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關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析
金融專業學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。
一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性
證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。
二、證券投資實驗在金融專業教學應用中應注意的問題
證券投資實驗具有實習性、綜合性、協同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。
(一)兩種實驗傾向的側重點和考查標準不一樣
目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向實際操作的轉化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術的綜合應用上。
1.實驗的側重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術,則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平,則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。
2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上,則實驗結果的考查將會是證券投資分析的最終結果,即模擬投資的結果是底是虧、盈利或者虧損的數額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上,模擬投資的結果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。
(二)金融專業和非金融專業的學生通過實驗解決的著重點不同
在非金融專業學生的實驗過程中,我發現將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。
對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題,而應該是技術問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練,鞏固和應用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內無法掌握其中蘊含的各種信息
能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統,對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。
(四)重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實驗
在目前的證券投資實驗中,技術分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現,即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規則繁多,在現實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。
基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜,收集歷史數據相對比較困難,需要相應的其他統計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術,學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統計分析技術。
另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規范以及投資者素質的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。
三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議
在金融專業課程的教授中,結合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應,及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產生感性認識。
(二)改進證券投資技術分析實驗
技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理,特別是各種分析方法和技術指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要,因為技術分析方法的原理以及應用,在證券投資課程中雖然有老師已經講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規則,而且各種規則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設計好各種技術分析手段的實驗內容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內容,在學生對應用規則進行驗證的時候,每個技術分析方法需要驗證哪些內容,怎么去驗證,都必須有明確的規定。
(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點
在實驗中進行基本分析的思路應該是,在基本分析技術
的實驗過程中,學生的主要任務是收集宏觀經濟、行業以及個股資料,然后對資料進行分析得出結論,即當前的形勢如何,未來的經濟政策的走勢會怎么樣,哪些行業值得投資,值得投資的行業里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運用調查研究、統計分析以及財務評價分析技術等。
參考文獻
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[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實臉教學方法促進學生對實臉的興趣[J].實驗室研究與探索,2005.24(3)
前言
廣大投資者認識證券投資一般是從我國的股市開始的，股市的起起落落蘊含著經濟規律，也蘊含著無窮的魅力，這使得在股市在經歷了多年的風雨彩虹后，在今年又重回大眾的視線，滬深主板、創業板、新三板均迎來牛市行情，用“全民炒股”形容當前證券市場的火爆場景也不為過。但具有中國特色的現實是，在眾多投資者中，青年投資者仍是投資者中的少數派，并且系統學習過證券投資理論知識的更加微不足道。同時，隨著我國經濟的發展，金融市場不斷進步與完善，以及金融改革的持續深化，證券投資的應用愈發廣泛，因此對于各個專業的學生，學習和掌握好這門課程的意義重大，無論從個人投資、就業還是繼續深造的角度，證券投資學都是一門非常重要的課程，對學生今后的發展大有裨益。
