時間：2023-02-14 17:32:59
導語：在保險培訓心得體會的撰寫旅程中，學習并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優秀范文，愿這些內容能夠啟發您的創作靈感，引領您探索更多的創作可能。
下面我從以下四點淺談一下我的個人心得體會。
一、課程緊張而有序，氛圍嚴肅而活潑
第一天上午的培訓，是銀保的****總和合規的****總授課。授課中，****總以他一貫的激情四射的風格緊緊吸引了大家。從他的講述中，我對公司歷史有了深入的了解：****目前正處于高速發展階段，是保險行業中第三兵團的佼佼者……他還談到了他自己，在短短十余年時間里，怎樣從一名不起眼的保險銷售人員做到今天，成為生命人壽銀保系統的領軍人。他以自己的成長經歷，激勵在座的每一位學員。他的真誠、坦率、智慧、執著折服了現場的每一個人。
激情四溢、精彩紛呈的課堂還在腦海里繚繞。轉眼下午的培訓又到了，****總對目前保險行業的現狀和發展趨勢進行了深入的分析和講解。從他的講解中，我們認識到了現在保險行業的發展位置、未來的趨勢以及保險銷售的基本理念。
正所謂：細微之處見風范，毫厘之優定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。所以，良好點滴的養成對成功是至關重要的。這一點也是我在培訓的第二天，****總在講述****的企業文化中讓我體會到的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學習一分，離成功總會近些再近些。
二、態度決定一切，理念產生力量。
“做保險就是做事業，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓班一開始我就把它當作我的座右銘，時刻牢記在心，把端正態度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態度決定一切！”只有從心里認同了學習的必要性和重要性，才能使行動變自發為自覺，才能產生良好和積極的效果。
課程的第一天我認真思考這樣的一個問題：在培訓班過程中如何學習，想學到什么，學習后對自己有哪些期望？現在我找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標，樹立信心，理論聯系實際，嚴格遵守紀律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標走去。一個公司請出多位日理萬機的高管為新人授課，這樣的機會，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態度是進步的根本保障，良好的心態本身就是一筆寶貴的財富。
三、對目標執著，才能成功在握
人要想實現自我的價值，就要有目標，并且要為之堅持不懈。羅桂友總說，“每個人要在自己的心里灑上健康的種子，不能讓消極的心態生根發芽，遇上挫折、阻力也要堅持不懈，讓目標積極、健康的茁壯成長。”老總們用親身經歷的事實告訴我們他們是如何自強不息的走在自己的創業路上，靠得就是這種歷經千辛萬苦、走遍千山萬水、想遍千方百計、說盡千言萬語的精神。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。時刻把人生的目標謹記于心，每天都要朝著目標前進。確定目標，馬上行動。不要總是把今天的事情推到明天。“明日復明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋來老將至。”時間是平等的。沒有等級之分，但它在每個人手里的價值則是有所不同的，確定明確的目標，要有效的管理時間，讓心態始終處于積極的狀態。
四、做最好的自己，締造成功的未來
拓展訓練心得體會1
這是我第一次參加拓展訓練，這次訓練大家在一天的時間里共同克服了一個又一個的困難，增強了對彼此的了解。
這次訓練，大家共同克服了一個又一個的困難，增強了對彼此的了解。這對于我們在今后的工作中樹立相互配合、互相支持的團隊精神和整體意識，改善人際關系，增加相互的溝通與信息交流等是有利的。在完成項目時暴露了我們很多弱點：剛開始時盲動、草率，忽略了集體的力量，在還沒有明確行動目的，沒有制定可行的工作方案的情況下，就開始行動，使得原本可以更加輕松合理完成的任務事倍功半，空做無用功。
一個優秀的團隊必須有明確的目標；在面對各種困難和挑戰時，團隊的凝聚力、相互關心、激勵、包容、建議無形中使團隊更加團結。再次，決策者代表了團隊的方向與大局，需要具備良好的分析能力、判斷能力、決策能力、大局意識與團隊意識讓我們都在工作中體悟，在體悟中受益，在受益后帶入工作，這次拓展訓練給了我一次終身難忘的經歷，更給了我一筆寶貴的精神財富。
分層管理，明確領導極其重要，每個人的崗位職責確定以后，各司其職，有利于明確責任，發揮個體的主觀行動性，使其既知道自己應該做什么，又思考怎樣做好，做事要先做計劃，在開展行動，這就是“磨刀不誤砍柴工”的道理。要竭盡所能發揮好崗位作用，崗位優勢，不能因為自己的努力不夠而影響了團隊集體的進步。
