建議及處理方法,其中,應(yīng)包括換位思考后提出的切實可行的改進工作的方法,對審計結(jié)果顯示出的問題也一定要有具體的改進措施。
2. 探索領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計評價標(biāo)準(zhǔn)。由于領(lǐng)導(dǎo)干部績效審計對象不同,不可能為所有績效審計項目預(yù)先制定統(tǒng)一的審計評價標(biāo)準(zhǔn)。因此,審計人員必須為每一個審計任務(wù)“量體裁衣”,根據(jù)審計項目及被審計對象的具體特點,有針對性地來制定審計評價標(biāo)準(zhǔn)。評價指標(biāo)可分為全面工作評價指標(biāo)和專項工作評價指標(biāo):
(1)全面工作評價指標(biāo),又細(xì)分為以下幾項指標(biāo),①總體評價類指標(biāo),包括審計對象制定的工作目標(biāo)、工作計劃,公眾評議結(jié)果、被投訴次數(shù)( 率) 等指標(biāo)。通過這類指標(biāo)可判斷審計對象各項職責(zé)是否落實,管理目標(biāo)是否實現(xiàn),據(jù)以判斷其基本績效狀況。②工作業(yè)績評價類指標(biāo),包括審計對象在上級行綜合考評情況、專業(yè)考評情況、單項考評情況以及各類業(yè)務(wù)比賽和勞動競賽獲獎情況、調(diào)研成果等指標(biāo)。通過這類指標(biāo)可判斷審計對象是否在完成上級行下達的工作任務(wù)的基礎(chǔ)上,開拓創(chuàng)新,拓寬業(yè)務(wù)范圍,據(jù)以判斷其綜合績效狀況。③人力資源管理類指標(biāo),包括定崗定責(zé)、人力資源結(jié)構(gòu)、人均完成工作量等指標(biāo)。通過這類指標(biāo)可判斷審計對象機構(gòu)設(shè)置是否符合精簡的原則;內(nèi)部分工是否合理,職權(quán)是否明確;機構(gòu)運作是否正常,工作是否協(xié)調(diào),工作效率和效能是高還是低,最終評價審計對象人力資源的績效。④內(nèi)部控制類指標(biāo),包括業(yè)務(wù)差錯率、安全事故次數(shù)(率)、違規(guī)違紀(jì)次數(shù)(率)和案件發(fā)生率等指標(biāo)。通過這類指標(biāo)可判斷審計對象的人員配備是否恰當(dāng);崗位責(zé)任制是否得到落實;管理決策是否科學(xué);內(nèi)部管理是否制度化、規(guī)范化,據(jù)以評價其內(nèi)部管理的績效。
__x實業(yè)發(fā)展有限公司是中國節(jié)能環(huán)保集團公司全資子公司，成立于19__年7月，注冊資金__億元，主要從事綠色建筑的開發(fā)和經(jīng)營。20__年下半年，公司明確以“13577”為戰(zhàn)略目標(biāo)（即到2015年，公司總資產(chǎn)將達到__億元，營業(yè)收入達到__億元，利潤總額達到x億元），以“成為華東地區(qū)知名的科技型綠色建筑企業(yè)，讓我們的家園更綠色，生活更美好”為愿景，充分發(fā)揮中國節(jié)能品牌和專業(yè)優(yōu)勢，先后投資建設(shè)12大綠色園區(qū)，建成（含在建）建筑面積__萬平方米，規(guī)劃建筑面積超過__萬平方米，初步形成綠色產(chǎn)業(yè)園、綠色商務(wù)園以及綠色生活園三種業(yè)態(tài)齊頭并進的開發(fā)格局，集聚節(jié)能環(huán)保企業(yè)產(chǎn)值近千億元。此外，公司廣泛參與節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資開發(fā)，業(yè)務(wù)涉及太陽能光伏發(fā)電、風(fēng)力發(fā)電設(shè)備制造、日光照明設(shè)備制造、餐廚垃圾處理等領(lǐng)域。
作為集團系統(tǒng)內(nèi)一家成立20余年的子公司，中節(jié)能實業(yè)公司在多年的發(fā)展和積淀中，去偽存真，在企業(yè)文化建設(shè)方面逐步形成了一套適合公司發(fā)展、系統(tǒng)全面、員工認(rèn)可的工作體系。張超董事長到任后，明確提出“定戰(zhàn)略、抓執(zhí)行、帶隊伍、樹文化”的工作理念，進一步把企業(yè)文化建設(shè)提到了一個更高的層面，加強企業(yè)文化建設(shè)，在公司營造團結(jié)干事、和諧共事、用心做事，尊重、包容、分享、感恩的文化理念顯得更為突出和重要。為此，公司將多年形成的好的文化傳統(tǒng)進行總結(jié)、提煉，明確企業(yè)文化定位為“綠建文化”，企業(yè)精神為“鍥而不舍，追求卓越”，企業(yè)價值觀為“盡職盡責(zé)，和諧共贏”，努力構(gòu)建“1618”文化體系。“綠建文化”指在公司實現(xiàn)“13577”戰(zhàn)略目標(biāo)的征途中，建筑項目達到綠色星級標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)綠色、循環(huán)、可持續(xù)的發(fā)展目標(biāo)，建設(shè)和諧、陽光、奮進、溫暖的精神家園。“1618”指“一個中心，六大工程，十八項措施”，具體含義為：以綠建文化為中心，以強基工程、先鋒工程、人才工程、文化工程、品牌工程、廉政工程為載體，以豐富多彩、形式多樣的工作和活動做支撐，將企業(yè)文化這一軟實力轉(zhuǎn)化為公司發(fā)展的內(nèi)在動力，以文化發(fā)展促進公司發(fā)展，推動戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。
一、以強基工程為根本，深化組織建設(shè)強堡壘