證券投資學是以多門學科為基礎，專門研究金融資產的投資活動及其規律的應用性的科學，是隨著金融市場的發展而產生的，在現代金融學學科體系中占據著極其重要的地位，也是金融學、經濟學、管理學等專業的基礎課程[1]。傳統的證券投資學更注重對于金融理論與模型的講解，但對于非金融專業的學生，應更加注重培養學生的實踐與應用能力，使其能夠學以致用。那么在教學實踐中如何進行教學改革，如何有針對性地培養學生的實踐能力成為必須要研究的問題。
一、傳統教學方式存在的問題
（一）實踐教學環節不足
證券投資學是一門應用性很強的課程，但目前“重理論輕實踐”的現象仍然存在，授課過程中仍是以理論教學為主，主要包括證券市場運作、投資工具、證券交易、證券投資分析、現資組合理論等內容。對于非金融專業的學生，更要注重培養高素質應用型人才，使學生能夠將所學的專業理論知識應用到實踐中，因此培養過程必須增加實踐教學內容，重視學生實際操作能力的培養，這樣才能達到預期的教學效果。
（二）教學手段和方法單一
傳統的教學方式多為老師講、學生聽，學生主動學習的積極性不強，課堂氣氛沉悶。在教學手段方面，雖然目前絕大多數教師都能應用多媒體課件進行講授，但也僅僅是將書本知識展示出來，這對于理論知識的講授有一定幫助，但從實踐的角度仍有不足。授課過程中要使學生從投資者角度了解和掌握證券市場的相關知識，包括K線、各項技術分析指標、公司財報、大盤走勢等各類圖表，因此教師對于多媒體的使用不應僅局限于多媒體課件，更應該結合互聯網上的財經新聞、行業研究報告及各類財經軟件進行模擬投資分析與操作，讓學生有更加直觀的認識，同時也為實踐教學環節中的上機模擬炒股奠定基礎。
（三）教材缺乏時效性
國外教材的內容主要圍繞證券投資學基本理論展開，結合數量分析方法介紹各類模型與投資分析方法，但部分理論顯得“水土不服”。而我國教材雖立足本土證券市場，但內容更新速度遠不及市場發展，如QFII、ETF、LOF、股指期貨、融資融券、中小板市場、新三板等內容在教材中很少體現，另外，近兩年各項金融改革措施不斷推出，包括利率市場化、注冊制改革、滬港通、滬港基金互認等，這些內容在教材中更是很少涉及。
除此之外，無論國內還是國外教材，絕大多數都是面向金融專業的學生，多注重理論知識與模型構建，對于實踐操作方面的介紹非常少，這使得在實踐教學環節中沒有相關教材可以參考，不利于非金融專業學生學習課程與實踐操作。
二、實踐教學改革方案
針對上述問題，本文將針對非金融專業的特點，制定適合其學生發展的證券投資學實踐教學改革方案。
（一）培養目標
課程系統介紹證券投資學的基本理論和方法，并力求反映證券投資領域的最新實踐和理論研究成果。對于投資環境的變化、投資工具和投資市場的創新進行講解，通過專家講座、案例討論等方式對國內外理論界和實務界廣泛關注的投資問題進行討論和闡述，同時結合模擬炒股等實踐環節對我國證券市場進行進一步的探究。
課程以培養應用型人才為主要目標，使學生在掌握證券投資的基本原理和方法的基礎上，能夠將所學知識應用于實踐，了解目前我國金融市場中主要投資工具的風險與收益特征，熟悉投資工具發行和交易市場的基本運作和交易機制，掌握證券投資分析方法，能夠對證券市場進行解讀分析進而做出合理的投資計劃。以理論和實踐兩方面檢驗學生的學習情況，突出對學生應用能力的培養。
（二）實踐教學體系設計
1.教學方面
對于非金融專業，證券投資學的講授不僅要發揮教師的主導作用，更要注重體現學生的主動性與創造性，因此應逐步轉變以教師主講的教學方式，讓學生更多的參與到課堂中來。基于這一點認識，課程實行“理論講授+案例分析+專家講座+模擬實踐”的教學體系。理論講授部分主要由教師在課堂上完成，并引入證券市場中廣泛關注的事件進行案例分析，讓學生以小組形式進行討論。同時，課堂中利用證券模擬軟件分析滬深兩市的實時行情，分析大盤和個股走勢，講解技術分析方法，使學生能夠真正學以致用。此外，課程還聘請具有豐富經驗的投資人士進行講座，主要講授我國當前金融市場中主要投資工具的收益和風險特點，及其自身的投資經驗，使學生能夠更全面地了解當前金融市場的現狀，調動學生的積極性。最后，在實驗室進行上機模擬炒股實踐，實現從開戶、交易、結算等全過程操作，熟悉市場交易規則和市場運行機制，培養對市場的感性認識，使學生能夠將所學知識融會貫通。
2.教材方面
一門課程的教學，很重要的方面就是教師對于教材的選擇以及教材內容的處理。為了保證教學質量和教學效果，課程選取了理論和實踐兩套教材，選取國內證券投資學教材介紹理論基礎，以及股票實際操作的相關書籍介紹實踐操作，同時利用互聯網資源收集豐富的教學資料，并結合時事新聞及自身投資經驗，形成與各章節內容相配套的教學內容及案例。
我國的證券市場越來越呈現國際化的趨勢，因此課程也選擇了國外的經典原版教材作為輔導閱讀材料，將教材電子版發到課程的公共郵箱中，鼓勵學生閱讀原版書籍并分享閱讀經驗。
3.考核方面
為了考察學生對于證券投資相關內容的掌握情況，本課程采用創新的“理論+實踐”兩個方面對學生進行考核。理論考核有別于傳統考試，而是讓學生根據自身的風險偏好類型做一份投資計劃書。給定模擬情景，假設每人有一定的資金進行投資活動，學生可以選擇市場上現有的投資工具，并結合自身的風險偏好特點做出證券投資分析，包括基本面分析，即對目前市場的宏觀經濟環境、行業情況、公司運營情況進行分析，同時也可以采用技術分析方法，如參考某只股票的K線圖和其他技術指標等。實踐考核主要考察學生上機模擬炒股的操盤業績，同時注重動態的操盤過程。考核方式的改革可以更全面的考察學生對于課程內容的掌握程度，同時，“理論+實踐”的考核方式也能夠更好地激發學生的學習主動性，培養實際應用能力。
關鍵詞：地方財經院校；金融工程；應用型人才培養；投資理財
中圖分類號：G712 文獻標志碼：A 文章編號：1009—4156（2013）01—153-03
教育部和財政部2010年7月在《關于“十二五”期間實施“高等學校本科教學質量與教學改革工程”的意見》指導思想別強調，本科教育應更好地滿足國家經濟社會發展對應用型人才、復合型人才和拔尖創新人才的需要。在高等教學錯位競爭發展趨勢下，復合型人才和拔尖創新人才是研究型重點大學的培養任務，地方院校應重點培養應用型人才。
金融工程本科培養以地方財經類院校作為中堅力量，51%的金融工程本科在地方財經院校。財經類院校的人才培養受到高等教育大眾化的快速推進嚴峻的挑戰，其人才培養目標的合理定位是“根據多樣化的社會需求，確定財經本科教育培養應用型人才”（張進，2006）。因此，地方財經院校金融工程本科也需要實施面向應用的人才培養改革，以順應高等教學大眾化趨勢和響應國家經濟社會發展的需求與教育部的本科質量工程。
一、地方財經院校金融工程本科專業培養困境
