時間：2024-04-12 10:57:20
導語：在檔案全流程管理的撰寫旅程中，學習并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優秀范文，愿這些內容能夠啟發您的創作靈感，引領您探索更多的創作可能。
電子歸檔
歸檔流程。勘測工程從初始登記到檔案歸檔，經過了“任務受理外業作業內業處理多重質量監控工程歸檔（案卷整理）檔案質量控制檔案資源建庫更新基本地形圖數據庫檔案利用”流程。作業部門首先使用“勘測工程項目管理信息系統”初始登記，獲取任務號，納入院項目管理流程；然后使用“城市勘測電子檔案分發服務系統”，收集資料，利用已有成果，實施外業作業、內業處理，形成電子文件和紙質資料，經質量監控合格后提交用戶，同時將原始記錄等檔案資料提交檔案部門。檔案人員接收紙質資料和電子文件，驗收、鑒別資料的及時性、完整性、準確性和一致性，檢查資料是否完備、內容是否一致及文件幅面、格式是否符合標準；合格的歸檔資料進行整理和立卷，根據工程信息配賦案卷信息，屬案卷變更的任務用已有檔案號，新案卷建立新歸檔信息；對完成案卷整理的檔案實施質量控制，確保案卷和電子檔案的正確性和規范性；成品紙質檔案入庫管理，電子檔案進行數據入庫；同步進入“城市勘測電子檔案流程管理系統”，記錄整個檔案管理流程。
檔案分類?？睖y工程檔案的一個鮮明特點就是借閱、利用頻率高。為提高工程檔案的檢索、使用效率，我們參照國家標準，制定了勘測工程檔案號編制規則。檔案號由分類號、年度、任務號和分卷號四部分組成，中間以“.”號隔開，分類號描述工程檔案類別，分為“E1”測繪工程檔案、“E2”巖土工程檔案和“E3”基礎地理信息檔案三大類；年度號表示任務受理年份；任務號以四位數值表示(不足四位者，前補零)；分卷號即案卷的分卷代號。如，2001年的第78個地形圖測量任務，其檔案號為“E141.2001.0078.1”。
紙質歸檔。由于城市勘測檔案的雙套制歸檔要求，紙質資料歸檔仍是重要的檔案工作之一，采用傳統手工方式進行，歸檔范圍主要包括技術設計書、利用資料、計算資料、成果表、點之記、變更記錄表和成果圖等。驗收后，按傳統方法整理、裝訂、編寫頁碼、填寫卷內文件目錄表和備考表、登記卷內目錄、編制案卷封面、裝盒入庫。同時，檔案工作人員依據不同權限在“城市勘測電子檔案流程管理系統”中同步填寫工程信息、作業信息、案卷目錄、管理信息和利用信息等元數據，當然大部分信息可以從“勘測工程項目管理信息系統”中自動遷移過來，盡量減少手工錄入工作量。
電子歸檔。電子歸檔除依紙質歸檔流程外，還有其特殊性。勘測工程電子文件歸檔的整理、驗收采用人機交互方式完成，不僅要鑒定電子文件的完整性、正確性，更要保證電子文件與紙質檔案的一致。檔案人員利用專門軟件整理電子文件，生成工程信息文件，記錄工程的任務和案卷信息，包括表示工程位置與范圍的坐標和相關文件名稱；然后將工程信息文件與工程任務文件夾整合在一起，按順序、分任務案卷刻入光盤，存入庫房，光盤的案卷編號根據刻錄的工程檔案號編制。歸檔電子文件再由專業人員導入數據庫，建立檔案資源庫，從而為“城市勘測電子檔案分發服務系統”構建資源數據，實現勘測工程電子檔案的檢索與分發利用。
歸檔質量控制
1.歸檔常見問題
勘測工程檔案驗收和工程信息錄入受到作業人員自身操作水平、作業習慣與經驗的影響，人工操作自由度較大，都可能出現質量問題。大多質量問題是由于數據錄入不規范、不嚴謹造成的。通過質量控制的實踐和分析，現羅列出勘測工程歸檔常出現的問題：
(1)歸檔資料不完整，作業部門提交的成果有缺漏。
(2)歸檔資料內容錯誤、缺漏，如資料中必須填寫的內容沒有填寫或填寫不完整。
(3)歸檔文件內容不一致，特別是紙質資料和電子文件不一致(包括圖形)。
(4)工程屬性錯誤，主要是指整理電子文件時生成的工程信息文件中屬性錄入不合規范要求，有：①重復性錄入，如出現多條相同工程記錄；②必填屬性缺漏或空白；③格式錯誤，如工程日期、檔案總張數、坐標等出現非數字字符，檔案號未按標準格式錄入等；④邏輯性錯誤，即具有邏輯關系的屬性間發生錯誤，如工程開始日期比結束日期晚，結束日期大于歸檔日期；⑤相關聯的屬性沒有一致，主要是檔案號與任務號中的年度、類別和流水號不相同。
(5)電子文件缺漏或錯放，導致工程任務夾中電子文件與工程信息的記錄不一致，出現缺漏、文件命名不統一等情況。
2.質量檢查機制
檔案資料中心針對上述問題，建立了一套較合理的質量檢查機制，主要包括：
(1)完整性檢查：檢查作業部門提交的紙質資料和電子文件是否完備，有無缺漏，紙質資料檢查由人工完成，電子文件采用人機交互方式。
(2)準確性檢查：檢查紙質資料和電子文件的內容是否正確、是否與工程任務相符，格式是否符合標準，檢查方式與(1)相同。
(3)一致性檢查：人機交互完成，主要是將紙質資料與電子文件進行一一比對，檢查兩者是否相同，特別是圖紙和電子圖的比較，需運用AutoCAD專業軟件。
(4)電子檔案屬性規范性檢查：檢查工程信息文件各屬性是否正確。利用“工程電子檔案質量檢查”軟件自動完成，針對上述常出現的問題，主要包括重復性檢查、格式檢查、邏輯性檢查和屬性一致性檢查等。
(5)電子文件一致性檢查：檢查相關電子文件是否和工程信息中羅列的電子文件名稱一致，從而避免工程電子文件的缺漏或錯放。同樣由“工程電子檔案質量檢查軟件”自動實現。
(6)數據庫檢查：將電子檔案導入數據庫后，利用數據庫高級語言的聚類分析、字符串處理、數學和邏輯函數查詢、統計出各種數據，從全庫整體角度檢查錯誤。這是一種高級的自動化檢查機制，需要具有一定數據庫管理基礎的檔案員完成。
3.電子檔案質量檢查軟件的實現
針對勘測工程電子檔案的特點和檔案工作的流程，我們檔案資料中心研發了“電子檔案質量檢查軟件”，利用計算機完成電子檔案質量的自動檢查?！半娮訖n案質量檢查軟件”是針對工程信息文件與電子工程文件夾整合模式，在環境下開發，實現電子檔案屬性合法性和文件一致性檢查。軟件操作簡單，指定工程信息文件和存儲電子文件的工程文件夾，程序將自動讀取信息文件中各工程項目，提取屬性信息，檢索相關電子文件，并按照“重復性檢查格式規范檢查邏輯性檢查屬性一致性檢查電子文件一致性檢查”步驟檢查，同時以進度條動態顯示檢查進度。最后的檢查結果直接顯示在窗口結果欄中，也可導出保存。
該軟件已檢查了1999～2006年18000多個工程檔案，查出錯誤約200個，檢查錯誤率約為1.11％，使電子檔案的質量得到了有效保障。
結語
在規范檔案工作流程的同時，我們將檔案工作與生產管理同步規劃，初步實現了檔案的全過程管理和前端控制，并利用先進的數據庫平臺和實用的應用系統完成檔案相關工作。這些工作的開展和新技術的探索，已取得初步成效：
1.初步形成了一套規范的勘測電子檔案的工作流程，通過基于網絡的流程管理系統規范檔案的全過程管理，并建立了獎懲機制。
一、開發電子流程管理系統，減少物理件傳遞