重視并加強組織建設(shè)，是充分發(fā)揮基層組織戰(zhàn)斗堡壘作用，有效激發(fā)黨員工作熱情和活動激情的根本保證。在公司領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，我們嚴(yán)格做到“三個必須”。一是必須健全組織。在有條件的子公司及時成立黨工團組織，目前，公司系統(tǒng)共有黨委1個，系統(tǒng)工會1個，團委1個，黨支部11個，工會10個，團支部8個，確保了組織建設(shè)工作開展順暢有力；扎實推進“兩培養(yǎng)、兩推薦”工作，努力把業(yè)務(wù)骨干培養(yǎng)成黨員，把黨員培養(yǎng)成業(yè)務(wù)骨干；把黨員業(yè)務(wù)骨干推薦為中層干部，把黨員中層管理骨干推薦為管理決策人員，做到一個支部就是一個堡壘，一名黨員就是一面旗幟。二是必須落實責(zé)任。為深化責(zé)任制考核，年初，黨委書記與各子公司第一經(jīng)營責(zé)任人簽署《作風(fēng)建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)和黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書》，并在年度考核中占據(jù)一定比例分值，以考核促管理，以考核強效益。在八項規(guī)定和群眾路線教育實踐活動的推動下，領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭改進作風(fēng)，深入基層開展調(diào)研，幫助企業(yè)解決實際困難，了解職工群眾心聲，切實做到排民憂、解民難。三是必須強化堡壘。為扎實推進黨建及企業(yè)文化建設(shè)工作，黨委要求各支部做到“有計劃、有活動、有預(yù)算”，年初制定工作計劃，全年按計劃開展活動，行政在經(jīng)費上給予保障支持。在群眾路線教育實踐活動中，公司把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿始終，著力解決領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)方面存在的突出問題，努力打造一流作風(fēng)，建設(shè)一流領(lǐng)導(dǎo)班子，爭創(chuàng)一流工作業(yè)績。
二、以先鋒工程為指導(dǎo)，激發(fā)全員熱情爭模范
公司的發(fā)展，需要依靠全體人員的力量，創(chuàng)先爭優(yōu)，形成合力。為此，我們充分發(fā)揮黨工團組織優(yōu)勢，創(chuàng)建有效載體，充分發(fā)揮不同層面員工的先鋒示范作用，在公司形成 “人人學(xué)先進、人人爭先進”的良好風(fēng)氣。一是黨委以創(chuàng)建黨員先鋒崗為載體，以部門爭創(chuàng)、部門評議、黨委考核的方式，通過樹崗立牌，明確目標(biāo)，調(diào)動黨員積極性，在工作中發(fā)揮先鋒模范作用。二是工會以班組建設(shè)為載體，通過有效的手段和方法，不斷完善加強班組建設(shè)管理機制，最大限度地調(diào)動基層一線員工積極性、創(chuàng)造性，提高班組成員的生產(chǎn)工作技能與
綜合素質(zhì)，實現(xiàn)員工與企業(yè)和諧發(fā)展、共同進步。三是團委以創(chuàng)建青年文明號為載體，為青年員工施展才能提供一個良好的平臺，發(fā)揮青年人的優(yōu)勢和特長，調(diào)動主觀能動性和工作積極性，在促進青年員工學(xué)習(xí)成長，青年員工學(xué)有榜樣方面發(fā)揮有效的示范帶動作用。
三、以人才工程為示范，提升員工能力促發(fā)展
員工的能力和素質(zhì)在一定程度上決定著企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。用好人、培養(yǎng)人，勢必為公司快速發(fā)展起到積極的推動作用。在張超董事長的積極倡導(dǎo)下，公司加大人才隊伍建設(shè)，積極踐行“人才強企”戰(zhàn)略，實施“五四三”人才工程。一是開展“五層”培訓(xùn)，把公司員工分成五個層面，即高管干部、中層干部、后備干部、基層員工、新員工。結(jié)合不同層級干部員工的崗位勝任力要求、個性需求等，量身訂做培訓(xùn)方案，開展全員、全方位的立體教育培訓(xùn)，全面、持續(xù)提升員工綜合素質(zhì)和專業(yè)能力，使公司人力資源得到不斷“充電”和“增值”。二是實施“四鷹”計劃，遵循“高管帶中層、中層帶骨干”的育才理念，深入推進“四鷹計劃”實施（“雛鷹計劃”、“飛鷹計劃”、“精鷹計劃”和“雄鷹計劃”），深化內(nèi)部導(dǎo)師管理，加強后備干部選拔、儲備和培養(yǎng)，實行后備干部輪崗交流，新員工和畢業(yè)生下基層鍛煉，青年員工講課活動等，營造良好的內(nèi)外部成才環(huán)境和機制，實現(xiàn)“人盡其才，才盡其用”的目標(biāo)。在內(nèi)部導(dǎo)師工作中，公司目前共結(jié)對24對，以“一對一”、“一對多”、“多對一”的形式，從部門內(nèi)部結(jié)對到跨部門結(jié)對幫扶，配套“培養(yǎng)效果測評”、訪談、座談等內(nèi)容，學(xué)員從“要我學(xué)”到“我要學(xué)”的局面初步打開。三是強化“三維”考核，構(gòu)建以全員業(yè)績考核、部門（子公司）業(yè)績考核、干部任職考評為三個維度的考核評價體系，實行月度、季度、年度考評，對員工工作作出合理的評價和考核；部門與子公司業(yè)績相互捆綁、相互促進，達到部門與子公司共同進步、共同提高的目的；強化干部任職考評，堅決履行干部任前談話、民主測評、員工訪談等程序，確保選拔任用的干部德才兼?zhèn)洌瑒偃螎徫灰蟆Ｍㄟ^立體式、全方位的考核，達到以考核促管理、以考核強能力、以考核增效益的目的。
四、以文化工程為引領(lǐng)，營造良好氛圍聚人心
文化工程的建設(shè)，是增強員工凝聚力和向心力的重要抓手，也是企業(yè)文化建設(shè)的重要組成部分。在多年的探索與實踐中，公司將一些好的經(jīng)驗和做法予以固化，使“三有文化”體系不斷得以充實和完善。一是有內(nèi)涵。不斷加強學(xué)習(xí)型組織建設(shè)，堅持每年舉辦讀書演講、讀書征文、交流學(xué)習(xí)等活動，引導(dǎo)員工養(yǎng)成勤讀書、勤學(xué)習(xí)、勤思考的好習(xí)慣，在公司內(nèi)部營造終身學(xué)習(xí)、全員學(xué)習(xí)、團隊學(xué)習(xí)的良好風(fēng)氣。深化職工書屋建設(shè)，不斷豐富更新圖書室書籍，為員工學(xué)習(xí)專業(yè)知識、綜合知識，提升文化素養(yǎng)創(chuàng)造良好的條件。以“走出去、請進來”的方式，先后與橫店集團、中控集團等一些優(yōu)秀單位開展對標(biāo)學(xué)習(xí)，了解其他企業(yè)在經(jīng)營管理和企業(yè)文化建設(shè)方面好的經(jīng)驗和做法，取長補短，加以借鑒，為我所用。二是有活動。