時間：2023-05-21 08:37:52
導語：在科技型中小企業創新的撰寫旅程中，學習并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優秀范文，愿這些內容能夠啟發您的創作靈感，引領您探索更多的創作可能。
科技型中小企業因其自身的創新性，已成為支撐我國“大眾創業、萬眾創新”國家戰略的有生力量，對我國國民經濟的發展起著不可替代的重要作用。但由于科技型中小企業自身基礎薄弱、缺乏抵押物、投融雙方信息不對稱等，科技型中小企業很難從傳統金融體系中獲得融資，融資難已成為制約科技型中小企業發展的關鍵問題。互聯網金融的發展能適度解決科技型中小企業融資難的問題，本文以杭州67家科技型中小企業為例，對杭州科技型中小企業的融資模式進行調研分析，并對引入互聯網金融進行融資模式創新的三家企業進行案例分析，提出互聯網金融背景下科技型中小企業融資模式創新的相關建議。
一、杭州科技型中小企業融資狀況調研分析
（一）樣本簡介
本研究對杭州市67家科技型中小企業的融資狀況進行了問卷調查，具體樣本信息如圖1所示。
（二）融資現狀
1．融資難問題仍是制約科技型中小企業發展的首要難題。在67家樣本企業中有64家企業認為公司目前存在融資困難，占比95.52%。其中，有57家企業認為資金困難是公司目前發展面臨的首要難題。在存在融資困難的樣本企業中，中型企業占比3.13%，小型企業占比38.59%，微型企業占比58.28%。可見，小微企業的融資難問題更為突出。2．科技型小微企業獲得政府政策性資金支持的困難相對較大。在67家樣本企業中獲得過政府政策性資金支持的有21家，占比31.34%，其中中型企業13家，占比61.91%；小型企業6家，占比28.57%；微型企業2家，占比9.52%。科技型小微企業獲得政府政策性資金支持的比例明顯低于中型企業。3.中型企業仍以傳統融資模式為主，小微企業互聯網融資模式顯現。將樣本企業按規模分成中型企業、小型企業和微型企業，不同規模企業融資模式的比較如圖2所示。其中，中型企業的融資模式以銀行貸款融資、風險投資和股權融資模式為主，分別占到64.29%、14.29%和14.29%，傳統融資模式仍占有主導地位。小型企業除銀行貸款之外的融資模式占63.64%，其中互聯網平臺融資占13.64%。而微型企業除銀行貸款之外的融資模式占93.55%，其中互聯網平臺融資占29.03%。可見，互聯網金融對小微企業特別是微型企業融資的助力已充分顯現。4．互聯網金融的發展對企業的融資狀況有所改善。樣本企業中有近60%的企業認為互聯網金融的發展對企業的融資狀況有所改善。在這近六成的企業中，中型企業占3.52%，小型企業占31.14%，微型企業占65.34%。可見，互聯網金融的發展對小微企業特別是微型企業的融資狀況改善更為明顯。
二、杭州科技型中小企業融資難的原因分析
（一）自身原因
1．自身基礎薄弱。樣本企業中，67.86%的企業是以引進的技術為創新基礎創辦起來的，自主研發能力相對薄弱，由于自主創新能力不強，自主知識產權的技術產品的開發就受到限制，進而影響企業盈利的持續增長能力。在被調查的樣本企業中，有38.25%的企業認為不能獲得銀行貸款融資的主要原因是企業的盈利水平達不到銀行的要求，有56.84%的企業認為不能獲得風險投資的主要原因是投資人對企業的持續盈利增長能力沒有信心。2．可供抵押資產數目較少。大多數中小企業的資產結構中固定資產比例小，特別是科技型企業，無形資產占企業資產的比例較高；甚至相當一部分中小企業沒有自己固定的廠房和生產設備，其大型機器設備和廠房一般采取租賃的形式獲得，因此浙江科技型中小企業缺乏可供抵押的資產，難以滿足金融機構的放貸要求。而且，即使中小企業拿出一定的固定資產抵押，由于金融機構所設定的抵押率，通常在折抵后中小企業最終能夠取得的資金對于其資金流動周轉的頻率來說也只能一時解決問題，后續資金問題的出現仍然無法解決。3.財務信息不透明。與國有企業、大型企業不同，科技型中小企業大多屬于私人企業，財務信息基本都不公開、私有化，所簽合同只需與對接的企業之間簽署即可，所以銀行難以從公開渠道來獲取科技型中小企業的信息，而且科技型中小企業的財務報表不需要通過獨立審計機構進行審計，所以金融機構無法判斷企業所提供的財務信息的準確性，導致無法判斷企業的經營質量，不給予貸款。另外，企業在向金融機構申請貸款時，也無法提供更具說服力的證明。
（二）外部原因
1.實際可操作的融資渠道狹窄。企業融資從理論上而言有多種方式，但是在實際操作中，對于中小型企業，特別是小微企業可使用的融資渠道非常狹窄。雖然，近些年我國金融市場不斷完善，但債券市場以及證券市場在市場經濟的影響力還偏弱，中小企業無法享受到資本市場給其帶來的融資渠道，這使得我國科技型中小型企業在外部融資過程中只能選擇銀行以及金融機構的貸款業務，所供選擇的融資渠道狹窄自然也就無法讓中小企業獲取到更多的融資方式。2.互聯網金融還處于發展階段。現今我國的互聯網金融還處于發展階段，互聯網金融平臺參差不齊，而且互聯網金融平臺為了規避相應的風險，采取分散投資的方式，使得互聯網金融平臺無法給予單一企業提供大量的貸款，造成互聯網金融對于浙江科技型企業，尤其是中型企業的幫助作用下降，難以給予企業所需要的融資額度，并且互聯網金融由于近些年發展亂象頻發，尤其是P2P平臺跑路事件頻出，導致許多投資者對于互聯網金融不信任，使得互聯網金融平臺融資效率也出現下降態勢。
三、互聯網金融背景下杭州科技型中小企業融資模式創新研究
基于科技型中小企業融資所面臨的內外環境，大部分企業特別是小微型科技企業只依靠傳統的融資環境和融資模式很難從根本上解決融資難的困境，必須利用互聯網金融環境對融資模式進行創新。本文以杭州三家科技型中小企業融資模式創新為例，提出對科技型中小企業融資模式創新的可操作性建議。
（一）杭州科技型中小企業融資模式創新案例研究
1.股權眾籌融資模式。杭州南廣影視制作公司成立于1998年，其主營業務為影視劇及電影等的制作，屬于園區創新型試點企業。2014年起，公司擬擴大業務范圍，開設攝影產品研發及制作公司。為解決資金缺口，在2014年12月，公司向人人投平臺提出申請，希望借助人人投平臺為其開設攝影產品研發及制作公司提供啟動資金，在規劃書中提出預期整體資金投入需要90萬元，其中企業出資30萬元，其他的60萬元準備通過人人投平臺進行融資，其企業占股權為51%。人人投平臺接到杭州南廣影視制作的融資申請后對企業征信及項目進行考核，判斷攝影產品研發及制作項目前景良好，具備可行性，同意其項目申請，向公眾開放進行融資，在1個工作日內便達到60萬元的資金申購目標。在第一個營業年度，攝影公司就獲利48.92萬元，投資人的年回報率達到39.95%，投融雙方取得雙贏（如圖3）。2．P2P融資模式。杭州敏探科技有限公司成立于2010年，其公司的主營業務為生產天氣雷達系統的DIFR系列寬帶數字中頻接收機。為保持產品的先進性和市場占有率，公司準備研制激光雷達信號處理系統，研發費用預計會達到50萬元以上，這對于一家新成立5年的公司是一筆龐大的開支，其2014年所有研發費用總預算不過110萬元，因此公司準備對外融資。經多方比較，最終選擇宜人貸作為融資平臺。由于研發工作到投入量產大概需要6~9個月的時間，所以公司在宜人貸上于2014年7月40萬元為期1年的融資活動，融資利率成本為11%。宜人貸在對公司近些年營業收入報表等進行驗收和實際調查后判定該項目可行，于是掛牌上架，在不到3天時間內獲取到40萬元，經過7個月的研發，公司研制成功激光雷達信號處理系統，在2015年的3~6月，該項目所獲得的營業收入就達到70萬元，迅速成為公司主營業務之一。正是因為宜人貸給予了其研發費用支持，并且借款時間長達1年，才使得該業務得以研制成功，而且所付出的利率僅為年化11%，雖然與銀行還有一定差距，但是相較于18%的民間貸款融資成本大幅降低，緩解了杭州敏探科技的利息支付壓力（如圖4）。3.基于互聯網金融平臺的小額風險融資。杭州房侶網絡科技有限公司成立于2015年5月，是一家新興的互聯網科技企業。房侶科技致力于用大數據和互聯網創新變革傳統房地產營銷模式，公司依托阿里大數據、聯合淘寶房產、開發淘經紀、淘房云拓客、淘房寶、云選房、云拍賣等N種互聯網創新營銷模式，與“綠城”“萬科”“融信”“金地”等全國多家百強房企形成長期戰略合作關系。公司成立初期由于抵押物匱乏、盈利狀況不確定，很難從銀行等傳統融資渠道融資，經過多番尋找向“投哪兒”互聯網金融平臺提出融資需求。“投哪兒”平臺對房侶科技進行調查后看好其未來發展前景，為其提供了天使輪融資。經過一年半的快速發展，房侶科技已于2016年12月獲得千萬級A輪融資（如圖5）。
（二）互聯網金融背景下科技型中小企業融資模式創新建議