開發電子流程管理系統，輔助個貸業務流程創新，依個貸業務流程的特點及崗位設置，開發任務型的計算機系統，運用掃描等技術輔助創新。下面主要通過審批方式的轉變說明情況。傳統審批的方式是個人貸款客戶資料的紙質件在各個崗位之間進行傳遞，通常稱為“紙質件審批”模式，紙質件傳遞不僅耗時費力，而且經常會出現在某個環節積壓時間過長的情況。計算機技術應用在個貸業務中，開發相應的流程系統，這樣就形成了與紙質件傳遞同步的電子流，每個人的任務一目了然，減少了積壓和丟失客戶貸款資料的可能性，這就是電子審批與紙質件審批并行的模式。其相應的流程系統開發整體思想就是將客戶紙質資料的信息電子化。貸款受理工作人員將客戶資料錄入到個人貸款流程系統相應的界面，完成后提交，任務發送至貸款調查崗；調查后，相關人員登錄個貸流程系統，錄入調查信息并提交該筆貸款；貸款審批人登錄個貸流程系統，在“待審批貸款”中就可以看到該筆貸款的電子信息，紙質件送來之后，進行審批作業；完成之后提交，后續崗位會看到任務及電子信息。更進一步，貸款調查人員調查結束后，將紙質件信息與錄入個貸系統的電子信息進行核對，營銷受理及貸款調查崗對客戶信息的真實性負責，并且將貸款資料掃描并上傳到指定的服務器中，掃描技術就是用掃描儀器將紙質材料轉換成電子檔，一旦上傳，專職貸款審批人就可以看到并據此審批，并簽署審批意見。最終審批通過后，紙質貸款資料、電子流程信息直接轉到貸款發放崗或者是抵押辦理崗。通俗的說該種模式叫做“無紙化”審批。該種審批模式最大的優點在于：一方面，審批人不用等紙質件送過來就能審批了；另一方面，如果審批意見要求補充資料或者是增加借款人、首付款等需要二次審批的件，則減少其物理件（紙質件）往返傳遞的程序，紙質件往返傳遞最為耗時。由上述的分析，個貸審批經歷了“紙質件”、“紙質件與電子流并行”、“無紙化”3種模式，可以看出，只有開發相應的程序，計算機輔助才能做到審批模式的變更，從而提高信貸審批的效率?！盁o紙化”審批模式本質上就是一種業務流程創新。
二、建立收入支出比客戶信用評價模型
收集個人貸款客戶的信息，內容有：財務狀況，如客戶家庭收入情況、支出情況、資產負債情況、收入支出比等；誠信，即人民銀行征信系統信息；資格、資歷、從業狀況、教育情況等信息；家庭及保障情況，婚姻狀況、醫保情況、商業保險等；貸款基本情況，首付款比率、貸款期限及金額、貸款類型、擔保方式等。將這些因素作為Logistic回歸模型的預測自變量，選取銀行歷史個人貸款客戶數據信息，運用SAS等統計軟件進行Logistic回歸分析，在眾多的自變量中選擇與是否違約（因變量）最為相關的自變量，進而確定各自變量的系數，對模型進行檢驗及修正，至此自動審批模型建立完畢。計算機輔助將該模型嵌入到個人貸款電子業務流程中，貸款調查人完成調查，錄入客戶貸款信息之后，自動將貸款任務發送至虛擬的“信貸審批人”，這個“信貸審批人”就是收入支出比客戶信用評價模型，運用該模型，系統會自動計算出違約率，對于低于一定違約可能性預測值的客戶，貸款自動審批通過，無須進行人工審批，對于計算機系統自動審批通過的個人貸款客戶，可直接進入落實擔保環節或者是“貸款發放”（信用免擔保情況才可直接進入貸款發放環節）。這樣可節約大量時間及工作量，由于開發并應用了該模型，在信貸實務中，客戶進入銀行申請貸款到最終貸款發放，全流程最短可在24小時完成。建立收入支出比客戶信用評價模型，自動審批貸款這種業務流程創新，工作量主要集中在應用數理統計SAS軟件進行統計分析。
三、開發貸后管理程序，實施集約化經營
計算機輔助個人貸款貸后管理創新，主要在于如何節約業務量和提升效率。舉個創新的例子：筆者從事貸后管理及催收工作，客戶發生拖欠，本人就一戶一戶打電話，最多時一個月要打400戶電話，而對于客戶在扣款日之前，其賬戶上的資金余額是否夠扣除，則無能為力。而通過計算機輔助創新后，每個月就不需要打電話。創新的思路：開發一套程序，在每月的扣款日前2天，將當月的客戶應還款額和客戶存折（簽約自動扣款賬戶）上活期資金余額進行比較，如果客戶賬上的錢不夠，則自動向客戶的手機發送“賬戶余額不足”提醒。編程時主要是運用“比較”函數。當客戶發生拖欠時，系統則自動發送催收短信。通過這種集約化經營的方式，大量節約催收人員時間。再舉個例子：個人貸款檔案管理極為繁瑣，檔案的歸檔不是一次完成的，要2次甚至多次；檔案的查閱、借出等耗時費力。電子檔案創新就可以很好地解決這一問題，2次或者是多次歸檔（比如催收報告、檢查報告歸檔），可以直接電子歸檔；同時外部檢查、內部審計可以直接調閱電子檔案，可大幅提高效率。電子檔案牽涉到影像技術應用，主要由專業的外包公司進行掃描，將紙質檔案轉換成電子檔，同時也需要開發相應的計算機程序，將電子檔案數據庫與個人貸款流程系統關聯起來，使用戶通過個人貸款流程系統查閱電子檔案。
1 概念界定
1.1 大數據的概念。大數據又稱“巨量資料”、“海量資料”，指的是所涉及的資料量規模巨大到無法透過目前主流軟件工具，在合理時間內達到擷取、管理、處理，并整理成為幫助用戶篩選決策的積極資訊?！按髷祿笔怯蓴盗烤薮?、結構復雜、類型眾多數據構成的數據集合，是基于云計算的數據處理與應用模式，通過數據的整合共享，交叉復用，形成的智力資源和知識服務能力。
1.2 大數據的特點?！按髷祿钡挠⑽姆g是“Big Data”，是繼云計算、物聯網之后信息技術產業又一次顛覆性的技術變革。大數據時代數據成為核心的資產，對各行業傳統業務模式形成挑戰，如果不能運用大數據理解用戶需要并高效分析作出判斷，將對事業發展、行業決策、業務流程形成巨大的阻礙力量。一是數據體量巨大（Volume）。當前，典型個人計算機硬盤的容量為TB量級，而一些大企業的數據量已經接近EB量級。二是數據類型繁多（Variety）。這種類型的多樣性也讓數據被分為結構化數據和非結構化數據。除了以文本為主的結構化數據，非結構化數據越來越多，包括網絡日志、音頻、視頻、圖片、地理位置信息等，這些多類型的數據對數據的處理能力提出了更高要求。三是價值密度低（Value）。如何通過強大的機器算法更迅速地完成數據的價值“提純”成為目前大數據背景下亟待解決的難題。四是處理速度快（Velocity）。這是大數據區分于傳統數據挖掘的最顯著特征。在如此海量的數據面前，處理數據的速度和效率就是行業的生命。
1.3 電子檔案的概念。電子檔案是指通過計算機磁盤等設備進行存儲，與紙質檔案相對應、相互關聯的通用電子圖像文件集合。在大數據背景下，電子檔案是具備數量巨大、結構復雜、類型眾多特征的數據集合。
1.4 電子檔案的建設目標。一是以電子影像技術為支撐，將紙質檔案轉化為電子信息進行管理。二是把應用系統的電子信息進行憑證化處理后，形成電子檔案，將電子信息從應用系統中獨立出來，形成與應用無關的、不可更改的、能夠直接閱讀的、具有法律效力的文檔。一言概之，就是實現紙質檔案的電子化管理和電子信息的檔案化管理。
1.5 電子檔案建設環境的功能設計。理想中的電子檔案環境應是為各類檔案提供統一的形成、積累、捕獲、遷移、鑒定、管理、歸檔、查詢、加載、展現、應用的平臺。
1.5.1 統一電子檔案入口。能夠以影像技術、條形碼技術、版式電子數據文件等技術為支撐，實現對不同介質、不同類別的檔案進行標準化封裝處理，轉化為統一的入口文件，并保證電子檔案的真實性、完整性、有效性和可追溯性。