創(chuàng)新活動形式，豐富活動內(nèi)容，堅持開展體育比賽、趣味運動會、健步走比賽、春游活動；本著節(jié)約的原則，創(chuàng)新開展周慶座談、新春聯(lián)歡，成立各種興趣小組，設(shè)立員工活動室等，為豐富員工業(yè)余文化生活創(chuàng)造必要的場所和條件，激發(fā)員工活動熱情和生活激情。三是有關(guān)愛。堅持開展“郭明義愛心幫扶”活動，對社會困難弱勢群體及公司困難員工進行幫扶慰問，并作為一種長效機制堅持下去，履行社會責(zé)任，使員工在奉獻愛心的同時接受教育，感悟生活。近三年，公司幫扶貧困家庭、貧困學(xué)生及困難員工共計300余人，員工個人捐款30余萬元，員工參與人數(shù)達700余人次。與此同時，公司還對員工的難事、急事、險事給予關(guān)心，盡所能的給予幫助；定期與外派員工進行座談，建立外派人員家屬“親情聯(lián)系卡”，對其生活進行關(guān)懷和幫助；堅持“三必談”政策，即對新任免的干部必須進行談話、對績效考核不合格的員工必須進行談話、對思想有波動的員工必須進行談話，在干部員工成長成才的過程中給予更多的關(guān)懷和幫助；同時，員工生病住院時進行關(guān)心慰問，每年組織一次職工體檢等，強化人文關(guān)懷，不斷增強員工凝聚力和向心力。
五、以品牌工程為導(dǎo)向，建立行業(yè)標(biāo)桿樹形象
基于中節(jié)能實業(yè)公司以“綠色建筑”為核心主業(yè)的戰(zhàn)略定位，在“中國節(jié)能”本身具有的品牌內(nèi)涵和已經(jīng)形成的品牌影響力下，中節(jié)能實業(yè)公司致力于把集團的品牌價值規(guī)范地、充分地運用到綠建項目上，樹立起公司自身在綠建業(yè)務(wù)板塊上的品牌價值，為招商、投資和營銷工作創(chuàng)造良好的條件。因此，我們堅持做到“三個抓好，三個構(gòu)建”，一是抓好信息宣傳，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)、通訊平臺，充分利用外網(wǎng)、《節(jié)能發(fā)展》通訊載體，將公司面向市場、服務(wù)客戶的理念、先進的做法以及所取得的業(yè)績對外進行宣傳，提升公司在集團內(nèi)和業(yè)界的影響力。二是抓好形象宣傳，以集團vi標(biāo)準(zhǔn)以及公司的品牌構(gòu)架體系為準(zhǔn)則，構(gòu)建適合三種業(yè)態(tài)所針對的不同產(chǎn)品和對象的品牌體系，從內(nèi)部使用和對外宣傳上，規(guī)范日常標(biāo)識。公司明確將“杭州綠色建筑科技館”作為公司對外宣傳的形象標(biāo)志物，更新和完善公司禮品、辦公用品的定制，將公司綠建產(chǎn)品和綠色理念進行形象化展示，擴大公司的影響力，在體現(xiàn)公司文化特色的同時也起到較好的品牌宣傳作用。三是抓好品牌宣傳，構(gòu)建綠建產(chǎn)品推廣渠道，通過建設(shè)高品質(zhì)的綠色園區(qū)，形成中節(jié)能實業(yè)公司特有的綠色建筑風(fēng)格和品牌特征；未來，我們還將在各園區(qū)設(shè)立專門的展示館，全面、準(zhǔn)確地宣傳“中國節(jié)能”、中節(jié)能實業(yè)以及園區(qū)入駐企業(yè)，向各級政府、入園企業(yè)及潛在客戶進行廣泛宣傳，提高市場認(rèn)知度，增強客戶的忠誠度，為園區(qū)招商工作做好服務(wù)。
六、以廉政工程為目標(biāo)，創(chuàng)新懲防體系樹正氣
一、各類指標(biāo)完成情況
（一）基本情況
在存貸款業(yè)務(wù)上，截至2019年12月23日，濱州分行各項存款余額18.86億元，較年初下降2.4億元。其中儲蓄存款7.29億元，較年初增加1.66億元；對公存款11.57億元，較年初下降4.06億元。
截至2019年12月23日，各項貸款余額23.32億元，較年初增加4.32億元。其中,公司貸款余額17.41億元，較年初增長3.13億元；個貸余額5.91億元，較年初增長1.19億元；不良貸款1.37萬元，不良貸款率5.89為%。
在表外業(yè)務(wù)上，我行表外業(yè)務(wù)余額為13.97億元，較年初下降4.09億元。其中，銀行承兌匯票余額11.88億元，較年初下降1.22億元；信用證余額為2.09億元，較年初下降1.96億元；保函業(yè)務(wù)余額9.96萬元，較年初增加20.04萬元。
在營業(yè)收入及利潤方面，分行營業(yè)總收入18472.51萬元，較去年同期增長2766.54萬元，隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴大，我行收入不斷增加；中間業(yè)務(wù)收入完成749.42萬元，較去年同期增長347.09萬元，中間業(yè)務(wù)的大幅增加的主要因為本年度收取了銀團貸款參加費；分行實現(xiàn)凈利潤1748.87萬元，較去年同期下降95.4萬元。
（二）完成總行任務(wù)指標(biāo)情況
截止2019年12月23日，對公存款年日均增量指標(biāo)完成6046.11萬元，完成全年任務(wù)目標(biāo)的20.15%；
個人存款年日均增量指標(biāo)完成1.1億元，完成全年任務(wù)目標(biāo)的97.07%；
個貸增量完成1.31億元，完成全年任務(wù)目標(biāo)的97.07%；
對公有效新開戶指標(biāo)完成225戶，完成全年任務(wù)目標(biāo)的112.5%；
國際結(jié)算量指標(biāo)完成1.03億美元，完成全年任務(wù)目標(biāo)的73.57%；
銀行卡有效客戶數(shù)完成2861個，完成全年任務(wù)目標(biāo)的71.53%；
手機銀行客戶端有效開戶數(shù)完成3467個，完成全年任務(wù)目標(biāo)的115.57%；
"兩增"小微貸款增量完成3977.18元，完成全年任務(wù)目標(biāo)的68.57%；“兩增”小微貸款戶數(shù)完成108戶，完成全年任務(wù)目標(biāo)的144%；
民營企業(yè)貸款完成14.86億元，完成全年任務(wù)目標(biāo)的107.99%；
企業(yè)網(wǎng)銀完成480個，完成全年任務(wù)目標(biāo)的150%。
二、經(jīng)營管理取得的成效
（一）實現(xiàn)新增和續(xù)辦業(yè)務(wù)落地，貸款規(guī)模持續(xù)增長
截止12月23日，濱州分行貸款余額23.32億元，較年初增加4.32億元。全年共累計發(fā)放貸款426筆，其中，發(fā)放個人貸款338筆，發(fā)放公司貸款88筆；簽發(fā)承兌39筆，開立履約保函6筆。