互聯網金融的發展可以在一定程度上解決科技型中小企業融資難的問題。為了讓互聯網金融更好地為科技型中小企業服務，在完善企業自身因素的同時，加強互聯網金融機構的建設和監管也是關鍵。1．建立和完善科技型中小企業的征信體系。科技型中小企業由于自身基礎薄弱、抵押物匱乏、財務信息不透明等，征信因素將成為資金提供方為企業提供融資時的首要參考。因此，可利用互聯網金融大數據的特征，將科技型中小企業在互聯網金融平臺上的融資信息、還款信息、財務信息等信息匯總起來建立科技型中小企業的征信體系。2．提升互聯網金融機構的經營和監管水平。目前，互聯網金融機構的經營水平參差不齊。然而，互聯網金融機構在整個融資過程中發揮著重要作用，因此，提升互聯網金融機構的經營水平已刻不容緩。監管部門不僅要對互聯網金融機構進行資本金核準，還應該對公司的治理、財務制度、風控制度等方面有較高的要求，不斷提升互聯網金融機構的經營和監管水平。3．提高投資者對互聯網金融機構投資的風險意識。目前，互聯網金融還處于發展階段，不確定性因素較多。例如，投資大眾受高回報驅使進行投資，而對以眾籌、P2P為主要模式的科技型中小企業互聯網金融融資及可能產生的風險知之甚少。在大力發展科技型中小企業互聯網金融融資模式的同時，應向投資大眾廣泛宣傳其運作機理及可能存在的潛在風險，提高投資者的風險意識。
參考文獻：
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摘要：創新是科技型中小企業發展的動力和源泉，創新也是高風險的，信息不足是創新高風險的原因之一。分析了科技型中小企業創新的信息風險來源：不能完全了解消費者未來需求及偏好信息；不能準確預測國家宏觀政策及宏觀經濟形勢變動趨勢：不能完全了解產業結構變動趨勢及其競爭對手行為；不能準確預期技術發展趨勢；不能準確估算技術創新項目的技術難點、新技術產品的市場轉化成本。提出了防范科技型中小企業創新的信息風險對策：企業要充分認識信息在科技型中小企業創新中的作用；科技型中小企業應正確理解信息效用，科學評估獲取信息的風險；信息獲取、有效利用要與科技型中小企業的業務流程優化結合；科技型中小企業應建立技術創新預警系統，獲取及時、準確、全面的信息。
關鍵詞：科技型中小企業；創新：信息效率；信息風險
科技型中小企業是中小企業最具活力和發展前景的企業，是高技術產業最重要的組成部分，是推動整個社會科技發展的重要力量。科技型中小企業是以高新技術及其產品的研制開發、生產轉換和銷售為主體業務的中小企業。創新是科技型中小企業發展的動力和源泉，是決定科技型中小企業發展的關鍵因素。Roberts(1999)在回答創新的重要性時說，一個企業只有不斷創新才能獲得持續的利潤，但科技型中小企業的創新是高風險的，其中創新的信息不足是創新高風險的重要原因之一。
1 信息在科技型中小企業創新中的地位和作用
1．1信息的經濟效用分析
信息經濟學認為，資源配置效率的獲得同時伴隨著信息效率。信息效率包含兩方面內容：一是使用者獲得信息的效率。二是使用者對于可獲得信息的使用效率。信息效率(E)等于實際平均信息量與最大平均信息量之比。其中E在0與1之間，假定市場最大平均信息量不變，E的大小主要取決于企業實際平均信息量，E越大，說明使用者擁有的信息越多，使用水平越高。競爭越有優勢。比如，科技型中小企業擁有的技術創新信息越多，若能有效使用這些技術創新信息，它的風險就越小，競爭也越有優勢。
1．2信息在科技型中小企業技術創新中的作用
在今天競爭的環境里。有效地共同享有信息是成功的關鍵。科技型中小企業創新要特別重視信息的利用，科技型中小企業創新收益和信息效率關系圖(見圖1)。
根據圖1：縱軸R表示科技型中小企業創新收益，橫軸表示信息效率。曲線A表示，從長期來看，企業不僅要注重當前的收益，更要重視創新，創新是科技型中小企業持續生存和發展的動力。曲線B表示，科技型中小企業通過獲取有效創新信息與有效利用信息，可以提高創新收益，促進科技型中小企業持續生存和發展，即創新收益和信息效率成正相關關系。科技型中小企業通過建立信息系統獲取信息，充分處理獲取的信息有助于企業決策者提高創新決策水平及其成功率，降低創新的風險，科技型中小企業創新一旦商業化，則收益會增加，同時信息獲取也有利于科技型中小企業管理的進步，降低其他開支。
技術創新的效果與信息效率(E)息息相關,E可以作為經濟控制參數，也可以作為資源配置效率的參數，資源配置的最優本身意味著最優信息效率。科技型中小企業創新的資源優化配置可以說是對相關信息資源的優化配置。正如美國著名心理學家勒溫認為：個人能力與條件及其所處的環境直接影響個人工作績效。因此，創新收益(績效)大小與創新者創新和獲取相關信息的能力以及通過信息對創新資源進行配置的水平有密切關系。
1．2．1創新能力的提高需要信息的支持
創新能力不僅指個人的創新能力，而且包括團隊(或組織)的創新能力。科技型中小企業的創新項目一般是知識、技術密集型，創新不僅需要個人有較高的創新能力，而且需要彼此間的合作和交流，如需要經常溝通信息、方法、經驗，以提高個人和團隊的創新能力與創新績效。一個優秀創新者不僅要有較強的創新意識和良好的創新方向把握水平，更重要的是要有較強的市場運作能力和資源配置水平。這些能力的提高不但需要主動搜尋、分析研究及其處理加工相關信息。還需要通過促進信息在企業內部有效流動來實現。
1．2．2有效的信息利用可以實現創新資源合理配置
資源配置最優本身意味最優信息效率，創新資源合理配置需要有效信息來支持。創新的資源不僅指本企業擁有的資源，還包括與本企業相關的企業(或組織)的資源。這些資源的合理配置需要企業間的充分合作，創新組織之間的合作不僅是必要的，也是必須的。企業在合作中可以充分識別各企業的資源優勢，通過信息系統來實現相關利益者優勢資源合理配置，形成優勢互補。集成創新理論認為，只有充分發揮各種資源要素的協同作用，實現優勢的綜合集成，才能使創新的系統的整體功能發生質的改變，才能形成核心競爭力，該協同作用的發揮需要信息系統來支持。信息系統的經濟效益理論說明信息系統對內可以改進經營和管理工作，提高決策水平：對外可以提供信息服務，提高資源配置水平。
科技型中小企業的創新是個復雜的系統工程，不可能獨自完成技術創新和實現預期目標，必須與其他組織(如：供應商、客戶、競爭者等)發生聯系，交換各種知識、信息和其他資源，從而獲得發展。美國麻省理工學院(MIT)馮?希普(Erie Von Hippel)等人的研究表明：產品用戶、產品制造商以及與創新有關的部件和材料的供應商都是重要的創新源。企業技術創新的信息來源中，40％多一點的信息來源于參觀本地市場、參觀其他相關企業、與供應商和客戶交流，可見與相關企業、供應商和客戶的交流是企業獲得信息的主要來源。
2 科技型中小企業創新的信息風險識別
影響創新信息的因素是多維的。美國麻省理工大學教授唐納德?馬奎斯認為影響公司創新思想的產生并導致答案出現的關鍵信息來源大部分出自公司內部。實際上外部環境也是科技型中小企業創新的風險信息的重要來源：
2．1 不能完全了解消費者未來需求及偏好信息
消費者需求偏好隨著時間和空間的改變不斷發生變化，而且人的需求偏好具有內隱性，只有在具體的消費中才能看出來，因此，消費者的需求偏好是不容易把握的，也不能完全了解，它是科技型中小企業創新信息風險的重要來源。如技術創新的最終目標是新產品被消費者接受或者喜歡，技術創新不僅要考慮創新出的產品滿足消費者當前的需求偏好，同時要研究新產品的未來需求。科技型中小企業生產的產品一般技術含量高、產品生命周期短，進入和退出市場速度都很快，創新者與消費者對新產品的了解呈現很大的不對稱性。
2．2不能準確預測國家宏觀政策及宏觀經濟形勢變動趨勢
促進企業成為創新主體，可以采取包括投入、政策、服務等多種措施。但排在第一位的，應該是創造良好的政策環境。科技型中小企業創新的內容和
發展前景受國家的宏觀政策的制定與變化的影響。“863”計劃、火炬計劃、“973”計劃、在2006年1月9日召開的全國科學技術大會上的講話等，這些大的方針、政策引導了產業發展方向，加速了重點產業發展速度，為科技型中小企業發展提供了良好的外部環境和契機。科技型中小企業的創新項目市場化成功率很低，從研發到上市銷售應該有穩定的相關政策，但國家宏觀政策及宏觀形勢多變性，準確預測是不可能的，如一些地區的局部動蕩會影響整個國家(世界)宏觀政策和經濟形勢。
2．3不能完全了解產業結構變動趨勢及其競爭對手行為
科技型中小企業的創新受產業結構變動和競爭對手的影響。產業結構和競爭對手的行為都是很難全面了解，產業結構的未來變動趨勢是多因素的，有需求因素也有供給方面的影響，消費需求變動與人口數量、人均收入水平、經濟收入水平、經濟發展周期、經濟發展水平、社會發展水平和技術水平等因素密切相關。需求總量與需求結構變化都會引起相應產業部門的擴張或縮小，也會引起新產業部門的產生和舊產業部門的衰落，同樣供給和國際貿易也會給產業結構調整帶來變化。
信息風險不僅來源于產業結構變動趨勢，而且來源于對競爭對手的不完全了解，根據波特(M．E．Porter)五種競爭力模型理論：五種競爭力量的狀況及其綜合競爭強度，決定著行業的競爭激烈程度，從而決定著行業中獲利的最終潛力。科技型中小企業技術創新業面臨著行業性競爭，不同行業的技術創新競爭程度不相同，其創新的風險狀況和出現概率也不一樣，這種多樣性和復雜性。一般很難全面了解、準確預測。
2．4不能準確預期技術發展趨勢
技術的發展一般是漸進的，但有時會產生突變，并且技術的發展會受到宏觀政策、產業結構變動等外部因素的影響，要準確預測技術發展趨勢幾乎是不可能的。企業若能科學地預測引領未來需求的技術，快速地跟進，不斷地進行技術創新，這將為企業的發展創造巨大商機。獲得“2005創新數字生活最時尚產品獎”的海爾流媒體電視，就是海爾彩電憑借網絡時代最具競爭力的流媒體技術開發出來的新產品，以及國際化品牌的影響力沖破層層壁壘，最終順利進入日本、韓國市場，是中國彩電業具有劃時代意義的大事。科技型中小企業以技術創新為生命力，但技術發展趨勢預測偏差，大大降低了信息獲取的效率和使用效率。