1.5.2 對采集的電子檔案進行統一管理。根據檔案管理的相關規定，采用流程化方式對登記、歸檔、整理、移交、接收、保管、遷移、鑒定銷毀、查詢借閱、備份恢復等覆蓋案卷整個生命周期的各環節進行全過程管理與監控。并能夠實現對流程的后臺日志進行記錄查詢等操作，隨時自動記錄實施操作的人員、時間、設備、項目、內容等。
1.5.3 系統應提供對檔案流程的自定義。使用產品化的流程管理工具，實現流程的可維護性。流程管理工具應滿足自定義需求。當電子檔案流程變化時，檔案員能夠自行通過平臺增加、刪除或修改流程。并能夠根據業務需要，為每個環節設置分配不同的業務角色，采取可靠的安全防護技術，滿足各類業務檔案管理流程不同的需要。
1.5.4 能夠功能拓展滿足新業務加載需求。統一的電子檔案管理平臺搭建好后，并在其上加載常規檔案管理業務（如，以卷為單位的文書檔案和以件為單位的文書檔案管理模塊），實現所有的操作人員能夠在同一個平臺上，對不同類別的檔案進行管理。該平臺應支持多類別檔案的業務加載，檔案員根據新增工作需求，能夠使用平臺提供的工具，自行實現其他門類電子檔案（如，專題檔案、業務檔案）的添加及修改，能將非通用文件格式的圖像電子文件轉換成通用格式，或將相關軟件一并收集，并注明其軟硬件環境和相關數據。
1.5.5 實現電子檔案的真實性、完整性和有效性。規范的制度、工作程序、可靠的安全防護技術措施、安全保密規定和防范對策是必要條件。一方面，應用支撐環境能夠通過數字證書、電子印章等先進技術保證電子檔案的憑證性、依據性和法律價值。另一方面，要保證電子檔案封裝、傳輸過程，整理、歸檔過程，保管和利用過程中的信息安全。要實現對電子檔案安全級別的劃分和標志，并根據不同的級別和權限進行訪問控制。從電子文件形成開始全流程對所有處理操作環節進行登記記錄，保證處理過程透明公開合規。
1.5.6 實現靈活放權、方便管理。系統能夠采用CA和數據加密技術實現用戶對數據訪問的身份控制。權限體系能夠適應檔案系統不同的程度、不同的保管期限劃定、不同的閱讀人群，適應不同的管理模式。能夠實現權限的分級管理、共享使用、分組共享、分別配置和臨時發放等。安全可靠、適時記錄的操作日志將是靈活放權的技術保障。
2 電子檔案建設的政策依據
2013年5月，河南省信息化工作領導小組印發了《2013年河南省信息化建設專項方案的通知》。通知要求：推進數字圖書館、數字博物館、電子閱覽室等公益性文化信息化基礎設施共建、共享、共用。推進數字檔案館建設和電子文件中心建設，逐步建立檔案信息資源基礎數據庫，實現館藏檔案數字化。
2012年12月25日，國家檔案局楊冬權局長在全國檔案局館長會議上的講話要求：加快檔案信息化建設，提高檔案科技的驅動力。各級檔案館、室都要把數字化作為主要業務，以數字化為龍頭，帶動檔案信息化與檔案服務體系深度融合，從2013年開始搭建全國開放檔案與政府公開信息資源共享平臺，今后每年，每個省級副省級市檔案館要上傳2萬件以上的開放檔案全文。
河南省檔案局要求全省各級綜合檔案館加快數字化進程，省檔案館每年完成70萬、各省轄市檔案館完成40萬頁，各縣（市、區）檔案館每年完成6萬頁的數字化掃描任務，到2020年實現全省各級綜合檔案館館藏紙質檔案數字總量比2012年翻兩番的目標，同時抓好新增檔案的雙載體接收。
在“寬帶中國”的信息戰略引導和“大數據”撲面而來的時代背景下，檔案信息化得到了前所未有的發展環境和載體支撐。如何順勢而上、乘勢而為，考驗著檔案事業的領導者、檔案專業技術人員的智慧和執行力。良好的環境如何創造一流業績，如何在國家支持信息產業大發展的契機中完成檔案信息化的加速度發展？是各級檔案工作者不可掉以輕心的重大課題。
3 電子檔案建設的保障措施
3.1 建立以服務為主導的檔案信息化體系。各級檔案部門進一步統一思想，凝聚力量，在“寬帶中國”的部署實施中，加快推進檔案信息化建設步伐，及時協調解決檔案信息化推進過程中的重大問題。積極與各級信息化工作領導小組溝通，將檔案信息化納入到本地、本部門電子政務和民生信息化建設中，新技術研發、新成果推廣盡快應用到檔案信息化建設中，努力實現檔案信息化的新突破和新發展，完善檔案信息數據庫建設，逐步實現檔案信息的交換與共享。
3.2 加大檔案信息化的資金投入。按照國家檔案局、河南省信息化工作領導小組要求，各級檔案部門應積極向財政部門反映，要求落實有關資金扶持政策，加大信息化資金投入。按照信息化目標考核要求，出臺政策，強力推進，為檔案信息化順利推進創造條件。
3.3 嚴格信息化體系建設質量標準。建立各級數字檔案館（室）與信息安全綜合管控平臺，實現檔案信息的、監管、通報、防控一體化。按照公安部有關計算機信息管理系統安全工作的要求，嚴格執行檔案信息安全等級保護定級指標，啟用測評軟件，完善信息安全測評體系，制訂各級各單位的檔案信息化應急預案，實施模擬演練，確保檔案信息化安全發展。認真貫徹落實《電子文件歸檔與管理規范》、《電子檔案移交與接收辦法》，制定配套規章、標準，盡快出臺《數字檔案館評估指標體系》，做好電子檔案接收與保存的試點工作。
3.4 了解“大數據”動態，跟進“大數據”腳步，用處理“大數據”的技術視野推進檔案信息化建設。越來越廣泛的信息應用改變了各行各業決策的速率和準確率。大數據時代不僅數據量大，更新迅速，使用更具隨機性，數據結構異常復雜，80%以上都是諸如文本、視頻、音頻、郵件、圖片等非結構化數據，數據格式之間互不兼容，給數據的提取、分析、應用帶來很多困難。
關鍵詞：稽核管理；信息化；大數據；公司治理
在大數據環境下，現代企業業務不斷創新，企業之間的結合不斷拓寬，監管當局對企業公司治理的要求也不斷深化，這些對稽核管理第三道防線職能的發揮提出了新的課題，急需加強稽核工作的信息處理手段。但目前企業稽核工作信息統籌度較弱，信息化程度較低，需要進一步提升信息統籌能力，有步驟有計劃地解決信息割裂問題，以稽核信息管理帶動企業信息統籌管理。
1現代企業信息數據源研究
目前現代企業面臨海量信息數據，包括內部信息與外部信息；內部信息又包括管理信息、業務信息、客戶信息、人力資源信息等；外部信息又包括行業信息、金融信息等。這些海量信息資源需要實現共享，并進行合理配置、合理調整、合理分析、合理整合，從而提高信息資源利用率。而稽核工作恰恰是一項需要搜集廣泛信息源，進行分析判斷，提出咨詢建議的信息利用工程?；瞬块T需要獲取全方位的信息，這就要求稽核人員掌握管理庫數據信息的典型特征、實質內容、具體構造以及數據之間的邏輯關系。稽核人員既要抓住趨勢的發展也要關注信息的實時更新，并按照稽核檔案管理和數據時效的相關規定，經過信息的間接替換、全面覆蓋、直接刪除等過程，實現快速排除無效信息和解除多余信息的滋擾。因而，創建以信息帶頭的稽核運作程序，可以實現對編制稽核規劃、安排稽核資源、監察稽核流程、評價稽核成果等一系列稽核運作信息化管理，實施自動化的統籌調配，并且為了實現能精準地抓住風險點，就必須對全樣本數據進行全面掌握、高效處理與深入挖掘。
2現代企業信息統一管理機制研究