在新增業(yè)務(wù)上，濱州分行全年新增公司類客戶10戶，授信金額3.47億元，為萬通金屬1.5億元授信，渤海水產(chǎn)3000萬元，宏創(chuàng)鋁業(yè)5000萬元，和美食品3000萬元，博遠(yuǎn)重工1600萬元等。另外，在存量基礎(chǔ)上新增了魯濱首飾1000萬差額銀承，且優(yōu)化了擔(dān)保方式；三岳化工5000萬元進口開證；金匯玉米2000萬元差額銀承，采取應(yīng)收賬款質(zhì)押擔(dān)保。
在存量業(yè)務(wù)續(xù)辦上，濱州分行共完成39筆存量業(yè)務(wù)續(xù)辦，落實了魯中運達、鼎鑫開發(fā)綜合授信審批意見，壓縮本金1000萬元并完成續(xù)作；濱州市技術(shù)學(xué)院中長期貸款到期后，為其壓縮本金各1000萬元并辦理了展期；成功化解了山東成達新能源科技有限公司不良墊款，并壓縮授信敞口100萬元，辦理業(yè)務(wù)重組貸款2900萬元，并追加抵押物。
（二）抓大鋪小，持續(xù)提升普惠金融服務(wù)質(zhì)效
2019年，濱州分行按照“抓大鋪小”的工作方針，積極響應(yīng)總行及監(jiān)管部門對普惠金融支持政策的工作要求，將此項工作作為作為一項政治任務(wù)來抓。分行通過增加考核權(quán)重和分值、開展普惠金融 “一對一”及“歲末攻堅”等營銷活動等方式，對轄內(nèi)普惠性小微企業(yè)進行了調(diào)查摸底，建立客戶檔案、動態(tài)掌握、定期回訪，對客戶資源進行了精細(xì)篩選，充分利用我行“快易貸”特色產(chǎn)品為客戶設(shè)計融資方案，并在準(zhǔn)入后不斷提高信貸審批效率，快速有效地為轄內(nèi)小微企業(yè)解決了融資需求。
截止目前，分行共完成1000萬元以下小微企業(yè)貸款2.69億元，較年初增加3997萬元；完成戶數(shù)247戶，較年初增加110戶。此外，分行還以樓盤準(zhǔn)入為抓手，通過商用房按揭貸款積極拉動小微企業(yè)信貸投放，共辦理小微企業(yè)商用房貸款76筆，金額3253萬元；通過積極走訪個體工商戶及小微企業(yè)主，累計新增個人經(jīng)營性流動資金貸款32筆，金額3538萬元。
（三）繼續(xù)推進零售轉(zhuǎn)型，個貸業(yè)務(wù)平穩(wěn)增長
在向“大零售”轉(zhuǎn)型方面，濱州分行2019年以“搶樓盤、搶客戶，搶預(yù)售資金監(jiān)管賬戶”為營銷目標(biāo)，轄內(nèi)各機構(gòu)積極營銷當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè)，拓展準(zhǔn)入優(yōu)質(zhì)按揭項目，攬拉購房客戶來我行辦理按揭業(yè)務(wù)。今年共營銷準(zhǔn)入了濱州雙辰置業(yè)、山東圣豪、無棣華凱、北汽（濱州）置業(yè)、德坤鉦泓、濱州帝堡、博興天元等30家樓盤，累計發(fā)放一手房按揭貸款198筆，金額9770萬元；住房按揭貸款累計發(fā)放306筆，金額1.61億元；完成個人貸款共計338筆，金額1.96億元。
同時，各機構(gòu)不斷加強與各縣區(qū)開發(fā)辦的對接聯(lián)系，積極營銷開立預(yù)售資金監(jiān)管賬戶，截止目前共開立賬戶16個，存入資金約1.2億元。
（四）全力清收化解不良，已核銷貸款追回超額完成指標(biāo)
截止2019年12月23日，濱州分行不良貸款余額為1.37億元，不良貸款率5.89%，較年初增加5.82個百分點。今年逾期、欠息客戶較多，不良貸款增多，清收化解壓力很大，本年度共清收化解不良貸款本金121.77萬元，其中現(xiàn)金清收104.77萬元，主要為王煥軍4.17萬元，徐震0.1萬元，吳洪雨1.5萬元，王洪恩1萬元，無棣縣虎威塑料科技有限公司98萬元，核銷于建河17萬元。
為加速不良貸款清收化解進程，全力打好“非應(yīng)計狙擊戰(zhàn)”、“不良貸款殲滅戰(zhàn)”和“已核銷貸款追擊戰(zhàn)”這三大戰(zhàn)役。在非應(yīng)計出清化解上，濱州分行今年做了大量工作，如成功化解萬向物流墊款1921萬元；現(xiàn)金收回了虎威塑料98萬元；針對成達新能源3000萬元墊款，向總行申請以重組貸款方式化解了風(fēng)險；針對科宇新能源3000萬元差額銀承，我行通過與擔(dān)保企業(yè)濱陽燃化溝通協(xié)調(diào)后，由濱陽燃化進行了代償；此外，還為華義玉米、匯澤實業(yè)等多家企業(yè)辦理了借新還舊，金額共1.63億元。
在不良貸款殲滅上，濱州分行大額不良主要是科瑞鋼板7000萬元，運通5000萬元。針對科瑞和運通，分行已提起訴訟保全，目前科瑞已開庭并等待結(jié)果，運通近期內(nèi)將開庭；天虹電器和御廚商已完成立案并查封資產(chǎn)，等待執(zhí)行。
在已核銷貸款追回上，分行今年成功收回華興鋼構(gòu)已核銷貸款本金254.45萬元。目前共追回已核銷貸款266.37萬元，超額完成了總行今年下發(fā)的既定任務(wù)目標(biāo)，完成率為221.98%。
（五）扎實推進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，各項營銷活動異彩紛呈
今年自總行網(wǎng)點效能提升活動開展以來，濱州分行各網(wǎng)點嚴(yán)格按照轉(zhuǎn)型動作和指標(biāo)要求每日開展客戶維護，通過開展微沙龍、外拓營銷活動、客戶沙龍、小講堂等形式豐富客戶維護內(nèi)容，多次榮膺“優(yōu)秀網(wǎng)點”和“營銷牛人”的稱號。如分行營業(yè)部開展了理財客戶回饋、VIP客戶產(chǎn)品推介會；無棣支行開展了貴賓客戶答謝會、插花活動；鄒平支行開展了貴賓客戶健康大講堂、瑜珈交流會活動；博興支行舉辦了我是小畫家、老客戶答謝會、縱情端午等特色活動，不僅營銷了存款，也得到了客戶的一致好評。
下半年，分行開展了特色營銷活動以此助推網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，尤其是在三季度，分別開展了“舞動秋風(fēng)、累積秋實”廣場舞主題營銷活動、“教師節(jié)主題營銷月活動”和“定期儲蓄存款營銷月活動”。活動開展后，分行人人上陣、日日開展、時時播報，旨在借活動之力，以搜集客戶信息為觸手積累潛在客戶。其中，廣場舞活動共計接觸客戶3800余人，搜集客戶信息550余條，共營銷對接客戶334名，辦理微信銀行211個；為期兩個月的定期儲蓄存款活動分行累計凈增定期儲蓄存款時點余額4191.98萬元，累計凈增定期儲蓄存款日均余額6650.61萬元，取得了非常好的效果，儲蓄存款增長明顯。轄內(nèi)各機構(gòu)也充分借助教師節(jié)、中秋節(jié)、國慶節(jié)這三個節(jié)日及分行廣場舞等活動，利用我行大額存單等特色產(chǎn)品優(yōu)勢，抓準(zhǔn)時機營銷客戶，確保了營銷成績的取得。