2．5不能準確估算技術創新項目的技術難點、新技術產品的市場轉化成本
影響科技型中小企業技術創新項目的大部分風險因素是定性的，難以衡量，且新技術產品的轉化成本和市場轉化率更是難以估計。科技型中小企業的評估能力總體比大企業低、主觀性強，對技術創新項目的技術難度及其新技術產品的市場轉化成本估計與實際之間可能差距很大。這種難以準確的估算是技術創新意外的損失原因之一，也是科技型中小企業技術創新的信息風險來源之一。
3 科技型中小企業創新的信息風險防范對策
科技型種小企業創新風險受多種因素(政治、社會、經濟、技術、信息等)的影響，其中信息短缺是影響創新高風險的重要因素，全面、深入地分析和認識這些因素，保證多渠道獲取更多信息，以便有效利用獲取的信息，降低創新風險。
3．1 企業要充分認識信息在科技型中小企業創新中的作用
目前信息化成為大企業控制市場的手段，當信息化成為市場準人的一個方面的時候，中小企業也開始認識到信息化成為他們生存的首要需求。科技型中小企業的創新風險很高，如何把高風險轉化為高回報是它持續生存和發展的關鍵。根據創新的收益與信息效率的正相關性，雖然其他因素對創新的風險也有防范作用，但與信息相比，在強度和持續性上差了很多，因此．科技型中小企業應特別重視信息的作用。重視信息，不是不考慮信息風險大小，而是研究一種合理投入和獲取方式。比如，通過供應商、客戶、競爭者渠道來獲取創新信息，這種渠道成本低，很有效。
企業對信息獲取的重視，不是要弱化政府和社會的作用。政府應該積極參與企業信息化的建設，發揮政府的輔助功能作用。
3．2科技型中小企業應正確理解信息效用。科學評估獲取信息的風險
技術創新研究專家德魯克所說：創造財富的主要資源已經變為信息和知識。科技型中小企業的創新需要信息支持，信息可以催化創新過程的順利進行、以及商業化快速實現，經濟信息和市場信號能夠消除或減少創新活動中的不確定性，從而提高創新自身收益，但錯誤信息也可能給創新造成很大損失。
信息的有效利用能減少創新的不確定因素，使創新者的決策方案更科學。但由于市場信息的不完全非對稱性、市場分割、信息傳播系統和人類的“有限理性”因素的限制，因此人們有交易信息的可能和必要，創新者所需的信息并不能被免費無償獲得。信息的收集、整理、儲存都需要付出成本，由使用創新信息給創新帶來新的收益與獲取這些信息的成本之間的偏差，它構成了科技型中小企業創新信息風險。如圖1所示：假設獲取、使用信息 的成本是C，應用信息資源 給技術創新增加的收益為 若 ，表示獲取、使用信息 的成本大于應用信息資源 給創新增加的收益， 越大，信息風險越大；若 ，表示應用信息資源 給創新增加的收益大于獲取、使用信息 的成本， 越小，信息風險小； ，則獲取、使用信息成本等于由于利用信息帶來增加的創新收益。
創新的收益大小來源與對創新相關資源的配置水平有關，從信息資源處理的角度來看創新是基于信息過程分析、利用來研究創新商業化的過程。因此，創新的決策要客觀評估信息成本C和由于使用信息給創新增加的收益 ，同時要考慮企業的整體競爭戰略，科學地分析、控制科技型中小企業創新信息風險。
3．3信息獲取、有效利用要與科技型中小企業的業務流程優化結合
科技型中小企業創新的信息作用的發揮，一般都需要進行業務流程重組，如果不進行業務流程的重組，那就導致低信息效率使用，不能有效防范科技型中小企業創新的風險。降低科技型中小企業創新風險的關鍵是獲取有效信息和對獲取的信息有效利用，企業運作是一個整體，一些簡單的信息在企業里按照傳統形式流動，對預防科技型中小企業創新的高風險、提高創新的收益是不明顯的。因此，企業要把信息收集、處理和流通與業務部門流程整合結合起來，探索一種高信息效率和新業務運作的整合模式。這種整合可能要付出高成本，但信息的有效利用可以降低創新風險，并會產生明顯的增長效益。
3．4科技型中小企業應建立技術創新預警系統。獲取及時、準確、全面的信息
從系統論的觀點來看，科技型中小企業技術創新過程就是一個系統。風險就是由于這個系統的外部和內部環境的多種不確定因素影響了系統的人、財、物及信息流的正常運行，從而給科技型中小企業發展造成了損失的可能性。企業的預警系統應對企業各種類型的風險提供警示。比如該體系中可以建立一個子系統以進行技術創新預警，根據國內外產業政策、市場需求的變動、技術的發展趨勢，對企業技術創新活動提供警示信息，及時、準確、全面的信息能夠對超常規的技術創新風險起到預警或者預報的作用，早做防范工作。
預警系統的建立應該結合決策階段、技術階段、生產階段和市場階段的不同風險特點進行信息預報，有針對性地預防已經出現的和潛在的風險。
4 結束語
[關鍵詞] 科技型 中小企業 技術創新 影響因素
一、科技型中小企業的發展現狀
自從20世紀中葉以來，科技型中小企業已成為推動各國科技進步與創新的重要力量。中國自改革開放以來，科技型中小企業的發展也取得了長足的進步。主要表現為：(1)科技型中小企業已經成為重要的創新主體。根據國家發改委2004年6月25日的數據顯示，約65%的專利是中小企業發明的，75%以上的技術創新由中小企業完成，80%以上的新產品由中小企業開發。(2)科技型中小企業總體規模和實力不斷增強。到2003年底，全國科技型中小企業總數超過12萬家，比2002年增加14%。科技型中小企業在數量增加的同時，實力進一步增強，2003年民營科技企業資產總額達到44688億元，比2002年增長了36%。
二、科技型中小企業技術創新的影響因素分析
盡管科技型中小企業已經成為技術進步的重要推動力量，但是仍然存在著諸多的因素制約著中小企業的技術創新，主要表現在如下幾個方面：
1.科技型中小企業的用于技術創新資源不足
科技型中小企業的技術創新需要大量的人力、物力的投入，但是，科技型中小企業的技術創新資源存在著很大的不足。
(1)資金短缺影響了企業對技術創新的投入。雖然技術開發成本較高給企業技術創新帶來了一定的疑慮，但大多數的企業決策者已經意識到，技術創新作為企業產品的核心要素，是影響產品市場競爭力的重要內力，并將技術創新作為企業的優先發展戰略。然而資金籌集困難引發的資金短缺成為影響企業開展技術創新活動的現實障礙。同時，籌資渠道單一、籌資成本過高也使得部分行業企業出現了流動資金短缺的狀況，當企業的經營性資金存在困難時，也就更談不上投入技術創新以尋求未來收益了。
(2)技術開發人員，尤其是中高級技術開發人員的缺乏直接影響著企業技術創新的進程。技術創新，人才為本。科技人才的不足嚴重影響了企業的技術創新活動。大部分新興城市，由于經濟總量較小，企業投資環境亟待進一步完善等局限，對于人才的吸引力尚有一定的差距。企業，尤其是中小企業較難留住中高級人才；同時，熟悉工藝技術的高級技工短缺更是企業普遍存在的現象。
(3)政府對科技型中小企業技術創新行為的支持力度不夠。我國直到1999年才創建了中小企業技術創新基金，扶持的對象主要是高科技中小企業，如火炬計劃、中小企業孵化器、科技型中小企業技術創新基金等，對其他類型(如制造業、服務業)中小企業技術創新問題，特別是工藝創新問題重視不夠。對全國5萬家不同企業的調查顯示，有60%的企業對高新技術企業產業持樂觀態度，但當讓他們選擇怎么干時，多達73.3%的企業選擇用高新技術改造原有企業。這表明，絕大部分企業，特別是中小企業，最急于投入的不是高新技術，而是如何在現有產品和技術上創新，以提高現有產品的質量、功能。
2.信息不暢妨礙企業更好地進行技術創新
信息平臺的缺乏影響了企業對于相關的技術信息和市場信息的獲取，從而妨礙了企業的技術研發活動和轉化活動。一方面，缺乏有效的技術市場，企業獲取技術信息的渠道并不通暢，獲取的行業技術信息不及時且較為凌亂；另一方面，技術交易平臺的不完善也妨礙企業對于先進技術的引進和消化，從而不利于企業的再創新活動。
3.科技型中小企業向外部學習能力較弱
開拓外部知識的能力是創新能力的關鍵組成部分，評估和利用外部知識的能力的大小直接影響到吸收能力的強弱。中小企業由于受傳統觀念、傳統行為習慣和創新行為模式的影響，往往不重視組織學習，或是一開始就選擇依賴外部技術資源的路徑，使企業沒有進行技術創新的傳統。其結果是，企業在技術與產品上都是國有企業的克隆，微觀上與國有企業爭資源、爭市場，宏觀上造成了產業結構雷同，投資則屬于低水平的重復。
4.自身積累的薄弱使企業抵抗技術創新風險的能力很脆弱
企業技術創新是一種高效益與高風險并存的經濟活動，這種風險可以分為技術風險和市場風險。在技術方面，由于中小企業技術能力較弱，只能進行單一技術產品的開發活動，很難從事多種途徑的產品技術替代研究，一旦一種技術創新失敗，則意味著整個企業的創新活動的失敗。在市場方面，由于中小企業將技術成果商業化的能力有限，主要是由于資金的短缺和缺少市場經驗，中小企業難以將技術成果大規模推向市場，實現技術開發投資的超額回報。
三、促進科技型中小企業技術創新的對策――分工協作的觀點
為使科技型中小企業能夠更好的進行技術創新，改變其在資源不足、抗風險能力較弱的缺陷，若干個科技型中小企業結合成合作創新體，或者與科研機構、高等院校進行合作，進行分工協作，能夠對各方資源進行有效的整合，降低了技術創新的成本以及由技術創新所引起的風險。科技型中小企業結合成合作創新體之后，在合作創新過程中有利于隱性知識、先進技術等在合作主體間擴散，使其技術學習能力以及技術創新能力不斷增強，通過合作創新能夠形成整體優勢，最終增強自身的科技實力，獲取更多的利益。