國內金融工程本科專業屬于教育部認可的目錄外專業，其培養是以國外金融工程碩士教育（Master in FinancialEngineering，MFE）為藍本，要求學生具備金融學、數學和計算機科學交叉學科知識背景和專業能力。從學科結構、培養層次和學生能力分析發現，作為金融工程本科培養中堅的地方財經院校根本就培養不了本科生具備這種金融、數學和計算機科學交叉的專業能力。
1.地方財經院校數學和計算機科學基礎薄弱。作為金融、數學和計算機三學科融合交叉的體現，國外金融工程碩士通常由大學的商學院（國外金融屬于商科）、數學系和工程學院聯合授課，其實質是以數學工具來建立金融市場模型和解決金融問題。然而，地方財經院校傳統的經濟管理專業和學科體系限制了其對金融工程的數學和計算機學科支撐：一是這些院校的數學教學以“經濟數學（俗稱數學三和四）”為主，要求較低，即使為金融工程專業開設“理工科數學（俗稱數學一和二）”，教師長期習慣“經濟數學”的教學模式，導致教學的深度和難度以及課程的成熟度都難以達標；二是地方財經類院校的計算機教學也缺乏專業性，授課主要由偏重管理的信息管理學院負責，難以實現程序設計、算法優化等教學要求。數學和計算機偏科的現象不僅是地方財經院校，中央財經大學等教育部直屬的財經院校也同樣因為學科問題而被排除在“985工程”之外，與研究型綜合大學差距明顯。同時，財經院校學科偏科還體現在“金融工程”課程建設上，所有獲得“金融工程”國家精品課程的高校都是具有綜合學科優勢的“985”研究型綜合大學，沒有一所財經院校，即使是教育部直屬的重點財經院校也如此。因此，數學和計算機學科缺陷嚴重制約了地方財經院校金融工程本科的培養。
2.地方財經院校本科層次難以到達金融工程的培養目標。在金融、數學和計算機學習過程，金融工程本科生面臨工商管理專業同樣問題，跨學科學習導致學生疲于應付金融、數學和計算機課程學習任務，泛泛的學習難以精通，因而數學建模的金融工程專業技術能力難以形成，這種天方夜譚式的學科交叉培養形同虛設。因此，以金融、數學和計算機學科交叉培養不適合地方財經院校當作金融工程本科的培養要求和培養定位，只適合相關專業研究生的培養。這不僅是國外金融工程只有研究生項目的原因，而且也體現國內實力雄厚的“985”綜合性大學不設金融工程本科之上，例如四所“金融工程”國家精品課程高校僅武漢大學保留金融工程本科，而同是首批開設金融工程本科和“金融工程”國家精品課程高校的廈門大學2009年取消了金融工程本科專業。
3.地方財經院本科畢業生難以勝任目標職位。從培養方案來看，金融工程本科定位培養面向投行、基金和銀行等金融機構的高層次金融技術人才——金融工程師（Quant），從事衍生品定價、模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發和風險管理等工作。這些工作需要精深的數學建模能力，而事實上金融工程本科生只具備金融基礎知識和常規業務素質。因此，地方財經院校培養的金融工程本科畢業生不能勝任需要數學建模的金融工程相關職位，同時各大財經招聘網站的相關職位招聘信息也從來不把本科畢業生作為招聘對象。
綜上，地方財經院校難以將本科生培養成具有數學建模能力的金融工程師，因此，其金融工程本科培養必須重新定位。
二、金融工程本科面向投資理財的培養定位可行性
地方財經院校難以培養跨學科合格的金融工程人才，其金融工程本科培養必須順應人才需求的趨勢，經分析和梳理，面向投資理財的專業定位是現實的選擇和最可行之路。
1.投資理財就業穩定而有潛力，是金融工程本科最佳的就業渠道。遵循著名哈佛校長德里克·博克將學生的發展與社會需求（就業市場）相結合的高等教育思想（潘金林，2010），將投資理財作為金融工程本科學生發展和社會需求的結合點：從培養規模來看，金融工程本科只需很小的金融就業細分市場，2010年金融工程專業畢業生僅有2000—3000人，不到金融專業的8%；同時，整個金融就業市場前景廣闊，2003-2007年我國金融從業人數比例不到美國等發達國家的四分之一（齊小東，2010）；再者，資本市場擴容和直接融資比例增長的趨勢下，以證券業發展為基礎的投資理財就業將獲得結構性增長和突破，金融工程以投資理財作為就業方向將非常穩定。
2.投資理財緊密聯系金融實務，是金融工程本科最好的切入點。由于數學和計算機培養的學科缺陷，地方財經院校實現不了數學建模解決金融問題的金融工程本科培養目標，只能退而求其次，弱化數學和計算機的培養要求，利用其經濟金融的學科優勢，凸顯培養以投資理財為主的金融知識和能力，不失為可行之路。拋開數學和計算機課程，國外金融工程碩士的金融課程主要是股票市場分析、投資組合分析、期貨和期權、資產定價、資本預算、固定收益分析、利率模型、金融風險管理等，這些課程正好構成投資理財的知識體系。與此同時，投資理財是金融工程的基礎性工作，本科生可以從投資理財切入證券業，積累經驗提升成為真正意義的金融工程師，未來發展空間和潛力無限。
3.投資理財實務素材豐富，是金融工程本科合適恰當的教學內容。投資理財內容翔實具體，既可發揮地方財經院校的學科優勢，又能作為金融工程本科生的培養定位：（1）投資理財教學內容充實豐富，與以期貨期權為重的金融工程教學因國內實務匱乏而枯燥空洞截然相反，投資理財實務工作成熟而繁榮；（2）投資理財的教學素材易于收集，例如，豐富的證券軟件財經資訊和各大網站財經專欄的投資理財專題；（3）投資理財不僅是有豐富的案例和實務可供講解和學習，而且得到以資產組合理論為代表的現資理論體系強有力支撐。因此，投資理財非常適合用來培養本科生。
三、面向投資理財的金融工程專業教學改革
應用型金融工程本科面向投資理財的培養定位是一條現實可行之路，為了進一步理清地方財經院校金融工程本科培養的教學改革，本文以貴州財經大學為例，考察金融工程專業知識能力結構重新設計和課程改革。
1.貴州財經大學金融工程本科的背景介紹。貴州財經大學金融工程本科教學和培養由金融工程教研室具體負責，所屬金融學科背景扎實、優勢凸顯，是貴州省唯一的金融學碩士學位授予點、金融學重點學科建設單位和金融學省級示范專業建設單位。同時，該學科的教學改革也備受關注，先后獲得了教育部2009年度“‘面向基層、面向三農’的金融類應用型人才培養模式創新實驗區”、2009年貴州省級教學團隊“金融學主干課程教學團隊”和2010年貴州教學改革重點項目“面向應用型人才培養的地方財經院校金融學專業課程體系整體優化改革研究”等項目。
同時，金融工程教研室師資科研實力強勁，投資理財專業背景扎實。該教研室15名教師博士占10位，集中金融學科70%的科研力量。同時，教研室以投資理財教學為主，有“證券投資學”省級精品課程、“金融工程學”和“投資銀行學”校級精品課程；教師證券研究和從業經驗豐富，在《系統工程理論與實踐》、《金融研究》和《管理工程學報》權威期刊發表證券文章5篇。
2.金融工程專業知識能力結構設計。參照劉德仿等人（2009）的“以能力為主線的知識、能力、素質結構框架”、發揮學科背景和教師專業背景優勢，貴州財經大學金融工程教研室將金融工程本科專業培養定位為投資理財，以知識能力結構體系作為議題進行教研室討論，采用逐層分解的結構化方法，將專業能力結構體系分為方向、崗位、能力和知識點等四個層次：（1）就業方向分為投資分析和理財規劃，其中投資分析是理財規劃的基礎；（2）崗位以就業方向為導向，梳理出適合本科生工作的相關機構的基礎崗位，投資分析方向面向實務投資、證券投資、金融市場創新等三個崗位；（3）能力則是崗位需要具備專業核心能力，為了凸顯專業能力，省略通識能力，以證券投資崗位為例，以基本分析、技術分析和投資組合等三種能力為主；（4）知識點是專業能力的知識基本框架，技術分析能力包括基本指標、分析指標、圖形學、分析理論等四個知識點。