從失敗中我們也得到教訓和啟示：在工作中，同事之間需要溝通和信息的共享，需要相互配合和協調，形成力量的整合才能完成共同的任務，要知道，只要不放棄，一切皆有可能。
拓展訓練心得體會2
為期兩天的拓展訓練結束了，之前的恐懼、憂心也都一掃而光，取而代之的是無盡的回味與感受。
盡管活動的過程中非常的累，但是成功的喜悅與收獲的心情已讓其它的感受蕩然無存。玩過之后，我才明白了所謂“拓展訓練”的真正意義。 拓展訓練揉合了高挑戰及低挑戰的元素，學員從中在個人和團隊的層面，都可透過危機感、領導、溝通、面對逆境和輔導的培訓而得到提升。拓展培訓強調學員去「感受學習，而不僅僅在課堂上聽講。
拓展培訓著眼于團隊精神的熔煉，同樣也考驗個人意志，通過參加培訓，能夠認識自身潛能，增強自信心，改善自身形象;克服心理惰性，磨練戰勝困難的毅力;啟發想象力與創造力，提高解決問題的能力;加強團隊成員之間的了解、溝通和信任;認識群體的作用，增進對集體的參與意識與責也由任心;改善人際關系，學會關心，更為融洽地與群體合作;激發團隊成員的潛能，促進部門間的協作，增強團隊的活力和凝聚力。
來到拓展基地時，教官先給我們講解這兩天的訓練要求以及一些注意事項，之后就帶我們做了一些小游戲。首先是讓大家歡迎自己，先是自己鼓掌，然后和隊友交叉鼓掌。我們自己鼓掌時，掌聲整齊、響亮，可是相互擊掌時，掌聲凌亂、不響。這是因為大家默契不夠、配合不好。然后是游戲“齊眉棍”，就是然大家同時用一根指頭使一根竹棍從上向下移至膝蓋高度，而所有人的指頭都不離開竹棍，看似簡單的東西，真正的實踐了卻發現難度真的很大。
這個游戲的不成功就不僅是配合和默契的原因了，它還缺乏統一的指揮、溝通。之后是“神奇的六瓶水”，教練用六瓶水擺圖形，猜數字，可怎么也猜不到，到最后謎底才揭曉，其實數字并不是用水擺的，而是教練的手指。雖然在開始時，教練不止一次的問：大家有沒有看到我和這六瓶水，但是大家的注意力都集中在作為幌子“神奇的六瓶水”上，沒有人去注意教練和周圍的事物。
拓展訓練心得體會3
拓展訓練眨眼三天就過去了，雖然是短暫的三天時間，卻可以學習和體會到平時大家忽視甚至遺忘的東西，可以說受益匪淺！
此次訓練中，令人感觸最深的就是團隊的力量！通過不同的訓練項目，開闊大家的思維，集思廣益共同完成一些任務，然后從測試加過中分析大家在項目中承擔的角色，它那種溝通，協作，群思群建體現的淋漓盡致！為了提高大家的比賽意識、競爭意識，我們被分成不同的小組，比速度，比效率，讓大家在不知不覺中凝聚到一起，直接體會到了溝通、協作的巨大益處，這種體會式的學習方法比傳統的說教、應試更容易讓大家接受，效率還比較高。
其次是在實施各個培訓項目的同時，讓大家體會到創新思維的巨大力量，通過簡單的游戲比賽，大家在不違反規則的前提下，可以相處很多辦法和途徑，大家集思廣益甚至可以想想出一些平時大家想都不敢想的辦法。當然這也體現了平時大家墨守陳規的種種弊端！通過新技術新方法的應用，大家可以又快有好的完成許多平時看來難以完成的任務。
再次就是讓大家體會到每個人都要敢于挑戰自己，只要有勇有謀，集智慧和膽識于一體，我們可以完成許多我們看似完不成的工作，比如我們的高空斷橋項目，如果沒有大家的熱烈氣氛，沒有教練的虛心指導，肯定有許多人不敢去嘗試，更不會相信自己可以在9米高空做跨越動作，雖然有保險繩，可是我們有許多人是在保險繩松馳的狀態下跳過去的，這也說明了我們平時的工作并不是就那么的難以完成，而是我們沒有做好充分的前期準備工作，有了充分的保障，許多工作都是水到渠成。
總之，通過這次拓展訓練，我學到了許多平時難以學到的東西，希望我們以后可以組織更多的這種類型的培訓，增加更多的讓人刻骨銘心的項目，那么咱們的整體綜合素質一定可以大大提高！
拓展訓練心得體會4
拋棄城市的喧器、浮燥，我們部門所有隊員帶著孩童般的心情一路觀賞，來到拓展基地，完成了一次高強度的拓展訓練，這是一個團隊，是一個整體，為了完成目標，不分彼此。本次拓展訓練拉近了前線營業員工與領導的關系，讓平時難得一聚的員工有了更多的交流與溝通，對彼此都有了新的了解，大家對團隊的概念都有了新的認識。
由于公司成立時間短，加之公司規模的不斷擴充，公司的凝聚力和團隊意識顯得尤為重要。拓展訓練的開展，磨練了新老員工的意志，發揮了個人的潛能，增進了同事間的溝通，集體向心力有了大的提高。大家對自己在公司中的角色和定位有了更清楚的認識，與此同時，也鼓舞了公司團隊的士氣，增加了信任。
這次拓展訓練協助企業提升員工核心價值的訓練過程，通過訓練課程能夠有效地拓展企業人員的潛能，提升和強化個人心理素質，幫助企業人員建立高尚而尊嚴的人格；同時讓團隊成員能更深刻地體驗個人與企業之間，下級與上級之間，員工與員工之間唇齒相依的關系，從而激發出團隊更高昂的工作熱誠和拼搏創新的動力，使團隊更富凝聚力。
活動雖然結束了，但大家得到的鍛煉與考驗將成為一筆寶貴的財富融進血液里，成為一種永不枯竭的動力源泉。
拓展訓練心得體會5
xx公司為期一周的內部培訓結束了，此次培訓，我們系統的學習了國家電網公司的核心價值觀、企業宗旨、企業精神、企業理念、xx法律法規、xx安全工作規程等相關知識，感覺自己受益匪淺，主要有以下幾點體會。