（六）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)繼續(xù)保持良好發(fā)展態(tài)勢，再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)取得突破
2019年，濱州分行繼續(xù)積極營銷票據(jù)，加強鞏固與票源大戶的良好合作關(guān)系，同時重視對優(yōu)質(zhì)客戶上下游企業(yè)的鏈?zhǔn)綘I銷，不斷擴大票源，今年共辦理了成達新能源、金業(yè)物流、博興興港鐵運、愉怡紡織等貼現(xiàn)21.49億元，實現(xiàn)票據(jù)中間業(yè)務(wù)收入117.56萬元。
在再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)上，分行在總行金融市場部的指導(dǎo)和幫助下，迅速熟悉了解了再貼現(xiàn)的辦理流程、系統(tǒng)操作和注意事項。同時積極同當(dāng)?shù)厝嗣胥y行溝通，了解并完成系統(tǒng)對接、資料準(zhǔn)備、業(yè)務(wù)提報等業(yè)務(wù)流程，于2019年9月27日成功辦理了第一筆再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，金額300萬元，利潤1.28萬元，為分行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)后續(xù)開展和拓展利潤增長點打開了新局面。
在國際業(yè)務(wù)上，今年受國際業(yè)務(wù)額度影響因素，濱州分行國際業(yè)務(wù)新開戶6戶，有效戶共13戶，國際業(yè)務(wù)結(jié)算量完成10547.56萬美元。其中，辦理龍口香馳糧油進口開證業(yè)務(wù)1筆，金額合計2351.25萬美元，辦理渤海油脂進口開證1筆，金額合計2312.91萬美元，辦理香馳糧油進口開證1筆，金額合計2872.91萬美元，辦理三岳化工進口開證4筆，金額630.13萬美元。完成匯入?yún)R款1692.27萬美元，匯出匯款669.82萬美元，進口代收18.27萬美元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入114.86萬元。
（七）深入開展鞏固治理亂象成果等監(jiān)管活動，合規(guī)管理得到進一步強化
在鞏固治亂象成果方面，濱州分行本著“全面反映、徹底整改”的原則，在轄內(nèi)深入開展了“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設(shè)”工作。在深化整治工作上，2017年問題106個，整改97個，整改率91.51%；2018年發(fā)現(xiàn)問題169個，整改158個，整改率93.49%；2019年共發(fā)現(xiàn)問題23個，已全部整改完畢。累計處罰58人次，處罰金額40700元。
在行業(yè)規(guī)范建設(shè)年工作上，分行結(jié)合全行合規(guī)管理工作實際，精心組織、細(xì)化措施、狠抓落實，詳細(xì)制定了活動方案和配檔表，將具體工作措施明確到部門，確保全員充分認(rèn)識開展“行業(yè)規(guī)范建設(shè)年”活動的重要意義。在活動成效上，分行對制度規(guī)范進行全面梳理整合，做好與金融監(jiān)管要求的無縫對接，今年共完成制度建立2項、修訂6項、廢止4項，共計完善制度12項；按照“季匯為主，月匯為輔”的原則，將制度匯編梳理更新常態(tài)化，實時更新，確保規(guī)章制度建設(shè)“真落地、上臺階、見實效”。
在案件風(fēng)險“飛行檢查”上，對轄內(nèi)7家經(jīng)營機構(gòu)開展了現(xiàn)場檢查，各條線細(xì)化檢查要點，堅持問題導(dǎo)向，明確責(zé)任分工和檢查內(nèi)容，周密部署，有序開展，按時保質(zhì)完成了排查任務(wù)，并對存在的問題進行了通報處罰，共處罰9人，罰款2100元。各機構(gòu)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極進行整改，各部門對關(guān)鍵環(huán)節(jié)、規(guī)章制度建設(shè)等方面存在的問題及管理漏洞，及時進行了梳理，補齊制度短板，消除了案件風(fēng)險管控盲區(qū)。
在案件警示教育工作上，分行制定了2019年案件警示教育工作方案和工作計劃，開展了多種形式的警示教育活動。一是配合總部審計部、零售部、國際業(yè)務(wù)部檢查，根據(jù)檢查底稿積極開展整改工作。二是督導(dǎo)對員工的警示教育學(xué)習(xí)，每月根據(jù)月度案例分析組織全員培訓(xùn)，形成會議紀(jì)要并撰寫學(xué)習(xí)心得。三是監(jiān)督各機構(gòu)形成晨夕會警示教育專項會議紀(jì)要，并要求留存學(xué)習(xí)影像資料。四是每月組織全員培訓(xùn)，每季度開展全員案防測試，效果顯著。
通過活動的深入開展，在自查、檢查、整改、問責(zé)、編制合規(guī)指南、完善合規(guī)制度等方面進行定性定量相結(jié)合，進一步增強了分行合規(guī)管理效能，提升了合規(guī)管理效果。
（八）條線職能管理水平不斷提升，各項工作穩(wěn)中求進