3.金融工程專業課程設計與建設。與此同時，依據面向投資理財的專業知識能力結構體系，貴州財經大學金融工程教研室也提出了金融工程專業課程設計和建設基本方向：（1）教研室集中精力重點建設專業主干課建設，專業課是教研室的主要任務和特長，而通識教育和基礎課非教研室所專長，由基礎教學部門負責；（2）選擇投資分析作為專業主干課，理財規劃為專業選修課，以體現投資分析作為理財規劃基礎的課程規律；（3）采用馬建榮（2010）學科邏輯和問題邏輯的課程教學設計方法，投資分析專業主干課以“證券投資學”、“金融工程學”和“金融衍生工具”為原始藍本，借鑒國內相關課程的主要成果，按照不同投資工具分為八門課程（詳細見表1）。
四、展望
地方財經院校是培養金融工程本科的中堅，但在由于學科結構、培養層次和學生能力的原因很難培養出真正具有數學建模能力的金融工程人才。依據地方財經院校的學科優勢、金融工程專業基礎知識和本科培養的特點，地方財經院校將金融工程本科培養定位面向投資理財，以順應高等教育大眾化和與研究型綜合大學錯位競爭的地方院校應用人才培養趨勢。與此同時，針對地方院校應用金融工程本科培養，面向投資理財梳理出方向、崗位、能力和知識點的專業能力結構體系，并提出按照學科邏輯、問題邏輯和投資工具的課程教學改革方案。
依據學科優勢、金融工程專業基礎知識和本科培養的特點，順應高等教育大眾化和與研究型綜合大學錯位競爭的地方院校應用人才培養趨勢，作為地方財經院校的代表貴財金融工程教研室將金融工程位面向投資理財，并提出由方向、崗位、能力和知識點構成的專業能力結構體系和按照學科邏輯、問題邏輯和投資工具改革的課程教學方案，這種應用型金融工程培養模式可以作為其他地方財經院校借鑒的范式。
未來落實面向投資理財的金融工程應用化培養，地方財經院校教學改革和教學方式轉變還需要注意以下問題：一是對金融工程的主要理論和思想進行重新梳理和組織，分課程講解，避免同一個理論在多門課程重復出現的現象；二是吸收豐富的投資理財實務資料作為教學素材和教學案例，增強金融工程專業實用價值和實際意義；三是兼收并蓄，吸納成熟的投資類精品課程的教學方法和教學手段，將按投資工具細分的金融工程專業主干課程建設成為特色課程。
關鍵詞：職業能力；實踐教學；體系構建
中圖分類號：G642文獻識別碼：A文章編號：1001-828X（2016）028-000-02
一、前言
目前，我國高等教育領域普遍存在著重理論、輕實踐的現象，而投資學專業是一個實踐性非常強的專業，為了培養與現代社會經濟發展相適應的應用型投資學人才，我們要從培養學生的職業能力入手，既要使學生掌握較強的專業知識和專業技能，又要使學生擁有良好的心理承受能力、分析表達能力、創新能力、團隊合作能力等綜合能力，因此需要改變目前高校投資學實踐教學體系中的不足。
二、當前高校投資學專業實踐教學中存在的主要問題
（一）實踐教學內容比較單一
投資學專業學生就業的領域主要是實體投資和金融投資領域，涉及到銀行、保險公司、證券公司、基金公司、甚至新型的互聯網金融公司等不同的金融機構，需要接觸的金融投資產品既有股票、債券、基金等傳統金融投資產品，又有比較復雜的金融衍生產品。但是許多高校投資學專業的實踐教學內容設計主要涉及金融投資領域、傳統的金融機構和簡單的金融產品，這樣就無法體現現代金融投資行業復雜多變、業務相互交叉滲透的特點，難以培養學生處理真實金融投資業務的操作能力、分析能力、創新能力等未來職業所需要的綜合能力。
（二）實踐教學體系缺乏層次性
投資學專業實踐教學的具體形式表現為認識實習、專業實習、實訓等，這種分類更多要求綜合性的實習實訓。但目前投資學專業實踐安排更多的是單門實踐課程如商業銀行實務、財務分析、證券投資分析的簡單組合，實驗模式僵化，很多時候都是老師提出具體的實習實訓內容，學生按照步驟來進行操作，只要操作得當，就可以得到預期的效果。這樣的實驗操作屬于驗證性的實驗，教學層次比較低，雖然說可以培養學生的實際操作能力，但是沒有由淺入深，由學生獨立設計、操作并設法解決問題，學生的創新能力、獨立分析思考和解決問題的能力難以提高。
（三）校企合作仍處于初級層面
目前，許多高校的投資學專業都與本地區的相關企業開展了初步合作，合作內容主要集中在邀請校外專家聯合講課、人才培養模式的共同討論修訂、實習實訓基地的建設等。但從總體來看，投資學專業的校企合作還處在較初級的層面。一方面，校外專家結合自己豐富實踐經驗的授課雖然收到了較好的效果，但校外專家的有限性決定了其總體課時的稀少性，因此，校外專家的人數還有待進一步擴大。另一方面，在實習實訓基地的建設上，每個學期專業老師都會根據教學計劃的安排，帶隊前往實習基地進行實習，但實習的內容并不深入。出于金融企業數據的保密性及部分核心業務的安全性考慮，校企合作企業在為合作學校的學生安排實習時，往往將關鍵業務進行回避，學生真正要學的東西卻不能得到訓練，這是目前校企合作中面臨的很大難題。
（四）實踐型師資力量不足
作為高等教育的引導者，高校教師的能力大小直接影響著教育成果的好壞。在推行基于職業能力培養的實踐教學改革中，目前突出的困難之一就是任課教師的實踐經歷不足。許多高校投資學專業的師資大部分是從高校畢業后直接到學校任教的教師，大學的學習為這些教師打下了扎實的理論基礎，但由于是應屆畢業生招入，此類教師金融投資方面的實際工作經驗比較缺乏，再加上高校普遍存在“重理論、輕實踐”的現象，因此在很大程度上制約了實踐教學開展的深度和廣度，從而也直接影響到培養出來的學生職業能力的強弱。
三、基于職業能力培養的投資學實踐教學體系構建
（一）豐富實踐教學內容
現代社會經濟發展需要的是寬口徑、復合型的投資學專業人才，倘若投資學專業學生在學校所學的知識和技能都只是涉及到一些簡單的投資領域和金融投資業務，就難以運用綜合的知識和技能來解決縱橫交錯、紛繁復雜的實際金融投資問題。因此，為了培養具有良好職業能力的應用型投資學人才，必須要豐富實踐教學內容。在設計實踐內容時，不僅要關注金融投資領域，也要重視實體投資領域；不僅要有傳統金融業務的實際操作訓練，也要讓學生掌握遠期、期貨、期權、互換等金融衍生產品的操作技能；特別需要緊密把握國家的政策方向，開設一些如互聯網金融實務、農村供應鏈金融實務等具有特色的實踐課程。
（二）構建系統性的實踐教學體系
目前投資學的實踐教學仍以演示性和驗證性為主，這種仍然沿襲了理論課程中“以教師為主、學生為輔”的教學模式，限制了學生創新能力和獨立思考能力的培養，沒有很好地發揮實踐教學應有的作用。因此，實踐教學應當遵循由淺入深、由單一到綜合的教學規律，實現綜合化、層次化教學。具體而言，在保留單門課程基礎技能訓練的前提下，增加投資學專業綜合技能訓練、創新設計技能訓練等實踐課程，學生根據實驗實訓任務書的要求，自己設計實驗方案，尋求合適的實驗方法，解決實際問題，最后形成實驗總結報告。綜合性、創新設計性的實驗實訓，激發了學生自主學習、深入探究解決實際問題的興趣和動力，有利于提高學生的創新能力、實際應用能力等職業能力。