在學習中，我深深體會到人與人之間的溝通，同事之間的相互支持，以及團隊的協作精神是我們工作取勝的關鍵。在今后的工作中，無論在哪一個工作崗位，都離不開整個團隊的協作，一滴水，只有融入到大海中才不會干涸。
平時要及時反思自己在工作過程中存在的問題，努力提高自己各方面的能力，從而能更好的適應自己的工作崗位，充分發揮自己的主動性，在做好自己本職工作的同時，促進公司的快速發展。作為一名xx工作者，掌握xx方面的專業知識是我們工作的基礎。只有加強對專業知識的掌握，才能更好的做好工作。
這次培訓的內容豐富，形式多樣，效果明顯。通過各位老師理論聯系實際的精辟闡述，使我們開闊了視野，提高了思想認識，同時也增強了我們做好工作的信心和力量。
2、在努力得不夠、用心得不夠的時候，總喜歡創造一些不是理由的理由來開脫自身，以便下臺。總認為自己沒有時間，沒有能力。總認為成功依賴于某種天才，某種魔力，但是，我們可以看到成功的因素其實掌握在我們自己手中。一個人能飛多高，并非由人的其他因素決定，而是受他自己的信念所制約。成功與失敗的差別是：成功者總是以最積極的思考、最樂觀的精神支配和控制自己的人生，而失敗者剛好相反。因此只要一句贊美、一個微笑或擁有一顆真摯分享的心，就可以給他人帶去和分享美妙的成功感受。懷著感恩的心回報客戶。也許這只是小小的善，小小的德，但都是成功的顆粒。
3、每一個成功的人，都有不平凡的傳奇故事，這些不平凡的傳奇，是靠著不斷的努力奮斗出來的。給自己一個希望和訂立一個目標，因為它們是催促人們向前的最大動力。只要有希望和目標，生命便不會枯竭，生命就有了活力。
4、在這些天里我學到了許多，當我們初當業務員的時候，面對的第一個問題就是推銷受阻出現了挫折感怎么辦?要學會百折不撓的精神，要有良好的心態，要不斷學習技巧，發現并創造機會，與人溝通，建立誠信。退一步說，即便客戶拒絕，我們從交往中不是多了一個朋友嗎。有朋友的路，會越走越通的。在保險上得不到他們的幫助，說不定在別的方面讓你受益匪淺呢。當然這要求我們一定要開誠布公，以信取人。因為信任是一種有生命的感覺，是連接人與人之間的紐帶。
全市青年黨外干部培訓班學習心得體會八
今天，聽了夏部長講的《在黨的領導下開創事業新局面》，深有感觸。現結合我的工作經歷，談一下我的心得體會。
一是牢固樹立造福人民的理念，從自己的本職工作中一點一滴的做起。我所在的單位是城鎮職工醫療保險局，主要業務是為城鎮職工和居民提供醫療保障服務，減輕病患家庭的壓力，作為黨服務人民的重要基層窗口之一，具有無可替代的作用。我們科室日常工作的重要部分就是接待來訪的群眾，負責醫療保險業務的具體辦理和醫保政策的解釋工作，多涉及到困難群體，這部分人群生活壓力，精神異常敏感，一個小小的細節都可能導致不良后果。對此我深有感觸，那是8月的一個中午下班時分，一個老人在樓梯口徘徊，準備回家的我并未留意，當我從回家途中折返，取遺失在辦公室的東西時，突然發現這個老人還在樓梯口，吃了一驚的我連忙上前詢問情況，才知道老人要轉到武漢做心臟手術，我立刻幫他辦理了手續，并將他送出大門，才長長松了口氣，如果我能再細心一些，在下班的時候上前問一問他，那么后面的事也就不會發生了。如果我沒有回轉來，我相信這個患有嚴重心臟病的老人將在這個暑日里等待3個小時，其后果將是讓人不寒而栗的。這件事告訴我做困難人群工作，就必須每一點每一滴每一個細節都要做好，時時刻刻用心，不能有絲毫松懈，確保在行動上要無懈可擊，通過強化自我思想意識，牢固樹立造福人民的理念，以堅實的理念引導行動，才能正真盡善盡美的完成本職工作。
二是要立足本職工作，解放思想，精益求精。我來到醫保局已經近三年(來源：文秘站 ），與當初剛進單位時的躊躇不安、手足無措相比，現在工作上已經可以說是得心應手，但最近卻越來越迷茫，做工作變得很僵硬，處理工作沒有以往的激情和自豪感，但一直尋不到原因，聽了今日的講課，茅塞頓開，原來我應對現在的工作，已不是在積極分析問題，解決問題，而是機械的照搬現成的經驗，不知變通，一味守舊，沒有對辦事方法進行改進，處理問題只停留在“過得去”的層面上，不曾精益求精。在思維上日趨僵化，最終陷入“怪圈”，原地踏步起來。要走出這個“怪圈”，就必須解放思想，改進辦事方法，跳出故有模式，在處理問題上多動腦、少照搬慣例，多改善，做到精益求精。
三是樹立正確的人生觀。隨著工作時間的推移，學生時代日益遠去，從溫暖的象牙塔里走出來的我，不能夠再逃避對自己人生觀的樹立。活著為了什么目的，是我學生時代經常去想的一個問題，我問過我的同桌，他告訴我，他要在35歲之前，賺足夠的錢，娶一個漂亮的老婆，然后過頹廢的生活。有時候我想這或許會是一個不錯的選擇。當我踏入社會，走上現在的工作崗位，看著真誠道謝的來辦事的人們，突然覺得今日所講的“體現一點社會價值，獲得一份尊重”或許是個不錯的選擇目標。
銀行理財經理工作心得體會?1 回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標:
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1)、積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2)、細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。
3)、耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4)協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
銀行理財經理工作心得體會篇2 今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位
上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況總結如下：
一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平
做好一份工作，首先要愛這份工作。從事理財經理
工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務。
二、學習專業知識，進一步提高專業水平
作為基層服務人員，我們直接面對客戶，我們的專業技
能和知識水平直接關系到客戶的滿意度，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規范服務用語，進一步提高服務水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務，做到來有迎聲，問有答聲，去有送聲，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范，為客戶提高規范、優質的理財服務。
四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率
作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分掌握產品特點，精心為客戶制定個性化、專業化的財務規劃方案，堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到勤動腿、勤動手、勤動腦，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共 位，銷售保險 萬、 。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速發展。
銀行理財經理工作心得體會篇3 迎來玉兔喜悅之時，回首20**年工總行制定的20**服務價值年和創建客戶最滿意銀行工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為20**年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力量。
20**年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執著與CFP理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛煉寫理財專業文章。今年工行門戶網站原創舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20**年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20**年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
20**年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20**年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發展100到150位六星級以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
銀行理財經理工作心得體會篇4 一、客戶經理必須具備應有的素質 客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求 作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作
一、選擇比機遇重要
在太平人壽的招聘專場報告會上，楊雪蓮經理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業培訓學校做校長助理——一份在很多同學看來還可以的一份工作。但是經過反復的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個月時間之內獨立完成了兩個培訓項目。校長當聽說我要走的時候反復挽留我，但是我最終還是選擇離開。因為我覺得目前我最需要的是一個可以學習環境而不是一個可以發揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會還知之甚少，需要學習的還有好多，所以要在人生剛起步的時候積累更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創業成長型的公司當中，你想不成長都困難。