企業信息比較零散，信息散落在公司各個部門、人員，使得各部門在進行業務分析、管理分析時還需要另行搜集和利用，為實現信息統一的搜集、利用、共享，需要研究建立信息統一管理機制。信息統一管理機制可以包括信息組織管理機制、建立信息調研制度與信息聯絡員制度、建立信息審核制度、明確信息工作載體、規范信息的內容和要求、完善信息工作的考核機制。第一，信息組織管理機制，明確信息統一管理的組織機構和主責部門，明確主責部門和其他相關部門的職責，制定信息統一管理辦法。第二，規范信息的內容和要求，對各類信息進行分類，包括按照信息密級分類、信息內容分類、信息收集負責部門分類等。第三，信息調研制度，明確各類信息的來源渠道和獲取途徑。第四，信息聯絡員制度，明確各類信息搜集的責任人和相應職責。第五，信息審核制度，建立切實可行的信息共享審核程序，保證信息的準確性和保密要求。第六，信息共享載體，鑒于公司內外網分離基本完成，可以借助網絡形成信息共享平臺，將信息分門別類進行整理，定時更新文件夾。第七，完善信息工作考核機制，將信息工作管理納入年初目標責任制進行考核，每年可以評比優秀信息管理員。
3現代企業業務與管理活動全流程
管理實踐以信息管理為基礎，以全流程為抓手，實施信息管理、審批管理、記錄管理和檔案管理的一體化。比如，現代企業可以將招投標管理全流程納入到辦公協同系統中進行審批，并要求在每一個環節加載文件記錄，一方面加強權限審批管理，另一方面實現招投標信息的共享和統籌，實現信息快速傳遞，提高工作效率。全流程管理的思路如果可以推廣至各項業務與管理活動，公司的信息統籌基本可以實現。
4搭建現代企業大數據稽核平臺研究
現代企業可以設立具有統一特征的結構化數據庫以及形式多種多樣的非結構化信息庫，消除原有稽核業務模塊間存在的障礙，再跟隨業務發展的腳步，逐步擴大數據信息資源的范圍，通過“打標簽”的方式將非結構化信息標準化，從而達到對信息的高效管理和迅速獲取。在設立稽核應用平臺的基礎上實現大數據稽核咨詢監督服務。以應用平臺為前提條件，針對專門項目設立智能化實時監察系統、信息化數據分析體系，以便發揮將其作為技術工具與體系支撐來實現連續性審計、數據分析與挖掘的重要作用。當然，大數據稽核平臺也必須具有對各類信息資源的獲取的效率性、管理的完備性、信息的透明共享性等功能。其中，針對稽核應用模塊要達到的目標是對各種信息資源的動態和智能分析，針對稽核管理模塊主要做到審計流程的自動化管理、審計成果充分共享。
5稽核信息管理應用模型的建立結合
現階段企業稽核管理工作，研究國內外稽核信息技術，我們認為稽核信息管理應用模型應該包括四類模塊：稽核規劃與計劃編制模塊、稽核資源安排模塊、稽核數據分析模塊、稽核流程檢查模塊、稽核成果評價與共享模塊。
5.1稽核規劃與計劃管理模塊稽核項目庫或者是全領域稽核目錄。該項目庫應當覆蓋全面，包括稽核重點以及確定重點的標準、稽核周期、稽核實施歷史、稽核發現的問題以及整改跟蹤、關鍵性風險標志和風險性質、特別記錄和備忘?；擞媱澟c時間安排。該模塊用以安排稽核工作的年度計劃、單項稽核項目的工作方案以及時間安排，具備稽核工作日程管理功能。
5.2稽核資源安排模塊人事數據庫與技能庫。用以規劃和安排稽核人員專業發展所需要的培訓和經歷，可以了解員工中的薄弱環節，并可根據員工的專業技能分配稽核項目?；藚⒖假Y料庫。參考資料庫以電子格式儲存，適用于本地方式、便攜方式和遠程方式訪問查詢。信息資源包括相關監管機構、行業協會的資料等公司內外部有效信息。同時，可以收集國內外金融風險情況和稽核查處案例，提供參考和借鑒。
5.3稽核數據分析模塊數據分析處理。采集整理公司系統各類數據資料，對現場、非現場取得的數據進行計算、對比和衡量，分析公司的經營情況和資產風險狀況?；吮O督指標。存儲、管理利率、限額、資產負債比例、風險資產評價標準和央行、銀監局的各種量化監督指標，建立各種數據監控模型，并進行分析評價。
5.4稽核流程監察模塊項目管理跟蹤。該模塊用于對稽核計劃與安排的反饋，報告和記錄稽核計劃的任何變動，并確定后續效果。現場稽核工作跟蹤。引導現場稽核操作，掌握稽核工作進度。稽核整改跟蹤。該模塊用于記錄稽核整改事項內容、整改計劃、持續跟蹤情況，便于責任部門（個人）使用、后督管理部門統計分析、經營層管理的資料文件。
5.5稽核成果評價與共享模塊結果與建議跟蹤。用以評價稽核建議實現整改后，公司內部控制是否得到改善，經濟性、效益性及其他方面是否有明顯改善，可以作為稽核服務帶來的益處向公司治理層反饋。客戶滿意度評價。即客戶反映數據庫，可以了解稽核對象對稽核工作的認知與看法，評估稽核工作質量和效果，從而促進稽核部改進工作方式與方法。稽核文檔管理。處理和查詢稽核報告、報表、方案、檔案、取證資料等文件。
6現代企業稽核信息管理的實施效果
一是建立起多模塊協同的一體化稽核后督管理體系。通過稽核模塊信息化的主動運維實踐，實現財務、業務運營信息系統等系統多模塊協同，進一步加強企業信息資源整合，優化第三道防線的后督管理流程，提升數據統計和分析的信息管理效率。二是搭建起統一的信息管理技術平臺。統一的信息管理技術平臺可以解決信息分散、重復建設、數據無法共享等問題，充分滿足現代企業對數據信息領域精細化管理的要求。通過數據挖掘、信息監控，信息管理技術平臺有力地加強了信息管理的協同操作與協同維護，實現了銀行賬戶、業務等數據信息的集中化管理控制。三是創新稽核信息咨詢服務工作。通過大數據稽核管理統籌，達到現代企業資源信息匯總，實現各條線的信息缺陷可視化判斷，并通過稽核定制服務提供各條線顧問咨詢，完善稽核信息咨詢服務渠道。
參考文獻：
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【關鍵詞】用電信息采集 ITIL 運維管理
截至2013年底池州供電公司用電信息采集系統接入智能電表146665只，集中器設備1091只，采集器28329只，智能專變負控終端986只。隨著系統“全覆蓋、全采集、全費控”的深入建設實施，如何規范化、科學化、專業化地做好建設期轉向運維期的交接工作，理清“建轉運”環節的盲區，實現采集運維服務精細化管理的目標，為采集系統穩定運行提供有力支撐，是供電公司運維管理工作面臨的一大挑戰。系統日常運維管理中存在主要問題表現在：
一是運維流程缺乏監控機制，故障排查不及時、消缺力度差，影響采集成功率及系統功能模塊應用。
二是缺少有效分析管理工具，對采集系統的量化分析僅能通過系統Web界面監控歷史數據，分析結果的完整性、及時性和準確性較差；對采集終端設備潛在故障缺乏有效的檢測手段；使得運維分析人員無法全面掌握系統問題，只能在故障發生后進行被動式的救火工作。
三是問題反饋機制不健全。缺乏統一的問題收集和整理機制，各營業區域采集運維人員排查故障時，沒有及時分析并反饋問題產生的原因，也沒有提出相關建議，導致后期運維重復工作，浪費大量寶貴時間。
本文依據ITIL運維管理的核心思想，通過引用ITIL服務運維最佳實踐理念，建立以統一的采集設備基礎資料庫為基礎，以處理事件為紐帶，以工單流程為核心，實現用電信息采集系統運維工作的可監視、可控性和準確性，確保運維人員從業務角度快速有效地定位及解決采集故障，確保業務的正常運行。
1 基于ITIL的運維管理流程設計
基于ITIL的采集運維工作模式中，流程管理是ITIL服務管理的核心內容。將所有采集系統的日常運維操作全部流程化，通過自動化工具對流程執行情況進行監控與跟蹤，以推動和優化每個業務流程的執行。