參考文獻：
[1]韓輝:中小企業技術創新的影響因素和路徑的選擇[J].中小企業，2005年第9期，第43―46頁
Key words： technological small and medium enterprise；technology integration；core technology；innovation pattern
中圖分類號：C931 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2015）19-0049-04
0 引言
1912年Schumpeter[1]在他的《經濟發展理論》一書中最早提出創新的概念，“創新是企業家對生產要素的新的組合”，即“把一種從來沒有過的生產要素和生產條件的新組合引入生產體系，從而形成一種新的生產能力，以獲取潛在利潤”。而后，E. Mansfield[2]從產品創新的角度對技術創新下了定義，“技術創新是第一次引進一個新產品或新過程所包含的技術、設計、生產、財務、管理和市場諸步驟”。與此相對應，該定義也指限定在產品創新上，認為產品創新是從企業對新產品的構思開始，以新產品的銷售和交貨為終結的探索性活動。Iansiti教授1998在其代表作“Technology Integration”中首先提出了技術集成的概念，即“通過組織過程把好的資源、工具和解決問題的方法進行應用稱為技術集成”[3]。而后在國際上很多學者對集成創新進行了研究，我國學者近幾年對“集成創新”的成因、模式、要素、機理等進行了研究，但對技術集成的產品化創新路徑的研究還很少。
科技型中小企業是指以技術開發、技術轉讓、技術咨詢、技術服務和從事科技產品的研究、開發、生產和經營為主要業務的中小經濟實體[4]。目前科技型中小企業對我國的經濟發展起著十分重要的作用，但是科技型中小企業由于企業規模小，研發資金的不足，人才儲備不足，信息資源缺乏，以及專利等科技資料短缺，導致科技型中小企業在產品研發創新缺乏活力，利用技術集成創新是科技型中小企業科技創新的有效方式，研究科技型中小企業技術集成的產品化創新模式，能為企業的新產品開發，核心技術的提取和培訓打開新的思路。
1 技術集成流程分析
技術集成是一個多階段的、貫穿于整個產品開發和制造流程的復雜系統工程。企業實施技術集成，需要遵循技術集成的流程，一步一步由淺到深。產品化[5]就是把某種技術或服務通過標準規范的流程形成一種可大規模復制生產的產品，這種產品具有的特性是可復制性和可移植性。產品化的核心要點是將某種技術或者服務與獨立的個體分開，形成一種不依賴于獨立個體存在的能力，體現出可復制性和可移植性的特點。根據產品化的特點，本文設計了如圖1所示的技術集成的流程。
技術集成創新是以企業平臺為基礎，包括市場需求分析、技術評估、技術選擇、技術集成和技術創新五個部分組成的技術集成流程。技術集成過程是一項貫穿整個產品生命周期的一體化的系統工程，因此，技術集成創新應該從市場需求分析出發形成產品概念，以開放的技術評估來整合和選擇各種技術，開發出在市場上具有競爭力的產品。為了方便對企業技術集成過程中的管理水平、執行的質量和潛在績效，以及企業技術集成活動實施的效果和企業商業績效的貢獻進行評價，又從技術集成績效評價的角度，又將技術集成過程分為過程績效和產出績效兩個部分。
2 技術集成的產品化創新動態路徑
從科技型中小企業向市場提供的產品或服務的價值結構中，可以看得出智力價值與物化勞動價值并存，但是這種物化勞動價值來源于或依靠于智力價值。科技型中小企業產品有：產品的多樣性與衍生性，產品的科技含量高、附加值高，產品高風險與高收益，高投入與高成長并存等基本特點[6]。技術集成創新模式是以技術與市場需求之間的匹配為目標，通過市場調查分析和技術評估來選擇技術集成產品開發所需的技術。技術集成創新模式下，Iansiti提出了“技術研究―技術集成―產品開發”的三階段模型，此模型增加了技術集成階段，技術的研究、集成和產品的開發這三個階段在時間流上是相互交叉的。技術創新鏈環―回路模式。羅森伯格認為技術創新過程具有相當大的不確定性、隨機性和復雜性，線性模式實在是太簡單化的模式。因此，他和克萊因等人共同提出了技術創新“鏈環―回路”模式，通過五條路徑，論述了技術創新各階段之間科學技術知識、技術創新以及市場的關系，揭示了技術創新過程是科學技術發展、市場需求、經濟環境條件等多種因素交互作用的動態過程，并且不斷從自身和環境獲得反饋信息以實現向更高的創新水平進化[7]。
通過分析科技型中小企業的產品的特點，結合對技術集成創新的模式研究，發現技術創業企業能否成功的產品化創新的關鍵在于開放式的創新與集成。在開放式創新的范式下，企業的產品化進程和新技術的開發過程是可相互滲透的。在技術集成過程中，企業產品逐步形成了從單一技術產品向多技術集成的產品發展創新的路徑；企業技術逐步形成從單元技術向集成和成套技術集成的轉變，并在此過程中形成了新型技術。根據對科技型中小企業產品、技術開發和技術集成過程的深入研究分析，發現在技術形成產品的過程中，技術集成過程呈現出“集成―開發―再集成―再開發”的發展路徑，而應用技術集成的方法將企業擁有的技術開發出產品的過程呈現出“集成―開發―集成”的動態循環路徑。科技型中小企業基于一定的技術平臺，根據市場需求，通過多種技術的選擇和集成，進而開發出一個產品系列，這實現了技術集成產品化創新的一次循環。產品形成之后企業再對其進行開發研究并形成新技術，此時的技術平臺實現了一次躍遷，上升到一個新的水平。下一次技術集成將在升級后的新平臺上，繼續“技術―產品―技術”的循環，而其過程形成“集成―開發―集成”的動態發展路徑，而不是簡單的重復。如此循環往復，企業通過選擇不同的技術進行集成產品開發。由于技術資源選擇整合的多樣性，從而出現了多條產品創新路徑，使技術集成的產品化創新路徑呈現出了動態性、靈活性和多變性。技術集成的產品化創新動態模型如圖2所示。
在動態模型中，企業將現有技術集成形成一代產品1和一代產品2，然后在一代產品1和一代產品2的基礎上，開發出一代新技術1和一代新技術2，然后再將一代新技術1和一代新技術2以及其他的新技術分別集成到一代產品1和一代產品2上，形成二代產品1和二代產品2，如此往復不斷的開發出新的技術并形成新的產品。一代產品1和一代產品2是可以是通過不同的技術集成而成的兩種產品，一代產品2也可以是在一代產品1的基礎上加入外部新技術集成的產品。
3 技術集成的產品化創新模式
企業的技術能力包括：核心技術、補充性技術、技術能力和基礎性知識、外部可用技術知識，其中核心技術指的是企業最為突出的技術，它支撐了企業的關鍵產品的生產和加工[8]。核心技術具有技術領先性、難模擬性、不可速成性、生命周期性、市場壟斷性、高風險性、高效益性、異質性、價值性、延展性和不可交易性的特征。例如Intel的光平板印刷技術，可口可樂的飲料配置技術等。補充性技術是對核心技術的補充，它為核心技術的產品化提供了可能，例如iPhone手機所用的ios系統是Apple公司的核心技術，而ios系統中的App store就是補充技術。補充技術是核心技術聯系最密切的技術能力，往往對補充技術的進一步研發就會產生新的核心技術。企業核心技術創新能力包括企業的R&D能力，產品和工藝創新能力，核心技術創新能力的高低決定了企業將技術資源向技術優勢進行轉換能力的水平[9]。科技型中小企業在將技術集成產品化的過程中，會產生出新的技術，這些新技術也將會演變成下一代產品的核心技術，結合產品生命周期理論和動態路徑中核心技術提取的過程[10]我們提出了三種有代表意義的技術集成創新模式。
3.1 突破型技術集成的產品化創新模式
在技術經濟時代直接通過科學技術突破來獲取競爭中的商業機會是很困難的，但是對現有的新的科學技術集成來獲取核心技術是完全可以實現的。突破型技術集成的產品化創新路徑如圖3所示。
突破型技術集成的產品化創新是指科技型中小企業在沒有核心技術的前提下，為了向市場提供新產品，將現有技術和其它外部領域技術通過技術選擇、集成形成具有主導地位的核心技術，結合補充技術進行產品化形成具有市場競爭力的突破性產品的一系列創新活動。它的形成原因主要包括兩點：一是企業為了向市場提供新產品來獲得市場地位時作出的研發活動，二是單個技術在通過使用集成創新后而獲得的意外效果。它帶給企業的是第一種新技術和新產品，也產生了第一類的核心技術。核心技術是在補充技術的基礎上發展起來的，可見企業在實現突破型技術集成創新之前必須具備完善的補充技術，而在企業集成創新建立核心技術后，補充技術也會隨著核心技術的確立發生一定的改變。
3.2 標準型技術集成的產品化創新路徑
標準型技術集成的產品化創新是在企業現有核心技術的基礎上，將現有核心技術同與之聯系最為緊密的外部技術通過技術選擇、集成從而提煉出具有功能倍增性的核心技術，結合補充技術進行產品化形成系列產品的創新活動。標準型技術集成的產品化創新路徑如圖4所示。
標準型技術集成的產品化創新是對已有的突破性技術集成的產品化創新的延續，在已形成的創新軌道的基礎上對原有核心技術提升，通過產品化增加產品附加功能的創新活動。標準型技術集成的產品化創新路徑是企業已有的產品在市場上的中心位置受到威脅，企業為了維持或是擴大產品和技術的異質性和突出性而作出相應的創新活動。