（三）深入校企合作
許多企業出于保密性與安全性需要，也許并不愿意將核心業務展示在短期造訪的學生面前。但是，在我們調研的過程中，也有校企合作企業指出，如果學生能固定在本企業實習3個月以上，企業是愿意學生接觸相關核心業務與數據的。要滿足企業的此類要求，就需要學校對教學計劃作出變動。非畢業班的校外專業實習，學校通常只安排2到3周左右的時間，如果我們能適當壓縮一些不必要的理論教學時間，將實習擴展至4周或5周，再加上學生的寒暑假時間，3個月在企業實習的時間并非不能實現。并且在企業實習的時間增加對學生理論聯系實際、全面熟悉相關企業的日常業務和工作流程，進而加深對相關專業知識的理解和掌握，也是非常有幫助的。
（四）加強師資隊伍建設
針對高校許多教師實踐經驗不足的缺陷，學校可以采取多種措施進行改進。一是為教師提供更多的外出培訓和學習機會，定期派教師前往校企合作單位進行為期數月的全職培訓，并且能夠在不同崗位上輪崗工作，從而全面熟悉金融投資機構的各項業務。二是鼓勵教師取得與專業相關的資格證書，加強“雙師雙能型”教師隊伍的建設，特別是要不斷提升中青年教師隊伍的實踐水平。三是要廣泛邀請金融投資行業專家、企業資深人士來學校上課、開講座，并且與專任教師“結對子”，專任教師多去校外專家的課堂觀摩學習，多與校外專家溝通交流，從而不斷進步。
參考文獻：
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關鍵詞：投資學 投資理財 市場需求 培養模式
一、我國投資理財人才培養及市場需求的現狀
隨著我國加入WTO，全面進入開放經濟時代，經濟和社會的發展變得日趨復雜化、多樣化和市場化，無論從宏觀層面還是從微觀層面，傳統的金融產品和金融人才已無法滿足正在變化的經濟金融環境，國際金融業已轉向金融人才和金融產品服務的全面競爭。從我們對一些銀行、證券公司、基金管理公司和企業的調查以及人才市場的招聘廣告來看，金融機構和企業對投資理財專業人才存在著極大的需求。像國泰君安、華夏證券等券商機構成立了證券投資研究部，亟需投理財專業人才；中國建設銀行等商業銀行亟需懂得投資理財的經營管理人才，許多大企業也急需大量懂得投融資運營的專業人才。而目前國內培養專業性的投資理財人才還剛開始沒幾年，人才數量及質量遠遠無法滿足市場對強勁的投資學專業人才的需求，供需缺口依然很大。
如何培養新型的投資人才，優化設計出新型的投融資工具和理財方案策略來實現金融資產的保值增值，已成為各國金融業提升其核心競爭力的重心所在。投資學專業人才就是擔當這一重任的，他們將工程的思維、方法和高新技術引入到金融領域，綜合運用各種工程的、信息的方法，及時設計、開發和實施新型的有針對性的金融產品，創造性地解決各種投融資問題，向客戶提供個性化的投資理財方案。在當今社會財富高度證券化的年代，各個行業都已離不開投資理財思維和技術的運用，更離不開投資學人才的培養。近年來，雖然有開辦較早的金融學專業，但由于我國金融業的發展歷史和體制的原因，該專業研究與服務的主要方面仍是對策性或政策性的，應用定量化模型和工程化方案遠遠不夠，這方面的人才滿足不了當今的社會需求。
我國投資學教育在近二十年里取得的成績是巨大的，但也存在著一些問題與不足。例如，院校教育脫離金融市場實際；院校教育不能緊跟國際水平與潮流；人才質量不能符合實踐需要，教育規模跟不上投資業的前進步伐，導致許多金融機構至今不得不承擔許多本應由院校教育完成的社會化工作。我國金融業已進入全面開放的新時代，需要盡快實現與國際金融業的接軌。在這種形勢下，培養具有全球視野、掌握前沿金融理論和實踐技能的現資人才已成為我國的當務之急，只有這樣才能迅速提高我國金融業的國際核心競爭力，從容應對國際金融經濟對我國形成的巨大挑戰。
二、合理定位投資學專業
投資學專業是一門融經濟學、金融學、管理學、統計學、保險與風險管理等多門學科于一身，交叉性和應用性很強的專業。自從20世紀80年代以來，伴隨著全球金融創新浪潮產生的大量新型證券，計算機技術的發展，投資理論研究的不斷突破，投資學專業在國外日益成為顯學。在國外商業教育領域，幾乎可以說沒有任何一種其他理論和技術可以像投資理論這樣被迅速轉化為實踐。由于1998年教育部對高校本科專業設置進行了改革，將理財學并入財務管理，同時將投資經濟一部分并入金融學，形成了投資理財專業方向，該專業方向建立在現有的財務管理（屬于管理學科）和金融學（屬于經濟學科）兩個專業基礎上，兼顧了原來的理財學和投資經濟的專業特色，是一種跨管理學和經濟學的交叉學科專業，目前該專業方向的人才需求缺口很大，基于這一人才需求情況，我院在投資學專業的基礎上突顯投資理財方向特色。
三、明確投資學專業建設目標
為適應珠三角發展規劃綱要的人才需求以及廣東省金融高新技術服務區的建設需要，我院投資學專業人才培養目標著眼于數理分析型、市場營銷型、實踐應用型相結合的復合應用型人才，突出實踐應用能力的培養，力爭建成廣東乃至華南地區具有影響力的“復合型、應用型、創新型”投資理財專業人才培養基地。因為：一是根據我校省級重點財經院校和高校擴招的特點，我們的培養目標與名牌大學的培養目標應有層級差異。二是經濟金融交易供求變化快、投資風險管理技術人才需求量大，必須重視數理分析和實際運用能力的培養。三是順應珠三角發展規劃綱要的產業轉型要求，金融業確定為珠三角經濟發展的重要產業，面對激烈的國際競爭格局，急需大量國際化人才和營銷型人才。四是根據珠三角地區居民收入水平較高對投資理財需求迫切，而科班出身的專業投資理財規劃師幾乎沒有。另外，加大同國外院校進行合作培養投資理財人才，在國際化辦學的過程中，進行培養方案的調整，使之適應珠三角國際化投資理財人才的培養需求。
四、制定科學有效的建設方案措施
高等教育的任務是培養具有創新精神和實踐能力的高級專門人才, 投資學專業建設與改革的目標就是不斷提升學生的創新能力、投資理財的實際操作能力以及綜合素養。適應現代經濟社會發展對投資理財人才需求的變化，本專業科學制定專業培養方案，進一步優化師資結構，加快建設高水平教學團隊，加快建設綜合實驗實踐教學體系和開放辦學模式，構建一個“三個課堂”有機結合、理論密切聯系實際、教育手段與教育方法先進、全面提升學生綜合素質的“復合型、應用型、創新型”人才培養模式。
一、《證券投資學》教學中存在的問題與挑戰
《證券投資學》課程的特殊性在于內容的綜合性和現實性。一般來說,《證券投資學》的授課對象是大學三年級的學生,他們是在完成高等數學、西方經濟學、貨幣銀行學、財務管理,以及財政、會計等課程的基礎上,綜合運用各種學科知識,進行《證券投資學》的學習,進而培養證券投資價值的分析、判斷和決策能力。這樣一個課程設計順序是符合邏輯要求的。而對非金融專業來說,由于證券投資學教學內容的特殊性,加上先導課程學習不足,可能會造成邏輯鏈條的缺失,導致學生理解知識難度加大。