二、態度比能力重要
在培訓的第一天，培訓老師就告誡我們要端正態度、認真工作。保險行業是一個全新的行業，特別是壽險在中國發展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態，從頭開始學，從為人處事、工作態度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學習的楷模，他們在授課中的工作態度都是我們以后工作過程中效法的標桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領悟多深——我們陽光二期培訓班的班訓。這個也是我們每一個陽光二期員工以后的工作格言。當一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業。
一是保險業務的發展重要的是解放思想，更新觀念，要打破固有的思維定式，樹立科學發展理念，變“要我發展”為“我要發展”，變“等條件具備了再發展”為“創造條件發展”，變“小發展”為“大發展”，徹底摒棄被動、保守的傳統思維方式，大力推動發展方式轉變取得實質性進展。
二是我們看到臨汾局通過層層嚴格選拔組建起一支保險專職營銷隊伍，并通過走出去請進來的方法，真正培養出了一批優秀的客戶經理和營銷團隊，極大地促進了保險業務的發展。通過學習臨汾經驗，我們充分認識到，心得體會保險業務發展的關鍵是組建一支高素質的專業營銷隊伍，只有積極更新思想，組建隊伍，走出窗口，開辟新市場，尋找新增長，才是切實加快發展的重要前提。
三是通過學習我們感到，保險業務要想做大，不僅要有專業的營銷隊伍和專業的團隊經理，同時以配套的機制，轉變觀念，強化培訓，創新管理，創新營銷，調動員工發展業務的積極性尤為重要。只有不斷完善激勵機制，理順網點客戶經理和柜員之間的關系，在抓好柜面保險業務發展的同時，發揮客戶經理走出去主動營銷的作用，妥善解決兩者之間的競爭，正確引導各自營銷的重點，才能形成業務的有序發展。
四是要廣開渠道，要加強組織培訓，不斷提升素質和技能，不斷提升客戶經理的專業營銷水平，是實現保險業務更快更好發展的保證。
通過學習臨汾經驗，結合我局保險業務發展現狀，根據管理人員學習討論情況，我們提出我局保險業務下一步發展方案，重點從以下方面做起。
一、提高網點人員保險業務的思想認識和工作積極性
提高網點人員營銷保險業務的思想認識工作總結，使員工在思想上充分認識到保險業務可以使客戶獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道，可以使郵政獲得低成本高收益的中間業務收入。應克服員工普遍存在的畏難情緒，增強發展信心，我們認為精選保險業務品種，保障客戶的利益，是提高員工信心的關鍵。只有增強信心才能夠在做業務的時候，給自己樹立三心：即對自己營銷的保險產品要有信心，對客戶推銷的時候要有耐心，對任務指標的完成要有決心。
二、不斷完善激勵機制，充分運用好市局的激勵政策，研究制定適合隊伍穩步壯大的機制體系，縣局在人力、財力、物力、方面，要向發展儲蓄業務一樣給予保險業務政策的傾斜，來努力推動保險業務的跨越式發展，為將保險業務發展為郵政第二大業務打好基礎。
三、提高網點員工郵政保險業務的營銷能力和專業技能
目前營業網點前臺人員普遍存在專業性不強，缺乏對自己要銷售的保險險種的專業知識的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此加強郵政保險專業知識的學習，這非常重要，因為保險業務將逐步成為我們的主營業務之一，能很好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險，并且職工的個人收入也將會有明顯增加，另外還能從而避免因為無知而造成的違規營銷，還能完善我們的售后服務功能，將郵政儲蓄柜臺變成保險公司的前臺，使客戶真正享受到郵政特有的增值服務。
四、應加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面
加強柜臺宣傳，在營業廳的最明顯的地方，張貼業務宣傳畫板，擺放宣傳單等，讓客戶能明白了解我們銷售的保險產品，增強他們的購買欲，避免一相情愿的銷售方式，提高郵政保險業務的知名度。同時還要走出窗口，開展入戶宣傳，大力發展外拓業務，實現營銷方式的轉變。
暑期的實習心得體會1暑假第一次留在武漢進行實習，有幸能夠來到世紀聯眾保險公司接受了一個月的鍛煉，直接深入到社會職場中，與客戶面對面的接觸與交流，一方面把自己所學知識與實踐直接相結合，另一方面又學到了許多學校里所學不到的經驗與教訓，從而使自己對自己有了更加全面的了解，因為自己學的是金融進入保險有些不情愿，但是一個暑假的實習結束，自己覺得其實這樣的經歷才是自己最想要的!