3.3 躍遷型技術集成的產品化創新路徑
隨著市場環境的不斷變化，長期束縛于現存創新路經的核心技術變得僵硬，使原有核心技術產品的競爭地位處于劣勢狀態，企業不得不通過選擇外部技術的進行產品創新，從而躍遷型技術集成的產品化創新得以形成。躍遷型技術集成的產品化創新路徑如圖5所示。
躍遷型技術集成的產品化創新是指企業不再沿著原來的集成創新軌道而是另辟蹊徑到新的軌道上開展的產品創新活動。此路徑中，企業是將現有的核心技術與其他的異質性較大的外部技術進行集成形成新的核心技術，通過產品化形成新的產品。新產品的核心技術對原有產品的核心技術并不是簡單的技術拓展或技術提升，而是一種技術跨越，這種跨越在產品創新中表現為產品的核心技術軌道出現了拐點，核心技術發生了根本性改變，出現了新的核心技術和全新產品。在此路徑中，企業對外部技術的研究不再僅僅是注重深度，而更多的注重廣度。
3.4 創新路徑選擇案例分析
本文以一家有色金屬冶煉設備設計企業的礦冶高端工藝技術為背景，評估選擇不同技術集成創新路徑的產出績效，最終為不同項目選擇最佳優的創新集成路徑。選取了該企業自主設計制造的銅電解陽極整形機組為案例，在對市場動向整體把握的基礎上，明確該項目現有核心技術，通過專家評價法選擇技術先進性、可靠性、經濟性及技術異質性作為權重因子。采用AHP法對選用的內部及外部技術進行過程績效評估，其層次結構模型如圖6。
從排序結果顯示，績效較高的技術為銅陽極板整形技術（d4），銑耳矯耳技術（d3）次之，但d4及d3的技術可靠性低于電液伺服控制技術（d2），經濟性總體較高，因此選擇銅陽極板銑耳、矯耳技術和銅陽極板整形技術進行集成，最終得到銑耳矯耳一體化技術。另外，由于d3、d4技術異質性較低，綜合以上結論，該企業在研發該項目時，可選擇標準型的技術集成創新路徑，通過核心技術提升，獲得一種全新的核心技術[11]。案例分析說明，該技術型創業企業技術集成產品化創新路徑績效綜合評價體系具有可操作性，能夠利用該績效評價體系獲得最優的技術集成創新路徑。
關鍵詞：鄂州市 科技型中小企業 創新環境
一、鄂州科技型中小企業自主創新外部環境分析
科技型中小企業自主創新外部環境主要包括政策法律環境、經濟環境、技術環境、文化環境。
（一）政策法律環境約束及成因分析
1.企業自主創新的法律體系尚未形成。改革開放以來國內外已經逐步制定和實施了若干有關技術創新的法律法規，但尚未制定出一部有關國家創新體系和中小企業自主創新的基本法。目前已有的科技進步法已不能適應自主創新活動對法律的需求。
2.促進科技型中小企業自主創新的政策體系很不完善。國家促進自主創新的政策有重復，有空白，也有相互矛盾的地方，導致我國自主創新的政策性缺乏系統性。
3.政府科技經費投入結構以及支持重點不合理。在鄂州，政府科技投入布局在大型企業的計劃很多，在對科技型中小企業自主創新的政策支持也主要針對企業新產品的開發，而對核心技術的自主創新活動，經費投入嚴重不足，政策工具也比較少。
（二）社會環境約束及成因分析
1.現有社會創新服務體系無法支撐鄂州科技型中小企業自主創新。鄂州已經建立創新服務中心和技術推廣站，還有大量的咨詢公司、會計師事務所、律師事務所等。但由于缺少資金，各組織間資源共享意識薄弱等種種原因，這些機構對鄂州科技型中小企業技術創新，特別是針對于自主創新提供的專業化服務遠遠不能滿足其實際需要。
2.社會上尚未形成崇尚創新的文化氛圍。由于鄂州大多數科技型中小企業對自主創新的理解不夠全面，往往把“創新”當“創造”，僅僅只把自主創新當作是創造新的產品，而并未從創造經濟效益的角度來謀劃自主創新工作。因此鄂州科技型中小企業在自主創新過程中，受到了這種文化氛圍的負面影響。
（三）科技環境約束及成因分析
1.科技投入過分注重商業化。現階段，鄂州科技型中小企業的科研成果往往不能及時直接轉化為生產力。不可否認，近十多年來我國陸續實施了星火計劃、火炬計劃、新產品計劃等，對科技型中小企業的自主創新活動產生了巨大的促進作用。這些計劃有一個共同特點，即以支持自主創新的商業化階段為主。事實上，科技型中小企業自主創新的每一個階段都存在很大的風險。
2.人才流失使得無法形成人才與企業的交流與互動。由于認識的偏差，鄂州科技型中小企業比大企業更難吸引到創新所需要的人才，因此技術自主開發能力弱。目前鄂州科技人才大量聚集在鄂州職業大學和其他事業單位，遠離企業，遠離市場。政府有關部門缺乏支持企業吸納科技人才的政策制度，不能有效鼓勵企業在人才開發中加大投入，也不能引導人才向企業流動。
3.維護知識產權意識薄弱。由于科技型中小企業自我保護能力低，一旦知識產權被盜，很可能對科技型中小企業造成致命的重創，這大大降低了科技型中小企業增加研發投入和參與技術創新活動的積極性。許多科技型中小企業辛苦經營了數年，在科研成果研究出來后，不是去申請專利，尋求法律保護，而是進行成果鑒定，，公開成果，造成新穎性的喪失，進而也喪失了申請專利的權利。
（四）融資環境約束及成因分析
1.市場環境不利于科技型中小企業自主創新。目前影響科技型中小企業自主創新動力的最大問題是缺乏公平的市場競爭環境。科技型中小企業信用調查和管理難度大，成本高，銀行難以準確把握這些企業的經營業績、法人代表的素質等相關背景資料，銀企間的信息不對稱，導致銀行為了防范風險而給科技型中小企業設置很高的融資壁壘。科技型中小企業的短期資金來源過多地依賴供應商和合資合作伙伴的商業信用，這既不利于企業自身的發展，也不利于宏觀經濟穩定。
2.融資艱難不利于科技型中小企業自主創新。科技型中小企業在自主創新過程中的融資途徑主要包括政策性融資和市場化融資兩個方面。在融資來源中，科技型中小企業大多倚重于內源融資。盡管對內源融資過分依賴，但內源融資能力依然不是很強。這個缺陷與內源融資作為科技型中小企業主要融資方式之間構成一對矛盾。負債率較高，意味著企業具有較高的財務費用，對于處于快速成長期的企業來說，較高的負債率有利于企業規模的快速擴張，但對于大多數市場競爭壓力大、利潤率較低的科技型中小企業，高負債率意味著更大的財務風險，顯然不利于企業的長期發展。
二、鄂州科技型中小企業自主創新內部環境分析
1.戰略創新。作為企業對未來發展的規劃，它的科學性、正確性、適應性，是企業實現預期目標的前提條件，是企業長久、高效發展的基礎，是企業員工進行活動的綱領，對企業的生死存亡起著至關重要的作用。
2.技術創新。技術創新是科技型中小企業在競爭中發展并保持某種競爭優勢的決定因素，是科技型中小企業持續發展的根本動力。只有通過不斷的自主創新，開發出成本低、效用高的新產品，并創造出消費者對該類產品的需求，才能保持其競爭力，使科技型中小企業在競爭中處于優勢地位。
3.制度創新。企業制度不應是一成不變的，而應是隨著環境、目標的變化不斷地進行創新。制度創新是企業創新體系的基礎，企業的戰略創新、自主創新都需要制度創新以及管理創新來實現。
4.管理創新。管理創新在科技型中小企業自主創新的動力體系中處于核心位置。只有通過不斷創新、不斷完善的管理，才能使企業員工對企業的戰略、制度、文化有了深刻的了解，對企業產生認同感和歸屬感。
參考文獻：
[關鍵詞] 科技型中小企業 技術創新 投融資機制
在國民經濟發展中，科技型中小企業不僅能創造大量就業機會，而且還有利于技術創新、提高就業人員素質、調整與優化產業結構。2006年初召開的全國科學技術大會提出了提高自主創新能力，建立創新型國家的戰略目標，我國“十一五”規劃也把自主創新放在非常重要的地位。自主創新的主體是企業，而科技型中小企業是最為活躍的力量和載體。2006年4月7日在深圳舉行的第八屆中國風險投資論壇上，科技部部長徐冠華在報告中指出，“在美國，70%以上的專利都是小企業創造的，小企業的創新能力是大企業的2倍以上；在我國，小企業提供了全國大約66%的發明專利，74%以上的技術創新和82%以上的新產品開發，小企業已經成為技術創新的主要力量和源泉。”然而，作為科技型中小企業技術創新的重要外部環境，投融資機制能否與國家科技政策緊密銜接，是制約科技型中小企業技術創新的一個非常關鍵性的因素，因為它直接關系到能否有效吸引社會資金參與科技開發，并逐步形成多元化的科技投融資體制。
一、我國科技型中小企業的融資特點及現狀
1.我國科技型中小企業的融資特點
與傳統企業相比，科技型中小企業具有技術更新快、信息傳遞快、運營周期短、高投入、高風險、高回報的特點。這樣的特點，決定了其融資需求呈現出以下明顯特征：
(1)資金需求持續性強，頻率高。由于技術更新快，產品不斷升級換代，科技型中小企業需要持續不斷地投入資金，用于研究開發活動和購置技術含量較高的設備，及時進行技術更新，以保持持續創新的動力和能力。
(2)融資需求時效性強。科技型中小企業不具有市場壟斷地位,對于市場變化敏感度較高，投資項目有較強的時效性。
(3)單次融資量相對較小。盡管科技型中小企業資金需求強烈，需要持續資金支持，但由于規模較小，單次融資資金額并不太大。
2.我國科技型中小企業的融資現狀
2005年6月，深交所與科技部、國家開發銀行組成6個聯合調研小組，對全國700多家科技型中小企業進行實地走訪、調研。調研報告指出，科技型中小企業的融資現狀表現為以下幾個方面：