(一)存在的問題第一,缺乏適用的教材。教材的質量對教學質量的提高、培養目標的實現有著關鍵意義。對教師而言,教材是授課的依據;對非金融專業學生而言,一本符合其專業知識結構,能看得懂、喜歡看、看得進去的《證券投資學》教材,既能拓寬視野,又能激發求知欲、提升學習興趣。當前,以《證券投資學》或《證券投資分析》等為名稱的教材琳瑯滿目,從教育部重點教材到一般高校自編教材,版本繁多。據統計,在亞馬遜網站上“大學教材教輔及參考書”中搜索,《證券投資學》有127種,在當當網的“財經類教材”中有204種。但是,這些教材幾乎都是國外投資理論的翻版,大多數重理論、輕實踐,重公式推導、輕案例探討,相互傳抄現象嚴重,而對我國證券市場快速發展中出現的新事物未能給予足夠重視。學生們使用這些教材學習后,仍然停留于對經典理論的理解層面,無法與我國證券市場日新月異的變化聯系起來,理論與實踐存在較嚴重的脫節現象。第二,課程設置不科學。《證券投資學》課程的綜合性、實踐性很強,這就要求教師能夠及時發現并迅速有效地把新內容整合到教學中去,同時又需要多門先修課程做支撐,如證券投資價值分析對數理統計知識的要求較高,需要綜合運用高等數學、概率論與數理統計、經濟學、金融學、財務管理等多學科的知識為之提供支持。但不同專業對這些先修課程的開設與要求各不相同,有的作為必修課,有的作為專業選修或任選課,有的甚至不安排開課。學生普遍缺乏數理基礎,數據處理技術薄弱,相關軟件應用能力不高,從而制約了學生靈活運用基本知識解決實際問題的能力。再有,投資課設置存在“多而全”的問題,內容重復嚴重,如《證券投資學》、《投資銀行學》與《投資學》部分內容重復,由于課時有限,課程多必然會導致每門課程課時量的減少。第三,實踐教學環節薄弱。《證券投資學》的實踐性和創新性決定了必須要選擇合適的教學方式。目前《證券投資學》課程教學大多以課堂教學為主,重理論、輕實踐,重知識、輕能力。一直沿用的“粉筆+黑板”的模式在教學中有很大局限,如在處理證券投資技術分析涉及的大量圖表時就很難操作,而目前大量采用的多媒體教學雖然部分解決了這一問題,但畫面包含的大量信息也加大了學生短時間內理解的困難。金融實驗室是重要的手段,但目前普遍重視不夠,專業教師缺失,課時受限,沒有納入專業教學體系,實驗操作、模擬交易多流于形式,學生聽課效率低。對非金融專業學生來說,特別需要證券投資的親身體驗和實地觀摩。第四,考核方式單一。目前,《證券投資學》課程考試方式以閉卷為主。閉卷考試很容易導致學生養成死記硬背、應付考試的習慣,學生只要能夠背出基本原理、經典理論即能夠通過考試,卻忽略了對知識的綜合應用。而綜合知識的運用和實踐能力的提高恰恰是《證券投資學》的教學目的所在。因此,閉卷考試的考核方式與教學目的存在本質上的沖突。
(二)面臨的挑戰目前,《證券投資學》課程主要面臨兩個方面的挑戰:第一,金融研究的微觀化趨勢。[1]最近幾十年來,金融學在微觀層面上取得了長足進展,微觀金融學已經成為金融學的兩大分支之一,解決個人、企業、經濟組織在資源配置和價格發現過程中的不確定性和動態問題,和幾乎所有金融實踐工作緊密地聯系在一起,大量成果直接應用到市場第一線。隨著中國資本市場規范化進程的加快,直接融資帶動“微觀金融”滲透到了證券投資的方方面面,金融市場的運行效率越來越取決于微觀主體的行為。《證券投資學》在教學過程中還沒有體現出這種趨勢。第二,層出不窮的金融創新挑戰同樣緊迫。我國金融市場上的金融創新涉及金融制度創新、組織創新、金融市場創新、金融產品和服務創新、金融工具創新等方方面面,金融衍生產品不斷推陳出新,股指期貨、融資融券、各種含權的公司金融工具已經成為現實經濟的組成部分。《證券投資學》課程設置和教學還沒有充分體現這種趨勢和內容要求,公司金融、金融工程、行為金融學等沒有納入課程體系,或僅僅作前沿理論介紹,這就造成課程教學中理論與實踐相結合的現實困難。因此,《證券投資學》的教材和內容迫切需要更新,應適當增加微觀金融內容,加大衍生產品內容所占比重,從而使教學內容更貼近現實。
二、《證券投資學》教學改革的幾點建議
為適應非金融專業學生的實際情況和學習需要,達到學生對綜合性知識能貫通理解和提高應用能力的教學目標,需要對《證券投資學》的教學進行深入改革,至少應在如下三個方面首先進行改進:
(一)優化課程設置,選用恰當的教材課程設置是專業建設的核心,恰當的教材是實現教學目標的關鍵。第一,課程設置需要考慮每個專業的特點而有所側重。適當刪減一些不太重要的選修課,增加基礎課(如統計學、金融學)的課時量,適當增加對公司金融、金融組織學、資產定價、家庭理財等選修課程的開設,有條件的還需加強金融計量學方面的課程,如金融時間序列分析、隨機過程、金融工程學、行為金融學等,作為任選課程開設。在保證有足夠的時間對基礎性知識掌握的基礎上,加強對相關知識的深入了解,擴大學生的知識面和視野。第二,恰當教材的選擇,需要考慮三個方面:教材是否能夠反映行業發展的最新動態;是否體現本學科的國際前沿;是否與學生的興趣、專業知識背景、學習規律相一致。內容必須與學生培養目標一致,內容設計由淺入深,有利于學生的課外自學和創新能力的培養。因此,建議選用國外成熟的教科書,輔之以生動案例尤其是國內的案例分析教材,充實案例分析和實踐模擬課的內容,注重理論與實踐相合,使學生加深對理論知識的理解,真正提高靈活運用知識的能力。
伴隨我國經濟發展，個人財富的增加和資本市場規模的擴大與對外開放的加快以及國內外投資機構、投資中介機構迅速增多，投資學專業取得了長足發展，開設投資學專業的高校從2010年的21所增加到2016年的80余所。在“大眾創新，萬眾創業”時代背景下，探索投資學專業人才培養路徑以適應金融投資業對投資理財人才的需要變得尤其重要。文章從師資結構優化、強化校企融合的實踐教學環節、構建多元化課程體系、創新教學手段與方法、改進考試方法等方面來探索投資學專業人才培養特色，提高投資學專業人才就業競爭力。
【關鍵詞】
“雙創”;投資學;人才培養;特色
在金融學類中，投資學專業相對金融學專業屬于小專業，普遍存在師資力量還不夠雄厚，尤其是師資的學歷結構和職稱結構不夠合理，高學歷和高職稱教師人數過少的問題，在一定程度限制了投資學專業的建設發展。投資學專業是具有融實業投資、金融投資和人力資本投資于一體并面向國內國際兩個市場投資的綜合學科，該專業要強調投資理財實務操作能力和投融資研判分析能力的培養以及投融資理論基礎的強化。然而，現行的本科院校在開展投資學專業教學活動的過程中，卻難以做到理論教學與實踐教學的統一，時有厚此薄彼的現象發生，尤其在校企融合方面做得不夠好，不能很好的體現本科院校投資學專業教學貼近市場需求，不利于學生創新創業意識與綜合能力的培養。一些學校投資學專業目標定位不夠明確，課程體系不合理，存在因師設課的情況，教學手段與方法陳舊，采用傳統單一的一張試卷考核方式居多，專業建設特色不明顯，導致學生擇業時無競爭優勢。結合“雙創型”人才培養的需求，投資學專業人才培養要以創業需求為根本，以科技創新為導向，將創新創業所需要的問題意識、質疑精神和研究能力融入到課程體系中，改革課程內容，引入最新的教學方法與手段，積極推進產教融合的人才培養模式，全方位提升學生綜合素質。
一、優化師資結構，努力構建“雙師型”教師隊伍