在授信管理上，一是完成了2018年度征信合規(guī)與信息安全年度考核自評工作，完善了分行征信業(yè)務(wù)管理機制，進一步規(guī)范了征信查詢工作，提高了征信管理工作水平。二是多次組織開展員工異常行為排查工作，通過排查及自查等形式，對員工賬戶流水、征信、涉訴、經(jīng)商辦企業(yè)及生活思想情況進行了全面排查，對存在問題立即進行整改，并下發(fā)了《關(guān)于強化員工行為管理的工作提示》。三是為進一步加強個人貸款業(yè)務(wù)管理，結(jié)合檢查中存在的問題，針對共性問題及屢查屢犯的問題進行了歸納整理，提出了工作要求，確保了個貸業(yè)務(wù)合規(guī)辦理。四是加強了新產(chǎn)品推廣，開展了“全民貸”、“拍e貸”專題培訓(xùn)和營銷推介活動。五是邀請省農(nóng)擔(dān)保濱州市辦事處來分行開展了“魯擔(dān)惠農(nóng)貸”省農(nóng)擔(dān)擔(dān)保類業(yè)務(wù)專題培訓(xùn)，為下一步助推鄉(xiāng)村振興、踐行普惠金融開闊了業(yè)務(wù)思路。六是組織開展了民營和小微企業(yè)首貸培植行動，完成首貸培植客戶9戶；開展了小微企業(yè)綜合融資成本抽樣調(diào)查監(jiān)測工作，建立了我行小微企業(yè)樣本庫，為緩解小微企業(yè)融資難、融資貴難題提供數(shù)據(jù)支持和政策借鑒。七是牽頭積極對接新舊動能轉(zhuǎn)換項目及相關(guān)企業(yè)，2019年累計為我市7家企業(yè)重點項目提供授信總額6.22億元，支持“白名單”企業(yè)2家，為推進濱州產(chǎn)業(yè)升級、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型提供了有力支持。
在市場業(yè)務(wù)上，一是強化指標(biāo)調(diào)度督導(dǎo)，每日公布存款變動情況，定期下發(fā)經(jīng)營指標(biāo)周報、月報和季報，確保能夠及時找準(zhǔn)指標(biāo)差距短板，有效填補推進，確保了重要指標(biāo)能夠有序完成。二是在電子銀行業(yè)務(wù)方面，根據(jù)總行電子銀行部現(xiàn)場調(diào)研要求和意見，下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)自查工作的通知》，對自查頻次、自查內(nèi)容、檢查流程、檢查責(zé)任進行了明確，確保電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)檢查工作高覆蓋率、及時性開展，同時為了加強對電子銀行業(yè)務(wù)的全面管理和檢查，對商戶拓展、維護，支付產(chǎn)品管理等方面進行了統(tǒng)一規(guī)范管理，為業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性提供了保障。三是在國際業(yè)務(wù)方面，根據(jù)總行業(yè)務(wù)檢查意見，對信用證開戶資料、匯款資料和外幣戶開戶資料進行了合規(guī)復(fù)查，對信用證業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景真實性進行了追蹤。四是對2018年以來所受理的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進行了檢查，并針對已檢查業(yè)務(wù)開展了“回頭看”檢查，著重對貿(mào)易背景（發(fā)票）和資金路線進行了檢查，確保了業(yè)務(wù)的合規(guī)性。五是為了響應(yīng)人民銀行手機號碼支付業(yè)務(wù)推廣要求，組織分行全體員工開通手機號碼支付業(yè)務(wù)，并充分利用總行業(yè)務(wù)政策開展了“云閃付”推廣營銷活動。六是根據(jù)外管局及跨境相關(guān)工作要求，積極開展外匯知識進萬家宣傳和“雙機制”宣傳，普及外匯知識和跨境人民幣業(yè)務(wù)政策，踐行崗位、行業(yè)職責(zé)。
在運行管理上，一是以998分的好成績順利通過了銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)國家標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證“雙貫標(biāo)”驗收工作。二是下發(fā)了《關(guān)于加強取消業(yè)銀行賬戶開戶許可工作相關(guān)工作提示》，通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、賬戶專項檢查、賬戶數(shù)量監(jiān)測等方式，加強了賬戶事后監(jiān)管，按要求順利完成了人民銀行取消企業(yè)銀行賬戶行政許可工作。三是圓滿完成了CBUS5.0系統(tǒng)測試要求，多次開展新系統(tǒng)培訓(xùn)，有效保障了CBUS5.0順利上線。四是采取現(xiàn)場檢查、抽調(diào)監(jiān)控錄像、隨訪員工、現(xiàn)場指導(dǎo)、集中培訓(xùn)、知識競賽等方式，嚴(yán)抓前臺柜員服務(wù)禮儀規(guī)范和網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量，共處罰操作不合規(guī)67人次，處罰金額13500元。五是定期組織會計主辦會議、前臺專題培訓(xùn)及考試，及時對總行下發(fā)的新規(guī)章制度共同學(xué)習(xí)，提高了前臺柜員處理業(yè)務(wù)的綜合業(yè)務(wù)知識能力，保障了前臺業(yè)務(wù)的高效穩(wěn)健運營。六是積極組織落實監(jiān)管部門及總行各項重點活動，組織轄內(nèi)機構(gòu)相繼開展了“3.15金融消費者權(quán)益日”、“金融知識萬里行”、“普及金融知識，守住錢袋子”、現(xiàn)金服務(wù)“百日行動”、反假小超人答題等宣教活動，累計開展活動近百余次，受眾客戶4000余人。
在綜合管理上，一是完成了營業(yè)網(wǎng)點防爆膜的安裝，進一步提高了物防水平。二是加大了安全檢查力度，今年先后開展了元旦春節(jié)安全大檢查、召開分行安全工作會議、組織開展消防安全培訓(xùn)等各項安全工作，并順利通過了全市第六輪安全評估檢查。三是開展了電力應(yīng)急演練，更換了UPS，機房進行了重新改造，充分保障了分行日常安全營業(yè)。四是配合總行完成了2019年柜員招聘工作，完成了柜員、客戶經(jīng)理和行員薪酬定級。五是積極組織開展各項企業(yè)文化活動，參觀了渤海革命教育基地，與金盾押運公司開展了黨建結(jié)對活動。六是組織員工參加了總行五四合規(guī)知識競賽，取得了復(fù)賽總成績第二的成績，順利進入總決賽并取得三等獎；行慶十五周年演講比賽，分行兩名參賽員工榮獲第一名和第五名的好成績；我行第九屆職工運動會，分行分別獲得活力獎、優(yōu)秀組織獎以及拔河、4*30、趣味運動三等獎，得到了總行領(lǐng)導(dǎo)的一致好評。
三、存在不足和問題
（一）逾期欠息不良增多，清收化解難度加大，對盈利能力產(chǎn)生了影響