(1)科技型中小企業的特點與商業銀行的集中資金管理模式和審慎經營原則不相符合，使他們難以獲得商業銀行的貸款支持。一方面，科技型中小企業因經營時間短、經營風險高、業績不穩定等原因，大都無法獲得銀行信用貸款支持；另一方面，由于科技型中小企業主要依賴研發人員推動新技術、新產業的發展來獲取利潤，相對于傳統的制造業企業，用于生產經營的有形資產規模較小、金額較低，可用于抵押、質押方式貸款的資產較少，無法滿足各類金融機構、融資擔保機構對于融資安全性的基本要求，也就難以獲得銀行等金融機構抵押、質押貸款。
(2)風險投資對科技型中小企業發展的支持力度不足。2004年，我國有253家企業獲得了中外創業投資機構12.69億美元的投資，僅占2004年全國8463億美元固定資產投資總額的0.15%。與風險投資最發達的美國相比，我國創業投資行業仍處于加速發展的階段，其對科技型中小企業發展支持作用的發揮仍有待于整個創業投資行業的可持續發展。另一方面，由于科技型中小企業進入資本市場困難，大量創業投資機構的資金介入主要以處于相對成熟產業中小企業的中后期為主，對科技型中小企業的支持力度不足，再加上長期以來缺乏有效的退出機制，創投機構的投資資本退出渠道不暢，現有退出方式又增值有限，導致我國本土創投總體上處于相對萎縮狀態。
(3)科技型中小企業進入主板融資困難重重。與傳統企業相比，科技型中小企業具有規模小 、技術更新快、信息傳遞快、運營周期短、高投入、高風險、高回報的特點。這些特點與主板資本市場的嚴格、規范、統一、公開、透明的運行理念不相吻合。三板市場的寬松、扶持有利于投資和交易為出發點的運行理念，適合科技型中小企業經營的特點，能夠滿足科技型中小企業的融資需求、打破融資瓶頸。同時數量眾多、充滿生機的科技型中小企業也能夠保持三板市場的活力和長久生命力。
二、美國促進中小企業技術創新的投融資機制
美國是當今世界的科技強國，形成其科技強國地位的因素很多，然而，美國在促進科技創新的投融資體制方面，有很多經驗可供學習和借鑒。
在美國風險投資是一種行之有效的支持創新及其產業化的投融資機制，是科技與金融緊密結合的產物。風險投資在運作中，為了追求回報、控制風險，從機制上就有對科技成果進行篩選、預測和把握能力，與此同時，風險投資還常常輔以靈活的孵化機制和高超的金融服務技巧。因此，風險投資在激勵創新和鼓勵技術創業方面發揮了人可替代的“第一助推力”作用。小企業管理局相關配套政策的刺激以及納斯達克資本市場方便暢通的退出渠道，也保證了美國風險投資的有效運轉。因此，從資金的角度看，風險投資是科技型創新企業當之無愧的“第一助推力”，構成了美國促進科技創新投融資機制中關鍵性的一環。
小企業管理局為科技型中小企業創業直接提供的涉及資金的服務項目主要有：擔保貸款、小企業投資公司計劃SBIC、小企業創新研究計劃SBIR、小企業技術轉移計劃STTR。除了在資金、擔保、研發經費等方面外，小企業管理局還在咨詢與管理培訓服務、獲得政府采購合同、促進小企業的進出口貿易等許多方面幫助小企業成長，正是這些系統的扶植和培育大大提高了美國各類科技創新型小企業的成功概率，從而客觀上促進和推動了科技創新。
納斯達克(NASDAQ)資本市場的建立，不僅成功開辟了中小企業的融資的渠道，更重要的是它為風險投資退出創造了條件。在美國新興高科技公司的創業過程風險投資和納斯達克就好象是火箭發射過程中的兩級燃料推動器，風險投資負責第一階段的推動，納斯達克市場籌集來的資金成為第二階段的推動力，幫助火箭繼續前行。
在美國科技創新的歷史上，除了政府財政和大型公司的投入外，風險投資、小企業管理局以及納斯達克市場這三大要素，從不同的角度、層面為處于各個階段的創新型企業提供資金，并且各要素彼此銜接、相互配合，形成了的有效的投融資機制，很好地發揮了促進技術創新的作用。風險投資利用市場方式化解科技創新的風險，小企業管理局充分采用擔保貸款、風險投資、預留聯邦研發經費等方式，幫助小企業獲取各種資金，大大提高技術創業的成功概率，而納斯達克市場則實現了創新型小企業的規模性融資，并且為風險投資基金的最終撤離建立良好的退出機制。
三、促進我國科技型中小企業技術創新的投融資機制建議
1.政府正確引導資本逐利性，建設多元化的科技投融資機制
根據專家測算，中國在“十一五”期間高新技術產業發展需要投入4300億～6700億元，單純依靠原有的以財政撥款為主渠道的科技投融資機制，勢必難以適應自主創新發展的需要。在未來科技投融資機制建設過程中，政府應特別注重發揮引導作用，充分利用金融資本內在的逐利性。無論是銀行貸款，還是風險投資，作為政府都不可能強制其參與對科技創新的投入，美國小企業管理局對其掌握的長期貸款和風險投資所做的優惠設計，非常值得借鑒，而能否建立和完善多元化的科技投融資體系，關鍵在于政府能否正確實施對資本逐利性的引導。
2.重視科技政策與金融配套政策的銜接，提高配套政策的可操作性
科學技術的發展以成為促進社會和經濟發展的強大動力，這已成為全社會的共識。然而科技的發展不是孤立的，金融、稅收、貿易等相關政策的共同作用，才能促進科技創新的蓬勃發展。因此，在制定科技發展整體計劃時，一定要有財政、金融、稅收、貿易等方面政策意見的參與，在溝通協調過程中，要充分發揮科技與金融復合型人才的作用，從而使所制定的政策具有可操作性和生命力。因此，能否真正實現科技政策與金融等配套政策的銜接，科技與金融復合型人才至關重要。美國風險投資基金和納斯達克市場之所以成功，在一定程度上就是因為有一批既懂科技，又懂金融和資本市場運作的復合型高級人才。
3.鼓勵風險投資，重視建設中國自己的退出機制
風險投資機制可以有效促進高新科技成果走向市場，實現產業化，提高科技創新對經濟增長的貢獻率。這已經為美國的成功實踐所證明。因此，中國應該鼓勵和引導風險投資，充分發揮風險投資的本質功能：用市場的方式化解科技創新的風險。在我們逐步建立風險投資機制的過程中，一定要重視風險投資退出渠道的建立。目前，中國風險投資一般都通過到美國納斯達克上市的方式退出，成本高，且方式單一。因此，中國應盡早啟動自己的“創業板市場”，并且完善已有的產權交易市場，允許和鼓勵非銀行金融機構、上市公司、產業投資基金和個人參與對技術創業企業的投資和并購，讓風險投資找到合適的撤離渠道，從而建立風險投資的良性循環。目前即將推出的創業板塊應該視為風險投資退出機制的新的嘗試，它的穩步推進將能給國內中小企業的技術創新帶來希望。
4.積極促成三板市場的建設，讓科技型中小企業成為三板市場的首選
隨著2006年1月中關村非上市股份公司進入證券公司代辦股份轉讓系統進行股份報價轉讓試點方案正式實施，關于該轉讓系統是不是三板市場、我國存不存在三板市場、應該存在怎樣的三板市場、由誰催生三板市場的討論日漸熱烈。如果以產權交易市場為基礎催生三板市場，那么，科技型中小企業應成為三板市場的首選。
三板市場是指非上市證券交易市場，它是主板、二板市場之外，轉為有發展潛力、處于初創和幼稚期的中小企業融資并為風險資本提供退出通道，以場外電子柜臺交易為典型交易形態的資本市場。三板市場是主板市場和二板市場的重要補充，同時又獨立于主板和二板市場，有自己較為明確的市場定位，即為高成長性中小企業融資和未上市公司的股份轉移提供服務。
5.中國金融業對科技創新的貢獻：提供更加豐富的金融業務
中國的金融業過去主要面向國有大中型企業，在為中小企業服務方面缺乏經驗和動力。但隨著金融業對外開放，越來越多的銀行和非銀行金融機構開始關注這一市場，在開發新的業務種類和金融工具等方面進行了一些初步的嘗試，如：有的地方開始試行針對高技術創新企業的專利質押貸款。然而，對于國外流行的資產證券化、可轉換債券、貸款調期、票據貼現等金融工具和手段，則運用較少，缺乏相應的運作經驗，這在客觀上阻礙了中小型科技企業獲得適合自身條件的金融服務。因此，作為中國金融業，無論從提升自身競爭力，還是從促進自主創新的社會責任來看，為中小型科技創新型企業提供多樣化金融服務已成為一項不容忽視的重要任務。
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【關鍵詞】黑龍江省；創新基金；問題；對策
科技型中小企業技術創新基金是1999年經國務院批準設立，主要通過撥款資助、貸款貼息和資本金投入等方式扶持和引導科技型中小企業的技術創新活動的政府專項資金。我省于2006年設立了省科技型中小企業技術創新資金。創新基金充分發揮了財政資金作用，為引導社會資金和創新資源支持企業發展，加快培育和發展戰略性新興產業做出了突出貢獻。
一、創新基金發展現狀
近年來，國家創新基金不斷加大投入力度、完善支持方式、強化管理體系，為支持中小企業技術創新發揮了良好的示范和引導作用。截止2012年底，國家創新基金累計投入220.9億元支持了近4萬個中小企業項目。在國家創新基金管理中心的指導下，我省不斷創新工作思路，加強資金和項目管理，累計獲得國家科技型中小企業創新基金立項支持的項目911項，資金總額5.39億元。通過國家創新基金與省創新資金的有力結合，我省科技資源的配置得到合理的優化與整合，一批技術含量高、創新性強的技術成果得到應用，科技型中小企業的創新能力和核心競爭力得到進一步提升，中小企業創新創業環境得到有效改善，有力促進了高新技術產業的發展。
二、我省創新基金主要做法
（一）加強宣傳組織，嚴格項目管理
與省財政廳建立會商工作機制，達成共識，合力推進。發揮地市、科技園區作用通過培訓會和利用電話、網絡、媒體等向企業方泛宣傳。出臺了創新資金管理辦法，從支持范圍、申報條件、扶持方式、監督管理等方面作了具體規定。完善工作流程，制定了創新基金管理權力運行制度，使創新基金管理工作更加規范、透明。