流程設計堅持以主站監控為核心，建立終端設備、計量裝置異常處理調度指揮體系，樹立監控中心的調度指揮權威，保障調度指揮體系的正常運轉。運維流程涵蓋事件管理、問題管理、配置管理、變更管理等相關管理流程。運維過程基于“事前―事中―事后”三個階段應急管理機制，防止事故突然發生；建立流程化、清晰化的業務流程，提高解決問題的速度和質量，保障日常運維工作流程化、職責角色清晰化，使支持服務的信息更為完整和有效，實現知識積累和管理。同時運維流程設計還需要建立設備基礎資料庫構建運維流程的數據基礎。
1.1 設備基礎資料庫設計
建立采集終端設備設備運行及維修數據檔案，對設備的使用、維修等各種參數進行動態管理，實現設備資源開發、共享和利用，構建設備信息化管理。對采集設備日常管理活動有效地進行記錄、反映、統計和分析，實時記錄新投運、變更、修改、報廢采集終端設備（集中器、智能專變負控終端）資料，保持現場與機內一致。通過建立實時更新的設備基礎信息資料，便于現場運維人員查找、定位設備位置、臺區信息。技術上采用了Oracle 11G關系型數據庫管理軟件，構建數據存儲空間。數據庫概念模型圖如圖1。
1.2 采集運維流程設計
在對現有運維工作機制的認真分析基礎上，對采集運維相關工作流程、工作內容進行了優化調整，進一步規范和明確了采集外勤和采集主站監控的工作業務流程、崗位標準。采集外勤人員負責終端設備安裝、調試，采集主站監控人員統一負責用戶計量裝置流程與采集系統流程的監控操作。通過引入ITIL服務支持管理架構模型，設計采集運維管理流程以實現采集服務管理工作反饋閉環。
流程包括事件管理、問題管理及變更管理三部分，其中事件管理與問題管理針對事件提供支持服務管理流程。事件管理提供應急措施對事件的臨時修復提供支持管理，但不負責解決事件。問題管理注重確定并消除引起事件和問題的深層原因。事件管理的目標是采取任何可能的方法，包括一個應急措施來快速地解決事件；對一些仍處于待解決狀態的事件來說，對相關問題的調查可解決這些事件。事故管理流程“治標”，問題管理致力于“治本”，最終達到規范業務流程，形成良性閉環反饋機制，進而形成問題知識庫。采集相關ITIL服務模式采集管理流程圖如圖2所示。
（1）事件管理。實現盡快解決出現的事件，保持采集系統的穩定性。如發現規模性采集終端設備故障，實施快速響應故障服務請求，及時就采集故障事件的優先級進行分類，按規范記錄事件，分析、診斷并監控結束事件，并進行定期服務流程回顧。對于優先級為緊急及以上的事件，及時上報上級有關部門。當時間處理超過預期時限，將自動通知處理人員和相應管理層，以引起相關人員和管理人員的重視和參與。事件管理流程如圖3所示。
（2）問題管理。收集采集運維過程中診斷處理的問題案例，查明事故或問題產生的根本原因，制定解決方案和防止事故再次發生的預防措施；同時實施主動問題管理，在事故發生之前發現和解決可能導致事故產生的問題，將由設備故障、通信鏈路錯誤引起的事故和問題對業務的影響減少到最低程度。問題管理流程如圖4所示。
（3）變更管理。完整記錄所有的終端設備變更資源，對變更請求進行審查、歸類、批準并提交；安排變更進度并進行測試，對實施后的變更進行評審。記錄因故障處理引起的設備變更情況及對采集系統定期巡檢的所有情況。變更管理流程如圖5所示。
（4） 配置管理。建立配置管理數據庫，完整記錄采集設備資產的基本情況和所屬情況，記錄所有在采集系統的基本情況（包括軟件的定期更新版本，系統的維護經驗和實施技巧，各類文檔資料），記錄一段時期內各類技術變更情況，記錄所有設備供應商的基本資料（包括技術人員、聯系方式等），記錄各類與采集系統相關的規定、制度。對配置數據庫中各類配置項的正確性和完整性進行校驗。
2 采集運維管理流程實施
依據基于ITIL設計的運維管理流程，池州供電公司建設了用電采集系統故障綜合分析運維平臺，系統包括四個平臺和一個核心系統，分別為數據展現平臺、故障分析處理、故障工單管理、流程管理平臺以及配置數據庫管理核心系統。
2.1 系統實施
其中數據展現平臺用于實現需求中的統一門戶、統一報表等功能，系統界面如圖6所示。
采集設備故障分析平臺通過與用電信息采集接口，獲取用電側故障智能采集設備，準確定位采集設備故障的終端、電表的故障類型、終端、電表名稱、地址、資產號等相關信息。系統界面如圖7所示。
工單管理平臺實現工單的新建及工單執行全流程的跟蹤管理，典型界面如圖8所示。
2.2 實施效果
通過建立基于ITIL 的采集運維中心工作模式，公司建立了采集服務支持的流程管理體系，將人員、流程、技術有機的結合起來，并通過操作規范和制度體系的保障，采集運維服務得以有效提供，企業管理水平得以明顯提高。系統實施效果具體體現在如下幾個方面：（1）工單流程全過程監控。（2）采集故障監控預警分析。（3）采集系統考核指標穩步提升。
3 總結與展望
本文通過分析池州供電公司系統運維流程中的需求特定及存在的不足，結合ITIL（信息技術基礎架構庫）的管理思路，設計了基于ITIL服務為核心的用電信息采集運維管理流程并通過建設用電采集系統故障綜合分析運維平臺將運維管理流程投入實際應用，為公司營銷自動化、信息化水平的不斷提升提供了強有力的技術支撐。
后續考慮深化用電信息采集系統中各類采集器、集中器的潛在故障分析與快速診斷，以進一步提升系統的實用性。
參考文獻
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業務內勤需要根據業務拓展情況及市場行情，負責業務經營數據分析，助力業務更好的發展;以下是小編精心收集整理的業務內勤的職責，下面小編就和大家分享，來欣賞一下吧。
業務內勤的職責1負責部門業務會議記錄，考核記錄匯總，統計數據的收集處理及部門內部制度的起草;
2.負責銷售訂單、銷售退貨單和網采訂單的錄入;
3.完成領導交辦的其他臨時工作。
業務內勤的職責21、招標文件資料整理，合同文本制作等;
2、業務部銷售數據統計與分析;
3、辦公室內其他內勤工作
業務內勤的職責31.根據業務合同建立客戶資料檔案，并做好工作進度記錄;
2.負責保證公司內部業務流程的執行通暢;
3.有制作標書和銷售相關經驗;
4 根據業務合同付款要求及時提醒經理、主管及專員催收款項;
5.負責公司網站、公眾號的更新及維護工作;
6.相關業務工作文件收發及存檔;
7.參與公司會議策劃、通知、現場維護及記錄工作;
8.負責發票的開具及郵寄;
9.做好公司的宣傳工作并作好相關記錄;
10.認真執行經理及主管交代的各項工作。
業務內勤的職責41、業務合同的全流程管理(包括報價、合同簽訂、貨物交付溝通、送貨單據整理、結算、請款及所有資料歸檔整理。
)
2、協助財務部門做應收款管理;
3、客戶日常關系維護;
4、完成上級領導安排的其他工作任務。
業務內勤的職責51、按小組制對接不同業務部的資源需求，開具銷售訂單，并進行數量、價格、運費等訂單信息核對;
2、銷售訂單的審批與結算，并將相關數據制成臺賬，定期上交審核;
3、數據收集、整理與分析。
業務內勤的職責61，負責和保險公司簽訂合作協議;