截至2019年12月23日，濱州分行逾期戶數(shù)29戶（含之前微小企業(yè)部逾期的客戶），包括源通水業(yè)、通達環(huán)保檢測線、天虹電器、御廚等，金額共計2216.40萬元，較年初減少5099.6萬元。欠息戶數(shù)31戶，包括運通、科瑞、天虹、御廚等，較年初增加3戶，欠息貸款余額13961.36萬元，較年初增加860.05萬元，累計欠息金額634.96萬元。今年新增的非應(yīng)計貸款有7戶，分別是運通、科瑞、天虹電器、御廚、鼎創(chuàng)、通達和張紅延，共13596.32萬元。
隨著區(qū)域風(fēng)險的逐步暴露和不良及逾欠貸款的增加，不僅清收化解難度在增大，也直接造成授信業(yè)務(wù)議價能力和談判能力逐步降低，影響了分行收息率及利潤的增長。
（二）存款出現(xiàn)下降，對公存款波動大，造成存款增速與貸款增速出現(xiàn)差異
截至2019年12月23日，濱州分行各項存款余額18.86億元，較年初下降2.4億元，儲蓄存款較年初有所增加，但對公存款較年初下降了4.06億元。存款增速與貸款增速兩者走向出現(xiàn)差異，貸款保持平穩(wěn)增長，且中長期貸款占比逐步加大，存款增速呈現(xiàn)乏力，多重因素疊加造成流動性壓力增大。
分行對公存款下降的主要原因，一是今年存款市場競爭較為激烈，分行對公客戶數(shù)量有限且臨時性存款居多，日均靠個別大客戶的結(jié)算資金維持，存款的穩(wěn)定性較差，流動性管理難度較高。二是隨著行政、事業(yè)單位賬戶規(guī)范管理的深入，受開戶行約束限制的影響，財政類存款份額逐步下降。三是受我行國際業(yè)務(wù)授信額度影響，信用證業(yè)務(wù)到期不能續(xù)辦，信用證保證金存款直接減少4000多萬元。四是對無真實貿(mào)易背景的客戶主動退出，原有到期銀承業(yè)務(wù)不再辦理。此外，企業(yè)資金流趨緊，原全額承兌到期不再辦理，個別差額承兌出現(xiàn)墊款情況，保證金存款下降了超過2億元。
（三）國際業(yè)務(wù)額度不足影響了國際業(yè)務(wù)結(jié)算量的完成
今年，分行國際業(yè)務(wù)結(jié)算量完成1.03億美元，完成總行任務(wù)目標(biāo)的73.57%，較去年同期下降3269.18萬美元。下降的主要原因是分行信用證基本為代開證業(yè)務(wù)，分行與信用證代開行的同業(yè)授信額度均集中在上半年到期，與信用證代開行的同業(yè)授信額度遲遲未批復(fù)，從而導(dǎo)致分行存量客戶業(yè)務(wù)到期后無法辦理續(xù)作。客戶業(yè)務(wù)辦理延后影響了其在我行的業(yè)務(wù)辦理周期，從而對全年業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生一定影響。
四、2020年工作重點
2020年，濱州分行將繼續(xù)堅持總行的戰(zhàn)略發(fā)展導(dǎo)向，統(tǒng)一思想，明確方向，緊緊圍繞總行黨委、董事會的正確領(lǐng)導(dǎo)，分行上下共同努力，聚焦全行發(fā)展大局和工作重點，為我行各項工作開創(chuàng)新局面繼續(xù)貢獻力量。
（一）打好2020年開門紅，起好步，開好局
為做好2020年開門紅各項工作，打好基礎(chǔ)，濱州分行先是在12月份中旬下發(fā)了《關(guān)于開展2020年“開門紅”定期儲蓄存款增長獎勵活動的通知》，壓實了各機構(gòu)儲蓄存款增存責(zé)任，明確了獎罰措施，以此提高全員營銷儲蓄存款的積極性和重視程度，確保儲蓄存款在年初得到有效增幅。
12月23日，濱州分行召開了2020年開門紅啟動大會，對總行開門紅指標(biāo)分配進行解讀，將“16項指標(biāo)”進行了認(rèn)領(lǐng)分配，并初步擬定了開門紅總體營銷活動方案，重點做好“16項指標(biāo)”的政策激勵，加強指標(biāo)調(diào)度，鼓足干勁，奮力實現(xiàn)2020年開門紅！
（二）全力推進儲備項目和重點企業(yè)落地，實現(xiàn)對公存款有較大增幅
在2020年儲備客戶上，分行儲備的有博興京博裝備3500萬元新增貸款、先達化工1億元中期貸款；無棣縣新星熱電有限公司2億元項目貸款和魯北化工；鄒平市國有資產(chǎn)中心50萬平米標(biāo)準(zhǔn)廠房及鋁谷服務(wù)平臺項目、天陽炭素20萬噸煅后焦改造項目、泰義金屬和金來鋁業(yè)等較好企業(yè)和項目，屆時分行將根據(jù)企業(yè)要求和我行信貸政策積極推進貸款業(yè)務(wù)落地。通過以上新增業(yè)務(wù)，分行將積極營銷企業(yè)對公結(jié)算存款、工資、國際結(jié)算等，同時根據(jù)客戶上下游情況進行橫向營銷以此促進對公存款增長。
除新增業(yè)務(wù)以外，分行繼續(xù)維護和深挖存量業(yè)務(wù)，目前已將現(xiàn)有存量授信客戶方案重新進行了梳理，2020年要求各機構(gòu)深入發(fā)掘存量客戶新的業(yè)務(wù)增長點，爭取在國際業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)、新產(chǎn)品推廣等業(yè)務(wù)上有新的突破。
（三）拓寬渠道，精準(zhǔn)營銷，積極推進普惠金融業(yè)務(wù)
在普惠小微金融支持上，濱州分行一是將零售中心更名為普惠金融中心，放開區(qū)域、額度和產(chǎn)品的限制，重點辦理1000萬以下小微企業(yè)、個人經(jīng)營性和消費性貸款業(yè)務(wù)，同分行營業(yè)部、金廷、彩虹湖小微支行形成良性競爭關(guān)系，集中精力和資源，打造普惠金融特色品牌。
二是目前分行已與省農(nóng)擔(dān)建立了合作關(guān)系，2020年分行主要利用新型金融產(chǎn)品，比如魯擔(dān)惠農(nóng)貸、政采貸及政銀保等進行差異化精準(zhǔn)營銷。在發(fā)展魯擔(dān)惠農(nóng)貸業(yè)務(wù)上，按照該產(chǎn)品適合的目標(biāo)客戶群，以核心客戶為營銷重點，如養(yǎng)殖業(yè)、苗木種植業(yè)及種糧大戶等，以此實現(xiàn)批量客戶的辦理，目前支行均在積極對接農(nóng)業(yè)項目。其次，通過政府采購平臺的篩選和意向客戶的推薦營銷政采貸客戶；加強與當(dāng)?shù)乇ｋU公司合作，依托政保貸對不能提供抵押物的企業(yè)提供信貸服務(wù)；加強與稅務(wù)局、金融辦等部門的溝通，獲取小微企業(yè)納稅名單及當(dāng)?shù)卣茝V的企業(yè)“白名單”，有針對性的營銷優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)。