（二）成立服務機構，做好咨詢把關
成立了創新基金服務中心，專職負責我省國家和省創新基金項目的申報受理和輔助管理工作，從項目的挖掘、申報、論證、推薦到項目的監理、驗收等，都有專人負責，向企業講解國家政策、申報辦法、申報流程和網絡工作系統使用等，對項目申報、實施過程遇到的問題，及時提供幫助、給予解決，確保項目申報質量和按期實施。
（三）科技金融結合，轉變支持方式
把科技金融與創新創業大賽工作緊密結合起來，以賽代評，積極組織大賽參賽企業與金融、投資機構對接，對通過大賽獲得貸款融資的企業和大賽優勝企業，省創新資金以貸款貼息方式給予優先支持，有力地促進了創新基金工作的開展。
三、我省創新基金存在的主要問題
（一）運作模式存在缺陷，易滋生投機行為
隨著項目申報數量逐年增多，企業為申報成功會利用信息不對稱提高自身項目指標，管理單位對企業項目很少進行實地考察，缺少了對企業的直觀感受，使一些技術創新性不高的項目獲得立項，挫傷了其他企業申報的積極性，同時也影響驗收合格率。
（二）資助額度較低，企業申報熱情不足
單個項目平均支持強度多年沒有增加，對眾多企業旺盛的資金需求而言，無異于杯水車薪，這些資金在一些高科技企業里可能都不夠買一臺較先進的機械設備。位于哈爾濱、大慶等經濟發展較好的地市，易于獲取申報信息，對申報創新基金的熱情較高。欠發達地市和邊遠區縣，對創新基金的認知不足，制約了地區科技型中小企業發展。
（三）支持方式單一，資金規模偏少
我省創新資金多年來一直采取無償資助方式支持企業，近年來又改為貸款貼息方式支持，支持方式單一，不利于企業尤其是初創期小微企業發展。我省創新資金多年保持2000萬元沒變，預算明顯不足，簡單的貼息補助方式不適應初創期小企業創新發展需要。
（四）引導作用不明顯，企業融資依然困難
我省創新資金由無償資助向貸款貼息轉變，貼息門檻過高，且創新基金引入的金融機構還是以商業銀行為主，對于風險較大的初創性項目一般很難獲得商業銀行的放貸，投資擔保機構也很少介入，企業仍面臨著資金短缺的沉重壓力。
四、我省創新基金的對策建議
（一）加強欠發達地區的創新基金宣傳輔導
通過新聞媒體等不斷擴大創新基金在全社會的影響力和知名度。以欠發達地區為工作重點，舉辦創新基金培訓班或深入走訪企業，宣講企業技術創新優惠政策，并對企業進行項目申報、項目管理等方面的培訓。積極發揮中介作為政府與企業間的溝通橋梁作用，使更多的企業關注創新基金，提高申報項目的積極性。
（二）加大創新基金財政投入和擴大資助覆蓋面
構建省、市、區、中介、專家多層次的創新基金服務工作體系，根據當地財政狀況因地制宜設立數額適當的地方創新基金，發揮自身優勢，調動支持技術創新的積極性。通過廣開基金源頭和加大資金注入，進一步擴大創新基金資助覆蓋面，提升單個項目資助力度，以支持科技進步、技術創新及技術產業化。
（三）優化創新基金運作模式，加強檢查和跟蹤
委托專業服務機構或地方科技主管部門考察企業申報材料內容是否屬實，如果有夸大作弊之嫌不予立項，一定時期內也不再受理該企業的項目申報。對種子期企業以無償資助為主，對于初創期企業無償資助、貸款貼息、股權投資多方式并用，對于成長期企業重點以貸款貼息、股權投資方式支持，探索采取先立項后補助支持方式。對立項項目加強中期檢查，及時發現問題并加以改進，提高項目驗收合格率。對驗收合格的項目鼓勵科技服務機構加強跟蹤服務。
（四）發揮基金引導作用，促進多元融資和服務
以創新基金為抓手，制定積極的社會資本引入政策，加強財政支持及稅收優惠，進一步健全風險投資機制，有效吸引商業銀行、風險投資、天使投資、信用擔保等社會資本投入，形成高效率的多元科技投融資體系。大力扶持生產力促進中心、創業中心等科技服務機構，加強中介結構能力建設，拓展服務范圍，確保服務質量。
第一條 為加強科技型中小企業技術創新基金（以下簡稱“創新基金”）的財務管理工作，提高創新基金使用效益，依據《中華人民共和國預算法》、《中華人民共和國中小企業促進法》、《國務院辦公廳轉發科學技術部、財政部關于科技型中小企業技術創新基金的暫行規定的通知》（[1999]47號）以及國家財政財務制度的有關規定，制定本辦法。
第二條 創新基金是經國務院批準設立的支持科技型中小企業技術創新、促進科技成果轉化的專項資金。國家設立創新基金旨在增強科技型中小企業創新能力，引導地方、企業、創業投資機構和金融機構對科技型中小企業技術創新的投資，逐步建立起符合社會主義市場經濟規律、支持科技型中小企業技術創新的機制。
第三條 創新基金來源于中央財政預算撥款。創新基金的年度預算安排由財政部根據中央財政預算情況和創新基金年度工作計劃確定。科學技術部會同財政部向國務院提交年度執行情況報告。
第四條 創新基金的使用和管理遵守國家有關法律、行政法規和相關規章制度，遵循誠實申請、公正受理、科學管理、擇優支持、公開透明、專款專用的原則。
第二章 開支范圍
第五條 創新基金主要用于支持科技型中小企業技術創新活動所需的支出。具體開支范圍包括項目費、管理費及其他費用。
第六條 項目費是指用于支持符合《科技型中小企業技術創新基金若干重點項目指南》，經科學技術部、財政部審批立項的項目經費。根據科技型中小企業和項目的不同特點，分別以無償資助、貸款貼息、資本金投入等方式給予支持。其中，創新基金對每個項目的無償資助或貸款貼息數額一般不超過100萬元人民幣，個別重大項目不超過200萬元人民幣。
（一）無償資助
主要用于技術創新項目研究開發及中試階段的必要補助。包括人工費、儀器設備購置和安裝費、商業軟件購置費、租賃費、試制費、材料費、燃料及動力費、鑒定驗收費、培訓費等與技術創新項目直接相關的支出。
（二）貸款貼息
主要用于支持產品具有一定的技術創新性、需要中試或擴大規模、形成小批量生產、銀行已經貸款或有貸款意向的項目。項目立項后，根據項目承擔企業提供的有效借款合同及項目執行期內的有效付息單據核撥貼息資金。
（三）資本金投入方式的具體辦法另行制定。
第七條 管理費是指用于科學技術部科技型中小企業技術創新基金管理中心（以下簡稱“管理中心”）從事創新基金項目的評審、評估和日常管理工作的經費。包括基本支出（項目管理所需的人員經費和日常公用經費）和項目支出兩部分，具體按《中央本級基本支出預算管理辦法》（財預[2002]355號）和《中央本級項目支出預算管理辦法》（財預[2004]84號）執行。
管理費實行預決算管理。管理中心年度管理費預算通過科學技術部報財政部審批后，列入創新基金預算。年度管理費決算經審計后，通過科學技術部報財政部。
第八條 其他費用是指經財政部批準開支的與創新基金有關的其他支出。
第三章 項目審批和資金撥付
第九條 企業依照《科技型中小企業技術創新基金項目管理暫行辦法》申請創新基金。管理中心具體負責項目的受理、評審和監管。
第十條 企業在申報項目時須經省級科技主管部門推薦。出具推薦意見前，須征求同級財政部門對項目的意見，并將推薦項目名單抄送省級財政部門備案。
第十一條 通過受理審查的項目，管理中心組織專家和評估機構進行評審、評估。根據評審、評估意見，管理中心本著“擇優支持”的原則，提出創新基金支持的項目和金額建議，報科學技術部、財政部審批。經科學技術部、財政部審批的項目正式立項。
第十二條 創新基金項目實行合同管理，正式立項的項目由管理中心與項目承擔企業、推薦單位簽訂合同。
第十三條 創新基金項目資金在合同簽訂后分兩次撥付。
采用無償資助方式支持的項目立項后撥付70%，項目驗收合格后再撥付其余資金（第二次撥款）；采用貸款貼息方式支持的項目立項后按企業有效借款合同及付息單據核定的應貼息數額撥付80%，項目驗收合格后再撥付其余資金（第二次撥款）。
第十四條 管理中心依據合同金額每年分批編制立項項目用款計劃，報財政部審批。
第十五條 管理中心每年根據項目驗收情況分批編制二次撥款計劃，報財政部審核。
第十六條 財政部對管理中心報送的立項項目用款計劃和二次撥款計劃審核后，將創新基金項目資金指標下達到項目所在地省級財政部門，并按照財政國庫管理制度的有關規定辦理資金支付。
第四章 監督管理與檢查
第十七條 省級科技主管部門負責當地創新基金項目的日常監督管理和驗收工作；省級財政部門負責對當地創新基金的運作和使用進行監督、檢查，參與項目的驗收工作；管理中心負責制訂項目監督管理和驗收的工作規范，組織實施項目監督管理和驗收工作，分析總結項目執行情況。
第十八條 項目承擔企業應按要求定期填報監理信息調查表（半年報、年報）。省級科技主管部門可委托地市級科技主管部門或國家級高新技術產業開發區管委會對項目執行情況進行檢查和監理。管理中心根據企業監理信息調查表、省級科技主管部門的監理意見、省級財政部門的檢查意見、實地檢查情況等，提出項目執行情況分析報告，報送科學技術部、財政部。
第十九條 省級財政部門、科技主管部門應加強對創新基金項目的跟蹤問效。科技主管部門應將本地區項目監理信息匯總情況抄送省級財政部門。省級財政部門要定期抽查項目執行情況，對于所轄地區創新基金使用管理情況提出年度執行情況報告，下一年度4月底前報送財政部，同時抄送管理中心。
第二十條 項目承擔企業應嚴格執行國家有關財經法規、財務規章制度，認真履行合同，科學、合理、有效地安排和使用創新基金撥款，保證專款專用，嚴禁截留、挪用。