7月13號正式來到漢口世紀聯眾，老總熱情的接待我們，然后我就被安排到了卡單部實習，”卡單”這個概念是第一次接觸，其實就是短期意外險的另一種說法，這是最先讓我覺得新鮮的東西。然后開始學習如何填寫保單，第一天就填錯了幾張保單，發現自己原來是這么粗心，好在公司對我們都非常寬容，讓我非常感動。這時明白了什么是寬容!
接下來的幾天我就一直在卡單部實習，每天每天要背卡單產品的信息，哪家保險公司有哪些產品，保障額度多少，適合哪些職業種類，適合那些人群，有哪些是拒保的職業…...一下子記這么多東西，感覺頭都有點大，但是要接待客戶的話，必須要記住，所以每天都告訴自己要加油!這時明白了要永遠對自己有信心!
在卡單最緊張的一天是第一次坐到前臺正式接待客戶，登帳、填單子、收費每一步都要認真細致，但是當天客戶來的非常多，對還不熟練的我來說，簡直有點力不從心，雖然很認真的去做，還是出了好多錯誤，幸虧有師傅幫忙善后，才不致于有太大損失，這一天讓我深刻的感覺到業務熟練的必要性和重要性!穩重的重要性從這里開始發掘!
每一天都在接觸著形形的客戶，他們中的大多數都是熱情而且寬容的，但是也有一些要求非常嚴格甚至是苛刻的客戶，他們要求特別苛刻，一不小心就把他們的得罪了，這些人真是讓人疲于應付，但是你還是要克制自己的情緒，繼續為他們耐心服務，這種情況還是為我們上了實實在在的一堂余人交流課!交流真的是一門藝術，幸虧自己明白的不是太晚!
再后來到車險部進行實習，幸運的是剛好趕上公司培訓新的員工，我就跟他們一起學起了車險算費，這里的學習不像在學校里的學習一樣理論性那么強，這里注重的是實際操作能力，這里面有很多都是公司的老員工通過長期工作總結下來的經驗，在實際工作中非常有用，因此感覺特別寶貴!等我們“黃浦三期”學員畢業時，公司朱總專門給我們講了一下午的保險市場的發展現狀及公司準則和公司的未來發展等，為我們描繪了一個美好的愿景，讓我們在以后的工作中既不至于太盲目，也不至于沒有動力!
公司現在與中國石化合作在很多加油站點開了一些車險的直銷網點，這在全國乃至全世界都是一個創新，而且在公司良好的管理方式的運作下，正在有條不紊的開展，讓人感覺到創新的力量!真的非常佩服老總的頭腦!這在我們以前接觸保險的時候根本就沒有想過的事情，想不到竟然在市場上悄然萌發，并展現出強大的生命力，真是震撼在以后的學習中告訴自己一定要懂得活學活用，讀死書，死讀書竟會變得沒有未來!
自己在世紀聯眾的每一天更多的是在發現自己，加速自己的成長，但是這種鍛煉也是要付出代價的，自己每天早上擠公交從武昌到漢口，下午在從武昌到漢口，每天這么輪回!搞到自己現在看到汽車都有點暈，好在還知道堅持!堅持去發現美好的東西，學習有用的知識，雖然有點苦，但是痛并快樂著!