師資隊伍建設是專業建設之根本，所謂名師出高徒，教師的學識水平、知識結構與教學方法深刻影響學生對知識的理解、掌握和運用。首先，要擁有一批學識淵博、理論功底深厚的教師。一方面要積極物色并引進高層次人才；另一方面，鼓勵青年教師攻讀博士學位，為他們提供便利，鼓勵高級職稱教師到知名高校做訪問學者，并根據投資學專業發展的需要，選派部分教師到著名高校去進行系統性的再學習。其次，要立足行業的產教融合培養模式打造“雙師型”教學隊伍。一方面在引進新教師上，可以針對性地向有行業背景的應聘者傾斜，如可以引進在商業銀行、證券公司、投資銀行等有工作經歷的新老師講授《商業銀行經營管理》、《投資銀行理論與實務》、《證券投資學》、《綜合理財規劃》等課程。另一方面對于現任教師，設置類似“訪學”的“訪企”進修方式，創造條件、排除障礙、積極推動投資學專業相關課程的授課老師到商業銀行、證券公司、基金管理公司等金融機構的不同崗位體驗學習、去掛職或擔任企業顧問。這樣授課教師就可以緊貼行業實際更新知識，能根據當前行業發展調整授課內容與重點，甚至糾正書本中錯誤的理念或方法，同時加強自身的實務能力，使得教學能接地氣。此外，選聘一些業界優秀人才為客座教授、外聘專家等壯大投資學專業的師資力量，邀請他們在學生中廣泛開展各類實戰講座，甚至在某些課程的某一個或某幾個章節的授課中，可以靈活調整授課人員，如邀請金融投資行業的從業人員進行課堂教學。學校相關部門如教務處、人事處、評估中心、財務處為此種靈活調整授課形式的授課教師開設綠色通道。
二、新專業建設要緊扣辦學定位與辦學特色，強化校企融合的實踐教學環節
投資學專業既具有較為復雜的理論體系，又具有較強應用性和實踐性的復合型專業，是金融學專業的深入，主要培養了解中國金融市場，能夠在商業銀行、證券公司、基金管理公司、資產管理公司、投資銀行、保險公司等金融機構從事投資分析、投資管理與咨詢工作的高素質投資理財專門人才，以及到各類企業、政府部門等從事投資管理及相關業務的應用性人才。當今經濟金融環境瞬息萬變，金融產品與金融交易模式創新層出不窮。若脫離行業實踐，按照書本固化的理論體系培養投資學專業的學生，是一種舍本求末的方式。為此，地方本科院校投資學新專業建設必須緊扣“地方性、應用性”的辦學定位和辦學特色。而基于此，最為有效的途徑就是加強產學研合作，努力構建產教融合的培養模式。通過產教融合，使人才培養適應地方金融投資發展的需求，為學科專業建設及發展培養專門人才提供保障。首先，學院領導和專業責任人要積極開拓，主動與行業對接，搭建校企雙向互利性的投資學實習實訓等實踐教學平臺，通過企業提供的業務實習實訓場所和就業市場，向相關行業、企業輸送更多適應性更強的投資人才，也可更深入一步采取訂單式人才培養模式，達到“互利雙贏”的目的。其次，學校要緊跟目前行業對投資理財人才的需求，組織開展金融業務知識競賽、投資理財大賽、模擬炒股大賽或金融機構模擬招聘等多樣化、多層次的課外實踐活動。在課外實踐中主動走出去，積極尋求業界人士的支持與指導。如在金融機構模擬招聘形式的課外實踐中，可以聘請金融投資企業的人力資源部負責招聘的從業人員到比賽現場給予指導與評價，向參賽學生提供鮮活的招聘案例和應聘技巧，這樣才能真正達到舉行此類課外實踐的效果與目的，學生參與度與積極性也會相應提高。此外，高校要鼓勵學生參與教師與企業的橫向科研課題，讓學生在橫向課題研究中培養創新創業能力、自主學習能力和分析解決問題的能力；橫向課題會有多方面的行業調研等機會，學生參與其中，加深對行業了解與認識。
三、開設多元化課程，凸顯人才培養特色
首先，要夯實學生專業理論知識，開設“微觀經濟學、宏觀經濟學、計量經濟學”等作為學科基礎課，以夯實學生經濟學理論基礎，理解投資學作為應用經濟學分支的深刻涵義，掌握發現和認識經濟生活的基本理論和重要方法，還應注重與國際接軌，開設拓展課程，引進國外先進的投資學理論到課程內容中來。另外，學校在強化學生經濟理論知識培養的同時，更加要注重學生的投資理財實務能力培養，以達到均衡發展，如在專業課程中開設《證券投資學》、《投資項目評估》、《綜合理財規劃》等實戰性較強的課程。其次，要與時俱進，順應金融投資環境的變化與發展動態，進行專業核心課程的調整，如開設《資本運營理論與實務》、《期貨與期權》、《互聯網金融》等課程。
四、創新教學手段與方法
改進教師主導的教學模式，建立以學生為主的多樣化的學習方式，為此，要積極探索教學手段與教學方法的改革與創新。采取以學生為中心的在線學習，促進學生的自主學習，如積極引進或開放MOOC課程，將翻轉課堂教學與傳統教師講授相結合，利用快速課件制作工具制作重點知識點短視頻供學生課下學習，利用QQ群、微信或論壇等新媒體與學生進行課內外互動；選取受到大學生高度關注與專業相近的投資理財案例、創業案例進行分析，以培養學生信息意識與創新創業思維，提高實際操作能力，利用課堂時間，組建學習小組，模擬投資項目開發，實施項目報告或者演示等訓練利用所學信息知識提供解決投資理財方案。
五、積極推動考試內容改革與考試方法改進
考試內容要側重對學生基本知識與原理的掌握，知識的遷移和創新等方面的考核，而不是純粹檢查學生對現有知識的掌握程度；在客觀點考核中，題型要多樣，加大考試題量，考試內容覆蓋面要寬泛，增加主觀題比重，特別是要多出一些綜合性、一題多解的題，避免答案標準化，考查學生發散思維、分析問題和解決問題的能力。同時，改革考試方法，要克服一張試卷來考核學生的學習情況的做法，采取多種考試形式，要根據課程的重要程度以及難易程度，做出不同的考試安排，可以采取多種考試形式，如課程論文的寫作，像投資項目評估、公司金融及綜合理財規劃這樣的涉及實踐的課程，可以要求學生根據數據做出一份項目評估報告、投資理財的案例分析等考核方式，并加大對學生學習過程的考核，如學生平時作業、課堂表現、學習筆記等納入評價之中。
參考文獻
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金融數學專業簡介 金融數學專業培養學生掌握金融數學與金融經濟的基本理論和思想方法，初步掌握使用現代數學與計算技術進行經濟、金融信息的分析預測和決策，解決公司財務管理，證券組合分析，投資項目評估，保險精算等金融實際問題，具備較強的數學建模能力，具備初步的科學研究與應用開發的能力。
金融數學專業就業前景 本專業培養掌握數學科學的基本理論與基本方法、基本技能，掌握金融理論基礎并接受嚴格數理金融思維訓練，具備運用數學金融知識、使用計算機技術解決實際問題的能力，受到嚴格科學思維訓練，能憑借堅實的數學基礎和金融基礎，在金融證券、投資、保險等部門從事經濟分析、經濟建模、金融產品設計工作的專門人才。
這門新興的學科同樣與我國金融改革和發展有緊密的聯系，其在我國的發展前景不可限量。現在存在著全球性高素質金融數學家的短缺，因此該專業的就業前景十分看好。
金融數學專業學生畢業后可以到投資銀行工作，或者進行商品貿易或國際貿易的公司(能源公司、航空公司、大型鋼鐵公司、礦業公司及國際大公司)處理商品價格風險及外匯風險數據分析師、管理培訓生、數據分析經理、金融工程師、交易員、軟件工程師、分析師、數據分析專員、精算師、產品經理、期貨交易員、軟件測試工程師等。絕大部分的金融數學家為國際性的投資銀行工作。
金融數學專業就業方向 本專業學生畢業后可可以到投資銀行工作，或者進行商品貿易或國際貿易的公司(能源公司、航空公司、大型鋼鐵公司、礦業公司及國際大公司)處理商品價格風險及外匯風險。