2，與合作保險公司對賬和結賬，系統核銷;
3，簽訂渠道產品協議并整理歸檔，協助辦理新開設銀保渠道各項流程事務;
4，配合渠道需要，開展各類業務推動活動，提交會務及活動提交預算審批，并配合活動實施完成;
業務內勤的職責71.訂單錄入，跟進后臺操作;
公司客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。全年的發展，以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，“穩住大客戶，努力轉變小客戶，拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、客戶上門推介、組織投標和營銷活動等，持續的市場推廣攻勢。
現金管理市場領先地位。分層次、推廣現金管理服務，努力產品的客戶價值。要抓客戶市場，現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內客戶、行業大戶、集團客戶調查，分析其經營特點、模式，設計的現金管理方案，營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決的問題，客戶度。今年新增現金管理客戶185200戶。
開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這我行的基礎客戶，并為資產、中間發展來源。在去年中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，營銷。要全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重質量;要優化結構，優質客戶比重，降低籌資成本率，高附加值產品的銷售。要抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力市場占比。要對公司無貸戶管理，分析其結算特點，全產品營銷，我行的結算市場份額。XX年要努力新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。
系統大戶的營銷工作。全市還有鎮區財政所未在我行開戶的現狀，調用資源營銷，開花。并借勢向各鎮區分支機構展開營銷攻勢，更大的存款份額。對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶客戶掛牌認購工作，鎖定他行客戶，攻關。
(二)服務渠道管理，“結算優質服務年”活動。
客戶資源是全公司至關的資源，對公客戶是全公司的優質客戶和潛力客戶，要對公視圖系統，在優質服務的基礎上，體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
要總行要求“二級分公司結算與現金管理配置3名客戶經理;每個對公網點(含綜合網點)應當發展情況配備1名客戶經理，客戶資源的網點應增配，”起高素質的營銷團隊。
物理網點的建設。，對公結算品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要網點建設，在貴賓理財中心改造中要考慮對公客戶的需要，客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公營銷指南，同網點業態對公的服務內容、服務要求、服務規范、服務流程等。
要拓展電子銀行渠道，離柜占比。今年，電子銀行在“跑馬圈地”市場占比的，還要“精耕細作”，拓展有層次的客戶。各行部應與分公司下發的客戶清單，有側重、有地營銷工作，要在優質客戶市場上占據優勢。客戶服務與深度營銷工作。企業客戶電子銀行臺賬，并以此客戶支持和服務的依據，為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，“動戶率”和客戶使用率。
“結算優質服務年”活動。要以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以客戶需求為導向。產品創新，服務，問題，服務管理，客戶滿意度，以客戶為中心的服務模式。提升服務質量，全公司又好又快地發展。
(三)產品創新步伐，加大新產品推廣應用
結算與現金管理部產品，承擔著產品創新、與管理的責任營銷支持系統建設。總行全公司法人客戶營銷、企業級客戶信息管理和銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理技術手段。
結算產品創新機制。要產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要收集、研發產品的主要承擔者。信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金管理部。分公司組織行、行產品創新研討會，解決客戶的問題。
財智賬戶品牌的市場認知度。今年要實施結算與現金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在品牌下品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發的結算與現金管理產品品牌設計，制定的品牌策略，納入到品牌體系中。財智賬戶品牌的推廣，品牌，品牌力。
發展方存管。抓住多銀行方存管的機遇，銀證占比，我行電子銀行快捷的優勢，
加大新產品推廣應用。各行部要對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，職責，考核，觸角、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務、激勵的新產品推廣機制，市場響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
(四)抓好客戶經理和產品經理隊伍建設，加緊培養人才
要人員管理，實施日常工作規范，制定準則，和工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度信息反饋制度。
培訓。今年分公司將組織結算和現金管理、電子銀行培訓和營銷技能培訓，嘗試多樣化的培訓，基層培訓，受訓人員范圍，努力人員素質，以現代商業銀行市場競爭需求。
隱性風險貸款往往被商業銀行所忽視，一方面是因為在貸款質量分類中隱性風險被劃為正常類，因為一個“隱”字所以往往容易被忽視。另一方面能夠按時隱性風險貸款轉變成顯性的風險貸款，需要一定的量變積累，因為長期性而被忽視。在對隱性風險貸款的研究中，其產生原因是首先需要研究的對象。
（一）政策調整因素
我國的政體特點決定了，政策因素對隱性風險貸款的形成有著更為明顯的影響。諸多政策敏感性行業受到不同程度影響。各商業銀行為順應經濟發展的大形勢，把有限的信貸資源更多地投向有利于產業結構優化、有利于節能減排等地方政府鼓勵、支持的行業。而產業政策調整前的一大批原來有市場、有盈利的企業成為禁止發展和貸款的對象，商業銀行先前注入了信貸資金，退出過于集中、速度過于快，會使企業陷入資金困境，直接增大信貸資金的風險。