暑期的實習心得體會220xx年夏天，我的大一暑假，我如愿的參加了學校的暑期社會實踐活動。社會實踐是大學生思想政治教育的一個重要環節，對于促進大學生了解社會、了解國情、增長才干、奉獻社會、培養品格、增強社會責任感具有重要作用。而學校對每年的假期實踐都相當的重視，為學生提供了一個良好的平臺與機會，并為我們保駕護航，期待著我們能從中得到鍛煉，學到在學校里學不到的知識與能力。而我們也正是本著對自己負責對社會熱心的態度，積極響應學校的號召參加了這次實踐。
我們隊的實踐課題為許昌推進區土地利用調查。隊員共有九人，并有三名指導老師。十幾天的調查我們從室內到室外，從城市到農村，吃了很多苦，但更多的是收獲。
我們此行，既進入政府機關與相關領導交談，又深入農村與平常百姓暢談，不同的地點不同的人我們掌握了與他人溝通的技巧。但無論與誰，最重要的都是禮貌，以我們的真誠與笑容去和他們交流。同時，我們明白了要想獲得相關信息，自己要有清晰的目標與要求，別人方能理解你，幫助你，滿足你。
在推進區內的農村走訪時，我們更加深刻的感受到“民生”這一詞在我們心中的分量，我們明白了國家要千方百計增加農民民收入的必要性。我們也體會到了農民經營生計的困難，而我們也大都是從農村來的孩子，更是由此想到了父母的艱辛，有了更大的動力去奮斗，為父母分擔家庭責任。
而我，作為這次實踐隊的隊長，這項活動亦給了我更多的責任與挑戰，同時，我也從中獲得了更多的的能力與認識。從課題選定的一開始到組建好我們的團隊再到隊員一起為活動奔赴往返，到最終完成我們的成果，一步步一天天，我與它同在，牽掛著它，與它一起成長。我明白了要帶領大家去做成一件事，首先自己要成竹在胸，有比較成型完整的想法，并且要有一定的自信，這樣隊員們才有可能信服你，與你一起完成任務。同時，溝通，這是一個不容忽視的問題，隊員之間相互交流彼此的看法，我們要的是一個開放自由的合作氛圍，大家各抒己見，不時的改善我們的活動，使我們的行動向著更有效的方向發展。但在這一點，自己做的就不很好了，沒能把男生女生帶活躍起來。另外，作為隊長，還需要協調好外部與內部的關系帶領隊員適應不同的新形勢。
雖然在活動進行時，不可預見的辛勞與看不到的成果讓我的一些隊員退出了，但我看著我的其他隊員，他們依然能不懼艱辛，他們和我一樣，不甘放棄，這已是責任，背在肩上，我們年輕，我們不怕輸。我們倔強的相信我們能堅持到最后，我們能做出一份成果，這就是回報。
在炎炎夏日，我和我的隊員們穿著志愿者服裝奔走在大街小巷，一起用汗水澆灌青春，用笑容同陽光比燦爛。這是一筆珍貴的財富和一份不可多得的回憶，我們的暑假因為有它而沒有虛度，我們的閱歷因為有它而更加豐富!
暑期的實習心得體會320xx年暑假期間，在校團委的號召下，為社會建設貢獻一份力量，為提高自己各方面的能力，加深自己對社會的了解，，我到秦皇島市青少年活動中心進行了為期半個月的實習，實習的項目是作為科普試驗班的老師給三十幾個小學生講課，講課期間我感覺學到了很多東西，下面將實習期間個人工作總結報告如下：
我是七月十五號去的，到八月六號結束，期間我一共講了十五節課，講課的內容是電子積木、物理世界、生物世界、天文世界，共四門課程。而我是個文科生，對這幾門課程早已忘的精光，更不用說給別人講了，為了把握這次難得實踐機會，我便一邊自學，一邊講課，雖然是累了一些，但是感覺挺充實，尤其是看到那些天真爛漫的小孩子，瞪著眼睛問我問題的時候，我感覺特別的欣慰，畢竟這也是一份體驗，一種為人師的體驗，也許以后自己并不從事這方面的工作，但回憶起來，也是自己的一筆寶貴的財富。
講課期間，我跟許多孩子的家長交流過，從他們身上，我看到了家長望子成龍的心是多么強烈，更看到了父母對自己的孩子那分無私的愛，想起自己在家辛苦忙碌的父母，不禁油然產生一種敬意，在跟家長交流期間，其中一個孩子的母親跟我談了許多，她說把孩子就交給我了，使我很感動，同時也感到了自己責任的重大，自己現在的身份是一名老師，既然為人師，就應該對學生負責，雖然自己現在的身份更確切說還是一名大學生，但早晚也要走向社會，現在學會對自己所做的事勇于負責任，才能對自己幾年之后真正踏出校門打下一個良好的基礎。