從事行業：
畢業后主要在金融、互聯網、新能源等行業工作，大致如下：
1、金融/投資/證券;
2、互聯網/電子商務;
3、新能源;
4、計算機軟件;
5、外包服務;
6、其他行業;
7、保險;
《證券投資學》是一門研究證券投資運行規律的學科，不僅是金融學科重要的專業基礎課，也是非金融專業，比如國際經濟與貿易、經濟學、財務管理等專業的基礎課。它既是一門內在邏輯性很強的理論學科，也是一門對實踐具有很強指導性的課程。《證券投資學》貼近現實、兼顧理論，受到非金融專業學生的普遍歡迎。我國證券市場近幾年在相關法律制定、制度創新、機制規范等方面取得了長足進展，同時也對《證券投資學》的教學提出了更高的要求。對非金融專業而言，學生既沒有從事商業活動的經驗，也不完全具備證券投資必需的知識體系，在有限的課時內如何讓學生對證券投資的知識理解與接受并產生興趣成為一大難題。在教學目標的設計上，對非金融專業應體現出與金融學專業教學目標的不同，應當側重于學生對綜合性知識的貫通理解和應用能力的提高，在教學內容、教學組織方式和教學方法等方面，應該根據學生的知識體系進行改革和創新，當然也需要教師對證券投資學全面深入的把握。因此，有必要重新梳理和深入探討非金融專業《證券投資學》的教學改革問題。
一、《證券投資學》教學中存在的問題與挑戰
《證券投資學》課程的特殊性在于內容的綜合性和現實性。一般來說，《證券投資學》的授課對象是大學三年級的學生，他們是在完成高等數學、西方經濟學、貨幣銀行學、財務管理，以及財政、會計等課程的基礎上，綜合運用各種學科知識，進行《證券投資學》的學習，進而培養證券投資價值的分析、判斷和決策能力。這樣一個課程設計順序是符合邏輯要求的。而對非金融專業來說，由于證券投資學教學內容的特殊性，加上先導課程學習不足，可能會造成邏輯鏈條的缺失，導致學生理解知識難度加大。
（一）存在的問題第一，缺乏適用的教材。教材的質量對教學質量的提高、培養目標的實現有著關鍵意義。對教師而言，教材是授課的依據；對非金融專業學生而言，一本符合其專業知識結構，能看得懂、喜歡看、看得進去的《證券投資學》教材，既能拓寬視野，又能激發求知欲、提升學習興趣。當前，以《證券投資學》或《證券投資分析》等為名稱的教材琳瑯滿目，從教育部重點教材到一般高校自編教材，版本繁多。據統計，在亞馬遜網站上“大學教材教輔及參考書”中搜索，《證券投資學》有127種，在當當網的“財經類教材”中有204種。但是，這些教材幾乎都是國外投資理論的翻版，大多數重理論、輕實踐，重公式推導、輕案例探討，相互傳抄現象嚴重，而對我國證券市場快速發展中出現的新事物未能給予足夠重視。學生們使用這些教材學習后，仍然停留于對經典理論的理解層面，無法與我國證券市場日新月異的變化聯系起來，理論與實踐存在較嚴重的脫節現象。第二，課程設置不科學。《證券投資學》課程的綜合性、實踐性很強，這就要求教師能夠及時發現并迅速有效地把新內容整合到教學中去，同時又需要多門先修課程做支撐，如證券投資價值分析對數理統計知識的要求較高，需要綜合運用高等數學、概率論與數理統計、經濟學、金融學、財務管理等多學科的知識為之提供支持。但不同專業對這些先修課程的開設與要求各不相同，有的作為必修課，有的作為專業選修或任選課，有的甚至不安排開課。學生普遍缺乏數理基礎，數據處理技術薄弱，相關軟件應用能力不高，從而制約了學生靈活運用基本知識解決實際問題的能力。再有，投資課設置存在“多而全”的問題，內容重復嚴重，如《證券投資學》、《投資銀行學》與《投資學》部分內容重復，由于課時有限，課程多必然會導致每門課程課時量的減少。第三，實踐教學環節薄弱。《證券投資學》的實踐性和創新性決定了必須要選擇合適的教學方式。目前《證券投資學》課程教學大多以課堂教學為主，重理論、輕實踐，重知識、輕能力。一直沿用的“粉筆+黑板”的模式在教學中有很大局限，如在處理證券投資技術分析涉及的大量圖表時就很難操作，而目前大量采用的多媒體教學雖然部分解決了這一問題，但畫面包含的大量信息也加大了學生短時間內理解的困難。金融實驗室是重要的手段，但目前普遍重視不夠，專業教師缺失，課時受限，沒有納入專業教學體系，實驗操作、模擬交易多流于形式，學生聽課效率低。對非金融專業學生來說，特別需要證券投資的親身體驗和實地觀摩。第四，考核方式單一。目前，《證券投資學》課程考試方式以閉卷為主。閉卷考試很容易導致學生養成死記硬背、應付考試的習慣，學生只要能夠背出基本原理、經典理論即能夠通過考試，卻忽略了對知識的綜合應用。而綜合知識的運用和實踐能力的提高恰恰是《證券投資學》的教學目的所在。因此，閉卷考試的考核方式與教學目的存在本質上的沖突。
（二）面臨的挑戰目前，《證券投資學》課程主要面臨兩個方面的挑戰：第一，金融研究的微觀化趨勢。［1］最近幾十年來，金融學在微觀層面上取得了長足進展，微觀金融學已經成為金融學的兩大分支之一，解決個人、企業、經濟組織在資源配置和價格發現過程中的不確定性和動態問題，和幾乎所有金融實踐工作緊密地聯系在一起，大量成果直接應用到市場第一線。隨著中國資本市場規范化進程的加快，直接融資帶動“微觀金融”滲透到了證券投資的方方面面，金融市場的運行效率越來越取決于微觀主體的行為。《證券投資學》在教學過程中還沒有體現出這種趨勢。第二，層出不窮的金融創新挑戰同樣緊迫。我國金融市場上的金融創新涉及金融制度創新、組織創新、金融市場創新、金融產品和服務創新、金融工具創新等方方面面，金融衍生產品不斷推陳出新，股指期貨、融資融券、各種含權的公司金融工具已經成為現實經濟的組成部分。《證券投資學》課程設置和教學還沒有充分體現這種趨勢和內容要求，公司金融、金融工程、行為金融學等沒有納入課程體系，或僅僅作前沿理論介紹，這就造成課程教學中理論與實踐相結合的現實困難。因此，《證券投資學》的教材和內容迫切需要更新，應適當增加微觀金融內容，加大衍生產品內容所占比重，從而使教學內容更貼近現實。
二、《證券投資學》教學改革的幾點建議
為適應非金融專業學生的實際情況和學習需要，達到學生對綜合性知識能貫通理解和提高應用能力的教學目標，需要對《證券投資學》的教學進行深入改革，至少應在如下三個方面首先進行改進：
（一）優化課程設置，選用恰當的教材課程設置是專業建設的核心，恰當的教材是實現教學目標的關鍵。第一，課程設置需要考慮每個專業的特點而有所側重。適當刪減一些不太重要的選修課，增加基礎課（如統計學、金融學）的課時量，適當增加對公司金融、金融組織學、資產定價、家庭理財等選修課程的開設，有條件的還需加強金融計量學方面的課程，如金融時間序列分析、隨機過程、金融工程學、行為金融學等，作為任選課程開設。在保證有足夠的時間對基礎性知識掌握的基礎上，加強對相關知識的深入了解，擴大學生的知識面和視野。第二，恰當教材的選擇，需要考慮三個方面：教材是否能夠反映行業發展的最新動態；是否體現本學科的國際前沿；是否與學生的興趣、專業知識背景、學習規律相一致。內容必須與學生培養目標一致，內容設計由淺入深，有利于學生的課外自學和創新能力的培養。因此，建議選用國外成熟的教科書，輔之以生動案例尤其是國內的案例分析教材，充實案例分析和實踐模擬課的內容，注重理論與實踐相合，使學生加深對理論知識的理解，真正提高靈活運用知識的能力。