（二）經營變化因素
當前很多企業存在這樣一個誤區，那就是更高的利潤增幅、更大的企業規模應當是企業的必然選擇。而盲目的擴張和超能力負債經營，一旦遇到問題，很有可能造成資金鏈條的斷裂。此外，如果投資缺乏考證，對行業不熟悉，對風險的認識不明確，很容易出現跟風式的表面繁榮，一旦業務發展過程中周轉資金不足，風險的釋放必然造成銀行承擔損失的可能性增加。
（三）環境變動因素
2008年以來，席卷全球的金融危機使原本明顯的在經濟周期變得撲朔迷離，上升階段、下行階段分解不再明顯，一旦出現供銷環節出現問題，資金周轉不暢，那么，虧損、破產情況就會大范圍出現。而經濟周期的不穩定性又制約著地方企業的生存和發展。在經濟周期的下行時期，商業銀行將面臨著融資客戶的風險轉嫁。
（四）自身管理因素
有的企業管理模式陳舊，管理水平低，甚至有仍然采用家族式管理體制的企業，組織水平和產業水平均有較大差距，此外技術因素、人才因素、開發能力因素、應對市場因素等等很多方面，如果不適應市場，就會造成競爭力的下降，市場份額的喪失都可能會造成銀行先前所投放的信貸資金面臨較大風險。
二、管理轉型的對策及建議
信貸業務需要商業銀行承擔風險、控制風險并在風險管理中獲得收益，不斷提升控制風險和管理風險的能力是商業銀行實現持續發展的根本途徑。為此，商業銀行必須建立科學高效的風險管理體系，形成風險控制的長效機制，加快實現從顯性風險貸款管理向隱性風險貸款管理轉型，增強風險管理的主動性。
（一）提升業務管理水平
對信用度高、綜合回報率高且未用足授信的優質客戶，完善發放手續，盡快投放到位；對第一還款來源充足、第二還款來源有保證的中小企業要積極營銷，爭取在中小企業貸款的拓展上取得較好的成效；對網點實行分類指導，明確營銷重點，落實營銷責任，同時做好重點客戶的跟蹤營銷，對存量客戶進行排隊分析，確定重點支持類客戶名單，通過增加授信擴大市場份額，逐步培養一批忠誠客戶。
（二）構建風險防控體系
一是要建立和完善隱性風險貸款識別的評估、信息傳導、獎罰等機制，實現對隱性風險貸款從識別、控制、處置等全過程的系統化、規范化管理。二是要加強信貸檢查體系建設。要探索現場檢查技術分析工具和手段，增強信貸檢查的針對性和有效性，做到檢查與大客戶風險管理相結合，檢查與全流程違規積分管理辦法執行相結合，檢查與潛在風險性貸款壓降相結合，防止隱性貸款風險。三是要盡快構建客戶分層管理體系。建立大型、重點客戶由一級分行直接營銷管理，二級分行輔助管理；中型、一般客戶由二級分行直接營銷管理的分層次管理模式，以提高對不同類型客戶的隱性風險貸款防控的針對性。
（三）健全監測分析體系
強化貸款的全流程管理，推動商業銀行傳統貸款管理模式的轉型，提升商業銀行信貸資產的精細化管理水平。內部應將貸款過程管理中的各個環節進行分解，按照有效制衡的原則將各環節職責落實到具體的部門和崗位，并建立明確的問責機制。這些環節主要包括：受理與調查、風險評價與審批、合同簽訂、發放與支付、貸后管理等。通過進一步強化科學的貸款全流程管理，真正實現貸款管理模式由粗放型向精細化的轉變，有助于提高商業銀行貸款發放的質量，也有利于商業銀行增強貸款風險管理的有效性。
（四）建立風險轉化機制
在現有管理機制和營銷網絡的構建過程中，如果再用"吃一塹，長一智"的思維定式來解決，顯然是不合時宜的。前瞻性做好隱性風險貸款防范工作顯得事在必行?？捎摄y行和借款企業及其擔保企業分別向保險公司辦理資金和財產保險，對貸款發生風險時，由保險公司按投保情況給予經濟補償，從而實現風險轉移。也可以采取份額分散、對象分散、期限分散、行業分散等方式，建立風險分散機制。避免因個別行業的大起大落給銀行帶來不必要的風險。
（五）突出風險防控重點
完善風險識別監測分析機制。要加強對客戶的監測分析，做好重點客戶的風險監控工作，實行貸款大戶風險監控負責人制度，建立健全大戶突發性風險應急防御機制，切實防范大戶隱性風險。一是對多家銀行融資，特別是近年來融資額驟增的企業，切實防范他行資金抽逃、企業“猝死”的風險。二是高度關注企業實力、法人行為，防范企業多元經營、主業不主、參與民間融資、資金鏈斷裂的風險，切實防范企業法人參賭及其他不良行為形成的道德風險。三是高度關注關聯企業聯保、互保問題，警惕一家企業倒下帶來的連鎖反應風險。四是對行業、客戶、產品以及押品價值進行仔細分析，切實防范形勢變化較為敏感的紡織、化工行業、動產質押物價值變動等風險，做到心中有數，預防在先，把風險消滅在萌芽狀態。我們應對看到，目前商業銀行“重貸前、輕貸后”的重貸輕管的現象普遍存在。必須強調加強貸后管理，有助于提升信貸管理質量。加強貸后風險控制和預警機制，強調動態監測以及對貸款賬戶的管理。另一方面，加強信貸操作管理和風險防范。將目前實施的放款后作業監督管理前移為放款前的信貸操作集中監督，信貸管理部門要切實履行放款前提條件核準、擔保核實、借款合同及相關協議審核、信貸資金監督支付等信貸業務操作職責，逐步建立貸款前提條件審核、貸款監督支付、信貸檔案管理等新型信貸作業監督體系。
關鍵詞：流量檢定；信息系統；檢定數據管理
中圖分類號：U658.91 文獻標識碼：A文章編號：1007-9599 (2011)05-0000-01
Harbour Flowmeter Test Information System Design and Use
Wang Xiaogang
(Dongying Vocational College,Dongying257000,China)
Abstract:With the "yellow-blue" strategy,the construction of Dongying Gangyou port,on the increasing demand for large-diameter flow,according to the needs of traffic management testing station successfully developed a "flowmeter test information system" to achieve a flow meter test data acquisition,data processing reports and certificates issued,management approval and issuance of reports to the inspected unit inquiry so the whole process and network management. Establishment of flowmeter test data,certificate management information database,for oil storage and transportation,marketing management provides real-time information,test data,the efficient use of services.