七月十五號下午三點，我第一次蹬上講臺，那天是講生物世界，剛走上講臺是，望臺下掃視一下，那么多眼睛在看著自己，感覺真有點緊張，事前背好的“臺詞”全都忘了，腦子里一片空白，上家教的時候自己那么有感覺，為什么一上大課，自己竟不知所措了呢?這樣跟學生“對峙”了幾分鐘，心想自己既然走到了這個位置，就臨場發揮吧，管不了那么多了，于是我就清了一下嗓門，開始講課，也不知怎么的，一講課，仿佛感覺又回到了我身上，也許是沒有什么思想包袱的緣故吧，那節課結束后，我得到了同學們和聽課老師的熱烈掌聲，試講順利過關，事后我都覺的不可思議，心想自己身上還有不少潛力可以挖掘呢，不禁會心的笑了。
之后的日子，講課慢慢步入正規，再沒有第一次蹬上講臺的拘謹，也敢于放開講了，在這短短的十五天里，認識了不少小朋友及他們的家長，建立了比較真誠的友誼。
最后一節課，開家長會的時候，看到那些小學生天真的臉龐，及家長們滿意的笑容，我感覺我的付出沒有白費，因為我得到了別人的認可，沒有什么比別人對自己的認可最讓人高興的，我堅信這一點，我也有信心在以后的日子里做的更好。
實踐結束之后，我感到自己有很大收獲：
一、待人要真誠
踏進辦公室，只見幾個陌生的臉孔。我微笑著和他們打招呼。從那天起，我養成了一個習慣，每天早上見到他們都要微笑的說聲“早晨”或“早上好”，那是我心底真誠的問候。我總覺得，經常有一些細微的東西容易被我們忽略，比如輕輕的一聲問候，但它卻表達了對同事對朋友的關懷，也讓他人感覺到被重視與被關心。僅僅幾天的時間，我就和同事們打成一片，我心變成“透明人”的事情根本沒有發生。我想，應該是我的真誠，換取了同事的信任。他們把我當朋友，也愿意把工作分配給我。
二、要善于溝通
溝通是一種重要的技巧和能力，時時都要巧妙運用。認識一個人，首先要記住對方的名字。了解一個人，則需要深入的交流。而這些，都要自己主動去做。
三、要有熱情和信心
其實，不管在哪個行業，熱情和信心都是不可或缺的。熱情讓我們對工作充滿激情，愿意為共同的目標奮斗;耐心又讓我們細致的對待工作，力求做好每個細節，精益求精。激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才一能做到最好。
五、要主動出擊
當你可以選擇的時候，把主動權握在自己手中。我想很多人和我一樣，剛進實習單位的時候，都做過類似復印打字的“雜活”。或許同事們認為你是小字輩，要從小事做起，但有些時候，是因為他們心中沒底，不知道你能做什么。做“雜活”是工作的必需，卻無法讓我學到什么。我決定改變自己的命運。有些東西不能選擇，有些東西卻可以選擇。份內的工作當然要認真完成，但勇敢的“主動請纓”卻能為你贏得更多的機會。只要勤問、勤學、勤做，就會有意想不到的收獲。
六、要講究條理
消防安全重于泰山
為進一步增強職工的消防意識，提高職工在緊急情況下的應變能力、自我保護能力，掌握基本的消防知識，廠消防隊工作人員親自到車間宣傳了火災預防，講解相關器材的使用，教會我們學會正確使用滅火器的方法并進行了模擬滅火演習，演練根據預先精心制定的方案，在緊張、有序的氛圍中取得圓滿結束。
演戲現場，消防隊工作人員介紹了不同火情的滅火方法以及滅火原理，邊操作邊講解：使用滅火器的第一步就是除掉滅火器上的鉛封，第二步拔掉保險銷，第三步是左手握著噴管，右手提著壓把，最后一步就是在距火焰二米的地方，右手用力壓下壓把，左手拿著噴管朝著起火的地方噴灑，隔絕空氣滅火。在工作人員的指導下，所有車間領導和職工齊上陣，一同學習如何熟悉和使用滅火器，親自滅了把火。
通過此次活動充分調動了全體職工參與使用滅火器的積極性，并有效的掌握了滅火器的使用方法，"通過這次演習，讓我們學會了如何使用滅火器能夠撲救初期火災，懂得了更多的消防知識。同時我們的消防意識也有了進一步的提高，以及預防和應對火災時如何逃生自救的能力，使得我們的人身安全有了更大的保障。"