第二十一條 項目承擔企業須對項目資金進行單獨核算，并接受有關部門的監督管理和檢查。無償資助項目承擔企業，在收到創新基金撥款后作為專項應付款處理，其中：形成資產部分轉入資本公積，消耗部分予以核銷；貸款貼息項目承擔企業，在收到創新基金撥款后作為沖減當期財務費用處理。
第二十二條 省級財政部門、省級科技主管部門對創新基金項目實行定期檢查，管理中心實行重點檢查。財政部、科學技術部采取委托有關監督檢查部門抽查、社會中介機構檢查以及社會監督相結合的方式，加大對創新基金實施過程的監督檢查力度。
第二十三條 企業在項目執行過程中如有重大違約行為，將終止合同并采取通報、停止撥款、追回項目資金等相應處理措施。需追回項目資金的，由管理中心負責監督企業將未使用的扶持資金如數上繳國庫，已形成資產的將資產變現后上繳國庫。
凡違反創新基金有關管理辦法及國家財經紀律、財務制度的行為，將視情節分別依據國家有關法律、法規的規定處理。
第五章 附則
關鍵詞:中小企業;技術創新;可持續發展
中圖分類號:F27文獻標志碼:A文章編號:1673-291X(2010)22-0019-02
引言
技術創新是企業抓住市場信息的潛在盈利機會、以獲取商業利益為目標,重新組織生產條件和要素,建立起效能更強、效率更高和費用更低的生產經營系統,從而推出新的產品,新的生產工藝方法,開辟新的市場,獲得新的原材料或半成品供給來源或建立企業新的組織。這個過程可分為五個階段:初始階段、設計階段、試制階段、生產階段和銷售階段。企業技術創新的成敗就取決于以上各階段的工作是否順利進行。由于技術本身具有隱蔽性、潛在性和復雜性,決定了技術創新的影響因素、成功與否以及其所帶來的社會及經濟效益具有極大的不確定性。這種不確定性也就是我們通常所說的風險。
技術創新、自主創新與原始創新的關系。企業創新主要有自主創新、模仿創新或合作創新三種模式。這三種模式彼此間存在若干差異,但也有某些共性和互動性。企業往往不是選擇某種單一的創新模式,而是三種模式的混合體,只不過是以某種模式為主導而已,但選擇的原則都是最大限度地增強企業競爭力,并要根據市場競爭狀況和技術創新能力的變動及時調整創新主導戰略。技術創新模式的選擇要與企業本身的技術實力、市場機會及技術市場發育程度相匹配。黨的十六屆五中全會明確提出自主創新包括原始創新、集成創新和引進消化吸收再創新三類。原始創新是指創造和應用新的知識,以大學和研究院所為主。集成創新就是指把個別的知識或者技術,整合為新的系統,是新系統的整體創新。而引進、吸收、消化再創新,是對引進的科學與技術,通過吸收、消化再研究,突破引進的科學與技術的成果。后兩種創新以企業為主,產學研合作。過去我們的原始創新少一點,所以現在講得比較多。事實上,原始創新、集成創新和引進、吸收和消化再創新都是自主創新,不能偏廢哪一類。原始創新的難度最大,把它放在首位也是企業長遠發展必須的。但鑒于中國目前的科技和經濟實力,原始創新不可能也不應該占很大比重。事實上,即使在發達國家原始創新在創新整體中也沒有占到最大比重,而引進消化吸收再創新是各國尤其是發展中國家普遍采取的方式。在中國現階段,集成創新和引進消化吸收再創新應該是大量的。由于缺乏對引進技術的消化吸收和再創新,中國企業只能不停地引進升級設備,造成了“反復引進”。因此,企業在確定技術引進項目時,就應該制定消化吸收再創新的制度及具體步驟,這樣才能真正“買到”技術,保證企業的可持續發展。
一、中小型企業技術創新對企業可持續發展的作用
1.建立以企業為主體的技術創新體制。以企業為主體,加強產學研合作。大型企業要推進產學研一體化,聚集技術力量,促進技術開發、技術創新和科技成果轉化;推動強優企業和科技型企業建立健全企業研發機構,扶持有條件的企業參與或建立戰略技術聯盟;促進國家重點企業本著“高起點,高層次,高水平”的原則,建立和完善企業技術中心,形成有效運行機制,增強技術創新能力;充分發揮中介組織的作用,建立有利于科技創新和科技成果迅速轉化的運行機制,形成市場化的科技服務體系;調整和改進中國產業組織政策,鼓勵和保護企業間的合理競爭,限制不正當競爭,使產業組織政策能更好地促進產業的技術進步,提高中國技術創新系統整合效率。
2.政府方面對技術創新作出長遠規劃。建立與完善高新技術工業園區,促進技術創新產業化,以形成比較優勢。同時,加強企業技術創新的國際合作,使中國企業進入國際市場、參與國際競爭、學習國外先進技術和管理經驗,提高自己的創新能力和國際競爭力。有關部門應當及早將這些工作納入國家政策的整體布局中,統籌規劃,制定積極的對策。中國的科技體制改革的取向應是市場化,一方面應把技術創新的主體推向市場,使他們以市場為導向,向市場提供適用的技術成果;另一方面還應轉換技術創新的主體,即由院所導向型轉為企業導向型,使企業成為技術創新的主體。這樣,有利于科技資源的優化配置與創新成果的快速轉化,從而激勵技術創新。
3.加強科技中介機構建設。國家要采取相關政策和措施,加快建立科技中介服務體系,加強對科技企業孵化器、技術產權交易機構、科技咨詢等科技中介機構的扶持,促進科研成果的轉讓和流通,促進科研成果及時轉化為企業生產力。尤其要發揮信息網絡優勢,構建面向全社會的產學研聯合信息網,向社會公布企業技術難題,征集高校和科研機構的科技成果,及時做好高等院校、科研機構與企業之間的信息溝通和組織合作,促進產學研結合上的持續創新。
4.完善知識產權法律體系。中國要完善競爭法、金融法、稅法等,形成有利于促進企業自主創新的外部法律環境,完善科技進步法、知識產權法、公司法,增強企業自主創新的內在動力。各級政府要重點加大保護知識產權工作力度,完善以保護知識產權為核心的相關法律、法規建設,進行具體細化,增強法律、法規的可操作性,以此激勵企業創新,引導企業創新并保護企業的創新成果。此外,明確科研成果的產權歸屬和利益分配機制,促進科研成果的轉讓和應用,切實保護產權所有者的利益,鼓勵科研機構及發明創造人發揮潛能進行科研創新;大力宣傳知識產權保護的重要性,加強對企業知識產權工作的指導和支持,鼓勵企業進行專利申請,并加快審批速度;引導企業制定知識產權戰略,提高企業對商標、專利、商業秘密、版權的綜合運用和戰略管理能力,發揮知識產權在保護企業技術創新、促進成果轉化、提高核心競爭力中的重要作用。
二、合理構建技術創新模式打造中小企業核心競爭力
1.自主創新模式。自主創新模式是指企業主要依靠自身的創新人力資源和技術資源進行研究開發,實現創新科技成果的商品化,并最終獲得市場的新收益。自主創新是企業利用自有的資源進行深入的研究,發現新的規律,掌握新的方法,發明新的技術,創造新產品,占領更大的市場迅速提升企業的核心競爭力。自主創新使企業搶占行業的技術制高點,處于行業的領先地位,能夠獲得穩定的超額利潤。自主創新優勢:具有完全自主知識產權;優化產業結構;推行效能革命;提高產業國際競爭力。
2.模仿創新模式。模仿創新是指在率先創新者的示范影響和利益機制驅動之下,企業通過合法手段引進技術,并在率先創新者技術的基礎上進行改進的創新模式。模仿創新是對獲得的高新技術的隱含知識;通過模仿實驗掌握技術要領,在此基礎上進行創新。最初的隱含知識多從先進的分解技術來破譯高新技術產品獲得,或是通過招聘有此經驗的工程師的方法獲得,也有的是通過對從文獻中獲得的明確知識進行研究,以及采用參觀生產現場的辦法來提高企業前期隱含知識水平。這種模仿創新比較適合于企業現有產品的改進和提高。
3.引進創新模式。引進創新是引進高新技術,進行充分消化,全面掌握技術要領,同時緊緊跟蹤引進方技術發展,在此基礎上進行創新,引進的目的在于創新。離開創新的引進是消極的引進。這種引進能維持企業短暫的領先地位,然后便會進入“引進―落后―再引進―再落后”的怪圈。引進創新的成本較高,但成功的把握亦較大。引進創新優勢:在原始創新技術的基礎上容易實現局部技術改進;更明確市場需求和消費者喜好而容易創新成功;攻關方向明確,可以避免原始創新的許多彎路,易獲得技術上的跳躍式發展。許多國家的企業的實踐證明,引進創新是弱小后進企業實現后發優勢的重要的趕超戰略,是企業提高核心競爭力的快速途徑,是實現低風險、低成本的創新形態。
4.合作創新模式。合作創新是指企業為主體,企業、高等院校或科研院所,政府相互或共同合作實現創新經濟活動的創新模式,緊緊依靠科技,通過產學研結合,促進了產品結構調整和新產品開發,加速企業的發展,大大提高企業技術創新能力,合作創新的優勢在于優勢互補。
結束語
技術創新是推動經濟發展的動力之源,也是形成企業核心能力的重要法寶。中小企業在推動國民經濟發展,保持市場繁榮,增加財政收入,促進勞動就業和維護社會穩定等方面發揮著重要作用。目前,中國中小企業主要集中在輕工、服裝、化工、儀表、機械等傳統工業行業中,加入WTO后,這些行業將面臨著激烈的市場競爭。中小企業為了生存和保持競爭優勢,必須依靠技術創新來提高企業的素質和競爭實力。企業技術創新是一項非常重要的事業,在知識經濟時代,中小型企業只有不斷進行技術創新,才能保持長久的生命力。中小企業作為中國經濟發展的一個基本層面,不僅在創造 GDP、解決社會就業等方面發揮著突出作用,而且也是推進技術創新的活躍力量。隨著經濟體制改革的深入和全球經濟一體化步伐的加快,中小企業面臨著日益嚴峻而復雜的競爭局面。如何拓展生存空間,實現可持續發展,大力推進技術創新是唯一的選擇。
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