（四）做好新產(chǎn)品推廣，助力零售轉(zhuǎn)型
一是著力加強對當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)房地產(chǎn)開發(fā)商的營銷，發(fā)展高質(zhì)量個人商用房按揭和個人一手房住宅按揭業(yè)務(wù)。目前分行計劃明年準(zhǔn)入的樓盤約有15家，各機構(gòu)充分利用我行審批速度快、服務(wù)到位的優(yōu)勢吸引客戶在我行辦理業(yè)務(wù)，同時在辦理準(zhǔn)入同時營銷監(jiān)管賬戶資金，增加對公存款來源。
二是積極利用我行新產(chǎn)品“全民貸”、“教師貸”、“拍e貸”等信貸產(chǎn)品作為營銷手段，與相關(guān)機關(guān)單位、學(xué)校等符合條件的企事業(yè)單位進行洽談，做到批量營銷、精準(zhǔn)營銷。此外，盡快開展諸如下崗再就業(yè)、婦女創(chuàng)業(yè)、政策貼息貸款等業(yè)務(wù)。
三是多組織開展特色客戶營銷活動。2019年，分行在營銷活動、激勵等方面已做了調(diào)研，在2020年將每月、每季度都組織開展特色的營銷活動。各機構(gòu)加大營銷宣傳力度，積極讓員工走出去，每周兩次外出營銷活動，深入機關(guān)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、企業(yè)、學(xué)校及商場進行宣傳辦卡；大堂經(jīng)理、零售經(jīng)理繼續(xù)做好網(wǎng)點效能提升轉(zhuǎn)型，舉辦豐富多樣的行內(nèi)營銷活動，將目標(biāo)客戶請進來，進行開卡、存定期等積分送豪禮活動，增加客戶粘性，以老帶新帶動我行新產(chǎn)品的推廣銷售，擴大業(yè)務(wù)量。
（五）全力清收化解不良貸款，將不良貸款率壓降到較低水平
2020年，濱州分行一是加快處置現(xiàn)有不良貸款，推進運通、科瑞、天虹電器和御廚等大額不良的保全執(zhí)行。計劃核銷運通5000萬元不良，其他不良積極與企業(yè)、當(dāng)?shù)卣头ㄔ簻贤▍f(xié)調(diào)，多策并舉，提高清收效果，最大限度追回、保全我行資產(chǎn)。
二是嚴(yán)把新增貸款準(zhǔn)入關(guān)，嚴(yán)格落實貸款“三查”制度，加強貸款項目篩選，提高新準(zhǔn)入貸款質(zhì)量，真正從源頭上遏制不良邊清邊冒。加強對存量客戶的風(fēng)險排查，全面加強貸后跟蹤監(jiān)測，提高信用風(fēng)險防控的主動性和前瞻性，及時掌握企業(yè)經(jīng)營情況、財務(wù)狀況和融資變化情況，按照“一企一策”制定授信方案及金融服務(wù)措施，嚴(yán)禁各機構(gòu)隱瞞掩蓋行業(yè)、企業(yè)真實狀況，以免錯過信貸退出的最佳時機。
三是積極開展貸款營銷，通過發(fā)現(xiàn)和培植新的優(yōu)良客戶群體，提高貸款的增量和質(zhì)量，通過貸款規(guī)模的擴大不斷稀釋不良貸款占比。
四是建立獎懲機制，激勵清收工作，嚴(yán)格按照我行不良貸款獎懲考核辦法規(guī)定，對新增不良及收回不良貸款本息的，予以相應(yīng)獎懲，充分調(diào)動清收不良貸款的積極性。
（六）做強做亮中間業(yè)務(wù)，提高盈收水平
經(jīng)過近兩年的探索發(fā)展，貼現(xiàn)工作已成為分行的亮點工作之一，既增加了我行中間業(yè)務(wù)收入，又夯實了我行存款基礎(chǔ)。2020年分行將以此為契機，繼續(xù)與原有票據(jù)大戶保持良好的業(yè)務(wù)往來，同時積極營銷其他目標(biāo)客戶，力爭將貼現(xiàn)工作做成分行的優(yōu)勢品牌。
在國際業(yè)務(wù)上，分行將繼續(xù)保持與香馳、渤海、三岳化工等存量客戶的良好合作關(guān)系，繼續(xù)深挖國際結(jié)算量以及國際業(yè)務(wù)收入。同時利用各縣域地域產(chǎn)業(yè)特點，嘗試?yán)^續(xù)推進我行保函等國際業(yè)務(wù)發(fā)展，不斷擴大中間業(yè)務(wù)收入占比，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)增收，提升盈利水平。
（七）繼續(xù)強化條線職能管理水平，培育作風(fēng)優(yōu)良、合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)文化
一是面對日益嚴(yán)格的監(jiān)管要求，充分認(rèn)清形勢，加強合規(guī)管理，找準(zhǔn)工作重點和著力點，深入開展存量業(yè)務(wù)自查、排查和評估，主動揭示突出問題和風(fēng)險隱患，并根據(jù)問題性質(zhì)、嚴(yán)重程度、責(zé)任大小依規(guī)先進行內(nèi)部問責(zé)，充分發(fā)揮問責(zé)警示和震懾作用。各條線管理部門在日常工作中加強業(yè)務(wù)督導(dǎo)，努力提升監(jiān)督檢查效率，提高業(yè)務(wù)審查標(biāo)準(zhǔn)，及時遏制違規(guī)問題的蔓延，不斷提升風(fēng)險防控管理能力和合規(guī)操作水平。
二是逐步完善檢查機制，使自查和排查形成常態(tài)化。制定年度內(nèi)部檢查計劃，對檢查項目、檢查要點等進行安排部署，以查代訓(xùn)，積極推動員工制度執(zhí)行力和自我控制力的提升。不定期開展“回頭看”，對前期檢查整改情況進行督查，遏制違規(guī)問題的持續(xù)存在，防止同類問題再次出現(xiàn)，杜絕屢查屢犯現(xiàn)象，推動分行在合規(guī)的軌道上不斷前行。
三是按時按計劃組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，明確培訓(xùn)內(nèi)容、突出重點，可操作性要強。通過培訓(xùn)和技能考核，提高員工的合規(guī)自律意識、風(fēng)險防范意識、專業(yè)知識技能和綜合素質(zhì)。嚴(yán)格落實培訓(xùn)考試環(huán)節(jié)，對培訓(xùn)內(nèi)容及時檢測，使培訓(xùn)效果達到最大化，提高每位員工對規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程做到熟知、熟會和熟練操作。