Keywords:Flow test;Information system;Test data management
一、系統需求
現在原油價格的高位運行，海港原油儲運、銷售等環節都需要精準的計量，其中流量設備――大口徑流量計的準確度與精度至關重要。流量檢定站成立于1995年，十幾年的流量計檢定業務信息量大而繁雜，都是用紙質檔案保存，而有些信息需要及時的查詢和統計。然而，建站以來所有的工作基本上使用最原始的電腦word與excel打印，不能及時查詢所有的信息。要想解決這個問題，最好的辦法就是通過成熟的信息化技術，根據通過流程管理，各司其職，建立標準的流量檢定管理信息系統。
二、系統設計
（一）設計目標。通過對現在日常工作的調研，優化檢定流程，做好需求分析，采用Java SeverPage構建，設計最適合的信息管理軟件，使系統一方面能很好地實現部門管理、各分站共享流量檢定信息、報告管理，另一方面又能較好地實現系統管人、流程管事和內部控制管理。
（二）功能子系統設計。根據用戶對象的不同，按照分工的區別，首先從流量檢定樣品接收入手，設計天然氣、原油、質量式、容積式等專業流量檢定業務的子功能模塊。
子模塊功能介紹(以天然氣表檢定業務流程為例)：接收樣品=》維修及檢定情況管理=》原始記錄管理=》證書審核=》證書批準=》證書打印蓋章、分發=》統計結算管理=》歸檔。
1.接收樣品模塊：管理流量器具收樣單的有關信息，根據不同流量器具的類別分別自動生成編制證書號碼和接收單號碼，并對相應的信息進行運轉、查詢。收單號碼和證書號碼系統自動生成，這一環節不能進行修改；2.維修及檢定情況管理模塊：具體檢定室根據收樣單的編號提取相關信息，管理人員可以根據接收單的編號對檢定工作進行調配。檢定員對流量器具進行正常檢測；檢定員根據流量器具的損耗情況、檢定方法、維修調試結果進行填報，為檢定數據處理提供依據；3.原始記錄管理：檢定人員按照標準規定的檢定方法，得出實際檢定結論，并將最終檢定數據錄入系統內，系統將自動處理數據、形成檢定證書，并根據流程提交檢定負責人進行審核；4.證書審核：檢定業務負責人按照原始數據對原始記錄、證書進行審核，如通過審核，則簽上電子簽名，提交技術負責人批準；5.證書批準：技術負責人根據檢定方法、原始記錄對證書進行全面審核，如審核通過，則簽名，發送到打印室打印蓋章，不通過則簽署意見，退回到原始記錄管理；6.證書查詢打印、分發：對批準通過的報告、證書進行打印蓋章后發送給送檢單位，還可以通過多種報告檢索方式對打印過的報告、證書進行查詢、匯總；7.統計結算管理：通過本模塊可以管理檢定完畢后的流量器具的相關費用等信息；8.歸檔：對所有證書與報告進行歸檔管理。
其次根據管理部門的需要，設計對各交接站所的重點流量器具的監控管理及統計匯總功能。流量計檢定監督管理：流量計檢定統計臺帳=》流量計接收統計臺帳=》檢定證書查詢=》到期儀器查詢統計=》新表合格率統計查詢。
1.流量計檢定統計匯總：監督管理部門對所有流量計檢定統計臺帳信息進行查詢、匯總統計。包括：流量器具編號、送檢單位、檢定日期、生產廠家、規格型號、精度等級，檢定結果等信息。2.接收統計臺帳查詢匯總：實現對所有流量計收發信息進行查詢，管理部門可以了解檢定站的工作動態。3.檢定證書查詢：提供對所有流量計檢定結果信息的檢索查詢；包括原始記錄和報告。4.到期儀器查詢統計：查詢各受檢單位全部的即將到期和超期運行流量計統計匯總信息情況；可以迅速直觀地了解全海港運行和備用流量計的基本情況，進一步確定計量工作隱患。5.新表合格率統計：提供對所有品牌新表信息和合格率的檢索查詢，對合格率進行統計分析，生成多種圖表和報表。
三、技術選擇和實現措施
（一）技術選擇
選擇Java開發技術，結合apache開源組織提供的大量免費資源，從而保證系統軟件的先進性。后端數據庫使用SQL Server 2000，關系數據庫與面向對象映射技術采用Hibernate，業務擴展方便簡單。
（二）實現措施
主要開發工具采用功能強大而又免費的Eclipse 3.2，輔助開發工具采用下的開源工具Notepad++，頁面設計利用網站編輯軟件Dreamwere，數據庫設計基本上采用PowerDesigner和SQL Server企業管理器等。通過這些開發工具為開發人員提供了便捷的途徑，提高了工作效率，降低了開發難度。
四、系統應用情況
海港流量檢定信息管理系統在各檢定站部署使用以后，得到了良好的反應。
（一）該管理系統較好地完成了流量器具檢定全流程網絡化管理，全面的實行了辦公自動化，脫離了原先紙質檔案的傳輸，大大提高了工作的公正性和準確性，能方便為管理部門提供了支持。